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银行反洗钱知识竞赛试题题库（含答案）
一、单选题
1.我国《反洗钱法》正式施行的时间是（）。
A.2006年10月31日
B.2007年1月1日
C.2007年3月1日
D.2007年10月1日
答案：B
2.金融机构应当依照反洗钱法律规定建立健全反洗钱内部控制制度，（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
A.合规部门负责人
B.反洗钱岗位人员
C.单位负责人
D.内部审计部门负责人
答案：C
3.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（）。
A.向有关部门核实
B.查看
C.核对并登记
D.留存客户身份证件的复印件
答案：C
4.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。
A.1
B.3
C.5
D.10
答案：C
5.金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向（）报告。
A.中国人民银行
B.反洗钱监测分析中心
C.公安机关
D.金融监管机构
答案：B
6.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。
A.3
B.5
C.7
D.10
答案：B
7.以下属于金融机构应当重新识别客户的情形是（）。
A.客户要求变更姓名或者名称
B.客户行为或者交易情况出现异常
C.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同
D.以上都是
答案：D
8.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的跨境款项划转，金融机构应当提交大额交易报告。
A.20；1
B.50；5
C.200；20
D.500；50
答案：C
9.下列交易中，不属于大额交易的是（）。
A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金缴存
B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的款项划转
C.个人银行账户之间，以及个人银行账户与单位银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转
D.当日累计外币交易等值1万美元以上的现金结售汇
答案：D
10.金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交（）。
A.大额交易报告
B.可疑交易报告
C.反洗钱报告
D.恐怖融资报告
答案：B
11.金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
A.安全、准确、完整、保密
B.安全、准确、全面、保密
C.安全、完整、有效、保密
D.安全、全面、有效、保密
答案：A
12.金融机构应当对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当立即向（）提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。
A.中国人民银行
B.反洗钱监测分析中心
C.公安机关
D.国家安全机关
答案：B
13.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。
A.二十万元以上五十万元以下
B.十万元以上三十万元以下
C.五万元以上五十万元以下
D.五十万元以上二百万元以下
答案：A
14.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
A.代理人
B.被代理人
C.代理人和被代理人
D.以上都不对
答案：C
15.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（）报告。
A.司法机关
B.公安机关
C.检察机关
D.人民法院
答案：B
16.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本