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商业银行金融业务与反洗钱相关知识测试试卷.docx

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商业银行金融业务与反洗钱相关知识测试试卷

1.居住在境内的不满（）周岁的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿。

A、12

B、14

C、16

D、18

【正确答案】：C

2.存款冲销交易适用于（）

A、对公通存

B、个人通兑

C、存款冲销

D、个人通存

【正确答案】：D

3.营业机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，（）

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