合规管理座谈会发言材料.docx

尊敬各位领导，各位同事： 上午好！根据会议安排，由我作交流发言，我从以下几个方面向大家作简要汇报： 一、支行合规机制建设情况 1.岗位设置情况。*支行综合管理部承担支行内控和合规管理职能，部门设有合规监察岗一人，负责支行授信业务、对外合同签订及其他综合业务的合规审查和其他合规管理事务。运管条线柜面业务所涉及的合规性审查，由会计主管和网点负责人执行运管内控制度完成。 2.合规岗位人员现状。支行目前合规岗位为合规监察一体化岗位，按总行岗位设置要求，该岗位人员必须是中共党员，除了履行合规审查事务外，还需承担监察事务。受此限制，支行在遴选该岗位人选时，把政治面貌因素放在首位，再综合考虑个人业务素质及岗位历练等因素去确定人选。目前合规岗位在岗人员为2019年9月入行人员，大专学历，财会专业,2021年7月履职本岗位之前从事过柜员、驻村第一书记等工作，入行时较短，无授信业务和法务方面专业知识及工作经历，与岗位履职所要求的专业资质有一定差距。该岗位还兼做党务、安全保卫、公文收发等工作。 3.履职和考核情况。现有合规岗位人员能尽心尽责履职，认真做好合规审查及其他合规管理工作，但受限于自身专业知识及工作历练的不足，在对授信业务及对外签订合同进行合规审查时，偏重于形式上的审查多，实质性穿透式审查少，识别潜在的合规风险的能力自然也有欠缺。目前该岗位人员接受支行和总行法律合规部的双线考核，以法律合规部考核结果为主。 4.合规管理整体情况。支行在合规管理上注重实效，整体情况良好，没有发生重大违规事件或违法案件。日常着重抓好四个方面合规：一是经营理念合规。众所周知，合规是银行生存的基础，合规是银行的生命线。支行班子带头坚持合法合规的经营发展理念，坚守法律法规底线，带领员工依法合规开展经营，以合规保发展、促发展。二是业务流程合规。在对不同条线管理上，注重业务流程合规，要求各环节严格按章操作，杜绝逆程序操作、越权操作，防范发生操作风险及因操作不合规带来的其他风险。三是产品营销合规。在创新产品营销和运用上，尽可能对新产品的特点做深入了解，规避因营销宣传不当带来的监管风险和声誉风险。四是员工行为合规。通过强化学习教育，提升员工依法依规展业的合规意识，以思想合规促进行为合规；通过深入细致做好员工行为排查工作，提醒督促员工规范八小时内、外的个人行为，做合规守法的员工。 二、下一步合规工作计划 1.全面梳理支行各项制度，对需要修订完善的及时完成修订，并组织好培训学习，确保业务操作规程及内控制度能跟上总行新规。 2.继续盯紧对重点岗位、重要环节及重要业务的风险管控，定期开展内部检查和风险排查，督促员工提升合规操作的自觉性。 3.扎实开展“整改提升年活动，坚持问题导向，结合“以案促改”专项活动，抓好内外部检查、审计、巡察中发现问题的整改工作。 4.进一步做好员工行为排查和思想动态分析工作，通过观察、谈心谈话、家访、客户回访等方式了解掌握员工思想动态和行为变化，发挥好行为排查的监督、提醒和纠偏作用。 三、对存在问题的若干思考及建议 我从二个层面出发，对合规管理方面存在的需要改进的地方谈一下自己的认识。 （一）支行层面 1.支行自身存在的不足：一是合规考核难以量化，缺少有力抓手。虽然内控和合规管理在考核体系中占有相当比例的权重，但能量化考核的指标不多，在年度考核和绩效分配上，仍然突出以“业绩为王”作为考核的基本考量依据，容易给一些人造成“合规应让路与发展”的不正确认识。二是合规管理存在务虚现象。在一些制度执行上，会追求面上是否做到位，部署和落实流于简单化、表面化，经办人员被动式和应付式执行比较常见，紧箍咒有常念，但箍得不紧不痛，没有做到“严”字当头，导致一些小问题屡查屡犯，虽然不足以产生重大风险事件，但日积月累，事实上也虚化、弱化了合规管理的实效。三是合规文化建设方式过于简单，缺少创新。在开展合规文化建设上，做得最多就是学习规章制度和文件，再就是组织员工参加警示教育学习，方式方法过于单一，互动性较差，难以达到入脑入心，影响合规文化建设效果。 2.今后努力方向：一是建立完善的考核奖惩机制，进一步加大内部控制评价结果、合规管理和风险控制效果在综合绩效考核中的比重，进而增强薪酬分配机制的正向激励和引导作用。二是加大对违规责任人的问责惩戒力度，让员工认识到“违规必须付出代价”，以儆效尤，从而促进我行合规管理水平的有效提升。三是进一步加强合规文化建设。把实际案例剖析结合到日常培训和警示教育中，达到以案说法、以案促学、议案促改的目的，让合规立行、合规兴行的发展理念入脑入心，培育员工敬畏制度、内控优先的合规理念；还要把合规文化建设融入到开展演讲比赛、知识竞赛等员工活动中，寓教于乐，提升宣教效果。 （二）