银行支行负责人合规条线座谈会发言稿.docx

合规条线座谈会发言稿 近年来，为了防范化解金融风险，特别是防止系统性金融风险的发生，我国对金融业不断加强宏观审慎管理和微观审慎监管，而作为银行业自身也在不断增强内部控制的合理性和有效性。因此，合规经营与管理成为我行持续稳健高质量发展的必然要求。“没有规矩，不成方圆”，银河支行作为**银行的基层支行，我们在总行的领导下，一直致力于倡导合规先行、人人合规的良好经营氛围，目的是使支行的各项发展行稳致远。在日常合规管理中我们从完善组织架构、加强员工教育、强化制度执行以及加大合规问责等方面逐步建立起支行的合规管理框架，合规经营的理念不断深入人心，在优化业务结构的同时规范了具体操作。今天在合规发展上我们虽然取得了一些成效，但仍然存在诸多需要改进的地方。如何更好地实现合规发展，我们在思考也在持之以恒的实践。下面我就支行目前合规管理的现状向各位领导汇报： 一、完善组织架构，加强了合规的过程监督 支行目前设有合规专岗人员一名，负责组织开展支行重点业务风险排查、落实案防、合规培训和警示教育，年度案防评估、案防分析及案防总结，年度合规风险评估、内部控制自评、外包风险自评及制度后评价工作，落实辖内操作风险管理、授权管理、制度管理、合同管理、违规积分管理，案件（风险）信息、重大操作风险事件及其他内控合规重大事项情况报送等内控合规工作、内部监督检查等工作。合规专岗的设立，支行合规管理由事后监督为主转向为重点关注过程的监督，合规的有效性明显增强。 存在问题：目前支行合规岗人员存在无多条线工作经验，缺乏信贷、财务、综合管理业务知识，合规工作仅是生搬硬套，未能有效提供合规审查意见，开展全面业务监督检查能力有待提升。支行目前人才队伍一时难以找到与合规岗专业胜任能力相批配的人才。 二、加强员工合规教育，根植合规管理文化 日常管理中支行非常注重员工“三观”教育。案防工作至关重要的因素还是人的因素，士有百行，以德为首。特别是金融行业，身处什么岗位关键是要树立正确的人生观、世界观和价值观，支行通过加强教育培训、采取集中学、分散放学、互动式讨论学、观看警示教育和爱国主义教育，通过正反两方面的学习感受，在日常生活工作中督促员工养成慎独、慎行、慎言、慎思的习惯，时时保持冷静，勿以善小而不为，勿以恶小而为之。 存在问题：尽管我们在员工思想教育上花了大力气，但是每次员工行为排查总有少数员工存在这样那样的问题，如个人重大事项隐瞒不报、消费过高等情况，仍存在风险隐患。 三、强化制度执行，进一步促进合规措施的落地 再完美再详尽的规章制度，再正确的决策，若不能得到有效贯彻执行，便将是一纸空谈。基于金融行业的特殊性，有章必循、违章必究、维护制度的权威性，提高制度的执行力，有效防范金融风险显得尤为重要，细节决定成败，责任造就辉煌。 存在问题：现支行仍有少部分员工合规管理制度执行力度不够，对制度理解不足、存在仅凭经验、或存在侥性心理开展业务，每次内部审计、自查，违规操作问题仍不能完全杜绝。 　　四、重视授信业务合规审查，防范信用和操作风险 根据总行《**银行合规审查管理办法》合规岗需对授信业务合规合法性进行审查，审查授信及投资项目是否符合金融方针政策和绿色原则，申请人主体资格是否符合现行的法律法规，贷后或投后管理措施是否有效可行，还款计划是否合理，授信业务申请程序是否合法有效等等。 存在问题：合规岗设在综合管理部，每笔授信业务均需综合管理部合规岗、部门负责人、分管行长签署合规意见，这些非授信经办人员很难对所有授信业务进行全流程跟踪，签署意见只能以表格形式参与合规审批，在信贷问责合规人员是否需要承担合规责任有较大的意见和争议，是否选择相应的人员去承担合规工作。 五、加大合规问责力度，从实质上维护合规的权威 业务检查发现问题只是合规性检查工作的一个重要环节，而落实问题整改、消除风险隐患才是合规性检查工作的最终目的。日常履职检查、专项检查、内控评价、内部审计均重问题轻整改。 存在问题：问责处罚未严宽相济，支行本着不隐瞒的态度上报问题，但总行要求凡上报均需处罚，轻微自查已整改问题仍需处罚，基层员工压力大，造成怕处罚而瞒而不报现象。 上述是支行当前合规管理存在的困难及问题。 2022年，支行将以“合规管理提升年”为主线，把依法合规经营、防范案件事故作为立行之本，持续秉承合规经营方针，树立制度规范，夯实宣教基础，以监督检查为抓手，以考核问责为手段,压实各层级主体责任，持续强化支行员工案防意识和风险防范能力，不断提高案防工作有效性，全力实现零案件目标。 一、强化平台支撑,完善组织架构 （一）充分发挥案防工作领导小组监督指导作用。 充分发挥案防工作领导小组监督指导作用。领导小组持续高度重视案防风险管理，将案防工作视作经营管理战略的重要组成部分和支行的重点工作进行规划、安排，全面组织指导案件防控工作。领导小组下