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2023年基金从业人员资格考试模拟题和答案解析

一、单项选择题（每题1分，共40题）

1.以下关于基金的说法，错误的是（）。

A.基金是一种集合投资方式

B.基金通过发售基金份额募集资金

C.基金由基金托管人管理和运用资金

D.基金投资者是基金的所有者

答案：C

解析：基金由基金管理人管理和运用资金，基金托管人主要负责托管基金资产，保障基金资产的安全，故C选项说法错误。A选项，基金是将众多投资者的资金集中起来，由专业的基金管理人进行投资运作，是一种集合投资方式；B选项，基金通过向投资者发售基金份额来募集资金；D选项，基金投资者购买基金份额后成为基金的所有者。

2.下列不属于基金客户服务原则的是（）。

A.客户至上原则

B.安全第一原则

C.专业规范原则

D.依法监管原则

答案：D

解析：基金客户服务原则包括客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则等。依法监管原则是基金监管的原则，并非基金客户服务原则，所以选D。

3.关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（）。

A.销售服务费由基金资产承担

B.申购费用由申购人承担，不列入基金资产

C.赎回费用由基金资产承担

D.基金管理人可以根据情况调整申购费率

答案：C

解析：赎回费用由赎回人承担，而非由基金资产承担，C选项说法错误。A选项，销售服务费是从基金资产中每日计提的；B选项，申购费用由申购人支付，不进入基金资产；D选项，基金管理人有权根据市场情况等因素调整申购费率。

4.基金管理公司最核心的业务是（）。

A.基金募集

B.投资管理

C.基金销售

D.风险管理

答案：B

解析：基金管理公司的主要业务包括基金募集、投资管理、基金销售、风险管理等，其中投资管理是最核心的业务。通过专业的投资管理，为基金投资者实现资产的保值增值，所以选B。

5.以下不属于基金销售机构的是（）。

A.商业银行

B.证券公司

C.基金公司直销中心

D.中国证券投资基金业协会

答案：D

解析：中国证券投资基金业协会是基金行业的自律性组织，并非基金销售机构。A选项商业银行、B选项证券公司以及C选项基金公司直销中心都可以从事基金销售业务。

6.已知某基金近三年来累计收益率为26%，那么应用几何平均收益率计算的该基金的年平均收益率是（）。

A.8.01%

B.8.67%

C.9.33%

D.18%

答案：A

解析：设年平均收益率为r，根据几何平均收益率公式\((1+r)^3=1+26\%\)，即\((1+r)^3=1.26\)，解得\(r=\sqrt[3]{1.26}-1\approx8.01\%\)。

7.关于基金份额持有人大会，下列说法错误的是（）。

A.基金份额持有人大会由基金管理人召集

B.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案

C.基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开

D.基金份额持有人大会的决议，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过

答案：D

解析：基金份额持有人大会的一般决议，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过；转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同等特别决议，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。所以D选项说法不全面，错误。A、B、C选项说法均正确。

8.以下关于基金托管人的职责，说法错误的是（）。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.编制中期和年度基金报告

D.按照规定召集基金份额持有人大会

答案：C

解析：编制中期和年度基金报告是基金管理人的职责，而非基金托管人的职责。基金托管人的职责包括安全保管基金财产、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户、按照规定召集基金份额持有人大会等，所以选C。

9.下列属于基金信息披露禁止行为的是（）。

Ⅰ.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

Ⅱ.对证券投资业绩进行预测

Ⅲ.违规承诺收益或者承担损失

Ⅳ.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

解析：基金信息披露的禁止行为包括虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；对证券投资业绩进行预测；违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构等。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ