2025年基金从业人员资格考试模拟题.docx
2025年基金从业人员资格考试模拟题
一、单项选择题（每题1分，共30题）
1.以下不属于基金销售机构的是（）。
A.商业银行
B.证券公司
C.证券投资咨询机构
D.中国证券投资基金业协会
答案：D。中国证券投资基金业协会是基金行业的自律性组织，并非基金销售机构。而商业银行、证券公司、证券投资咨询机构都可以从事基金销售业务。
2.关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是（）。
A.投资人递交申购申请，申购成立
B.基金份额登记机构确认申购份额，申购生效
C.投资人交付申购款项，申购成立
D.投资人交付申购款项，申购生效
答案：B。投资人申购基金份额时，需要先提出申购申请，然后交付申购款项，但此时申购只是处于申请阶段。只有当基金份额登记机构确认申购份额后，申购才生效。所以选项B正确。
3.下列关于基金业绩评价的说法中，错误的是（）。
A.基金评价可以为基金管理人提高投资管理能力提供参考
B.基金评价最终需要回答的问题是基金业绩的来源
C.投资目标与范围不同的基金可以一起进行评价和比较
D.不同投资目标与范围的基金不具有可比性
答案：C。不同投资目标与范围的基金，其投资策略、风险特征等差异较大，不具有直接的可比性，不能一起进行评价和比较。基金评价可以为基金管理人提供参考，帮助其提高投资管理能力，且最终需要探究基金业绩的来源。所以选项C错误。
4.某基金近三年的收益率分别为10%、15%、20%，则该基金的几何平均收益率为（）。
A.14.91%
B.15%
C.16.67%
D.17.5%
答案：A。几何平均收益率的计算公式为\(R_G=\sqrt[n]{(1+R_1)(1+R_2)\cdots(1+R_n)}-1\)，这里\(n=3\)，\(R_1=0.1\)，\(R_2=0.15\)，\(R_3=0.2\)。代入计算可得\(R_G=\sqrt[3]{(1+0.1)(1+0.15)(1+0.2)}-1\approx14.91\%\)。
5.基金管理人内部控制的独立性原则要求（）。
A.部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡
B.各部门和岗位职责应当保持相对独立
C.基金财产、管理人固有财产、其他财产的运作应当分离
D.以上都是
答案：D。独立性原则要求部门和岗位的设置权责分明、相互制衡，各部门和岗位职责保持相对独立，同时基金财产、管理人固有财产、其他财产的运作也应当分离，以保证内部控制的有效性。
6.关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（）。
A.安全保管基金财产
B.根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜
C.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
D.编制基金财务会计报告
答案：D。编制基金财务会计报告是基金管理人的职责，而基金托管人的职责包括安全保管基金财产、根据基金管理人的投资指令及时办理清算和交割事宜、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户等。
7.以下属于基金信息披露禁止行为的是（）。
Ⅰ.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
Ⅱ.对证券投资业绩进行预测
Ⅲ.违规承诺收益或者承担损失
Ⅳ.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D。基金信息披露的禁止行为包括虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；对证券投资业绩进行预测；违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构等。
8.下列关于基金销售适用性的说法中，错误的是（）。
A.基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品
B.基金销售适用性是一种投资顾问服务
C.基金销售机构可以违背基金投资人意愿向其销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品
D.基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重了解客户的风险承受能力和投资需求
答案：C。基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品时，要了解客户的风险承受能力和投资需求，根据其风险承受能力销售不同风险等级的产品，这是一种投资顾问服务，且不能违背基金投资人意愿向其销售与风险承受能力不匹配的产品。所以选项C错误。
9.关于基金份额持有人大会，以下表述错误的是（）。
A.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开
B.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项
C.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决
D.基金份额持有人大会