货币银行学(第五章).ppt

第五章 中央银行 §5.1 中央银行的产生和发展 §5.2 中央银行的体制比较 §5.3 中央银行的性质和职能 §5.4 中央银行的资产负债 §5.5 中央银行的货币政策 §5.1 中央银行的产生和发展 一、产生的客观经济基础 (一)银行券发行问题：中央银行形成后，集中货币发行，克服了分散发行的混乱局面。(二)票据交换和清算问题：中央银行的出现从根本上解决了全国性票据交换和清算问题。(三)最后贷款人问题：中央银行的银行，起到了在商业银行发生资金困难时予以必要贷款支持的作用。(四)金融监管问题：中央银行专门对金融业的监督的管理，保证了金融业的安全与规范。 二、产生的途径 将私有银行改制为国有或直接赋予其特殊权利而形成；直接建立中央银行 。 三、中央银行制度的发展过程 1、中央银行的初创时期（17世纪中叶—1843年） 1656年 瑞典里克斯银行（最早的） 1668年改为国家银行 1694年 英格兰银行（公认发挥央行作用的，近代央行先驱） 1833年 发行唯一法偿货币 此外，法国、荷兰、奥地利等纷纷设立 特点：尚未完全垄断发行权，商行和央行相结合的私人所有的金融机构 2、中央银行逐步成熟时期（1844年—20世纪30年代） 各国开始认识到中央银行的地位和作用 1844年 英格兰银行唯一货币发行银行，分成发行部和银行部（奠定了现代中央银行组织模式） 20世纪之后，为稳定经济，国际金融会议（1920，布鲁塞尔） 1929-1933年间，世界性的经济危机使得各国开始强调央行职能和对金融体系的集中统一管理 3、中央银行地位增强（第二次世界大战之后） 各国加强对中央银行的控制，利用央行推行财政金融政策，干预经济，许多国家实行国有化。 四、中央银行在中国的发展 1.萌芽（20世纪初）：清政府建立的户部银行 2.立法形式成立（1928年）：国民政府中央银行 《中央银行条例》、《中央银行章程》（1928年）、“钞票统一发行办法”（1942年） 3.新中国的中央银行（1948年12月1日）：中国人民银行 原华北银行基础上合并改组建立起来，发行全国统一的人民币。总部：北京。“一身二任” 4.专门行使中央银行职能（1983年9月） 三项根本任务：集中力量研究和做好全国金融的宏观决策、加强信贷资金管理、保持货币稳定 §5.2 中央银行体制比较 一、所有制 国家（英法德荷） 半国家（日本、比利时） 私人股份（美国、意大利） 二、组织结构 单一制（英法日意）、 联邦制（美德） 三、中央银行与政府的关系 独立：中央银行独立与政府的行政体系之外，独立的制定货币政策并实施，政府不能直接对他发布指令，美德模式。 相对独立：中央银行名义上隶属于政府，政府在法律意义上有权发布指令，但政府通常不干涉中央银行地里制定、执行货币政策，英格兰、日本。 受制约：接受政府指令，货币政策的制订执行都要经过政府的批准，意大利。 四、中央银行的管理体制 １、双线多头：中央和地方两级管理，每一级又分散成多个管理机构美国、加拿大 ２、单线多头：权力集中在中央一级，但中央一级又分散成两个以上管理机构，法国、德国 ３、高度集中：大多数国家 §5.2 中央银行体制比较 五、类型 (一)单一型：国家单独建立中央银行机构，使之全面、纯粹行使中央银行职能，并监管全部金融企业的制度。 (二)复合型：国家不专门设立行使中央银行职能的银行，而是由一家大银行既行使中央银行职能，又经营一般银行业务的银行管理体制。(三)跨国型：指由参加某一货币联盟的所有会员国联合组成的中央银行制度。（欧盟） (四)准中央银行型：指在一些国家或地区，并无通常意义上的中央银行制度，而是由政府授权某个或某几个商业银行，或设置类似中央银行的管理机构，部分行使中央银行职能的体制。（新加坡、香港特别行政区） 美国联邦储备体系(p194) 联邦储备银行 成员银行 联邦储备体系理事会 联邦公开市场委员会 §5.3 中央银行的性质与职能 一、中央银行的特点和性质 二、中央银行的宗旨 三、中央银行的职能 三、中央银行独立性问题 §5.3 中央银行的性质与职能 一、中央银行的特点和性质中央银行是由一般商业银行发展而来，但有与商业银行的不同特征： 1、中央银行的业务经营不以盈利为目的（性质）； 2、中央银行与国家政府关系密切，享有国家法律上所授予的特权； 3、中央银行具有特殊的业务对象。 §5.3 中央银行的性质与职能 二、中央银行的宗旨 提供信用流通工具，创造灵活方便的支付手段，满足社会生产和流通的需要