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熟悉基金管理的银行从业资格考试试题及答案
姓名：____________________
一、单项选择题（每题1分，共20分）
1.以下哪项不属于基金管理人的职责？
A.筹集基金份额
B.投资基金资产
C.监督基金运作
D.承担基金份额赎回
2.开放式基金每日净值的计算时间通常是什么时间？
A.每天下午3点
B.每天上午9点
C.每天上午11点
D.每天下午1点
3.基金托管人主要职责不包括以下哪项？
A.监督基金投资运作
B.管理基金资产
C.承担基金份额赎回
D.提供基金投资建议
4.以下哪项不是影响基金业绩的因素？
A.基金管理费用
B.市场风险
C.投资者情绪
D.基金规模
5.基金管理人在进行基金投资时，以下哪项行为是不允许的？
A.按照基金合同约定进行投资
B.违反基金合同约定进行投资
C.遵循市场规律进行投资
D.依法合规进行投资
6.以下哪项不是基金投资组合的常见类型？
A.股票型基金
B.债券型基金
C.混合型基金
D.指数型基金
7.开放式基金份额赎回价格的计算公式为：
A.赎回金额=赎回份额×当日基金净值
B.赎回金额=赎回份额×前一日基金净值
C.赎回金额=赎回份额×购买价格
D.赎回金额=赎回份额×预计收益
8.基金管理人应当定期向投资者披露哪些信息？
A.基金投资组合
B.基金净值
C.基金业绩
D.以上都是
9.以下哪项不是基金管理人的合规要求？
A.遵守相关法律法规
B.诚信经营
C.保守商业秘密
D.享受国家优惠政策
10.基金管理人应当建立哪些内部控制制度？
A.风险控制制度
B.投资决策制度
C.信息披露制度
D.以上都是
二、多项选择题（每题3分，共15分）
1.以下哪些是基金管理人的职责？
A.筹集基金份额
B.投资基金资产
C.监督基金运作
D.承担基金份额赎回
2.基金投资组合的常见类型包括：
A.股票型基金
B.债券型基金
C.混合型基金
D.指数型基金
3.基金管理人在进行基金投资时，以下哪些行为是不允许的？
A.违反基金合同约定进行投资
B.遵循市场规律进行投资
C.依法合规进行投资
D.按照基金合同约定进行投资
4.基金管理人应当定期向投资者披露哪些信息？
A.基金投资组合
B.基金净值
C.基金业绩
D.基金管理人薪酬
5.基金管理人的合规要求包括：
A.遵守相关法律法规
B.诚信经营
C.保守商业秘密
D.享受国家优惠政策
三、判断题（每题2分，共10分）
1.基金管理人是基金份额持有人利益的代表。（）
2.开放式基金每日净值在交易时间内随时变动。（）
3.基金托管人有权拒绝基金管理人的违规指令。（）
4.基金管理人可以随意调整基金投资策略。（）
5.基金管理人应当向投资者充分披露基金投资风险。（）
6.基金管理人的合规要求仅限于遵守相关法律法规。（）
7.基金投资组合的调整需要经过基金管理人的审批。（）
8.基金管理人的内部控制制度应当定期进行评估。（）
9.基金管理人的薪酬水平与基金业绩无关。（）
10.基金管理人应当确保基金投资组合的合规性。（）
四、简答题（每题10分，共25分）
1.简述基金管理人的内部控制制度应包含哪些方面？
答案：
基金管理人的内部控制制度应包含以下几个方面：
（1）风险控制制度：包括市场风险控制、信用风险控制、流动性风险控制等。
（2）投资决策制度：确保投资决策的合规性、合理性和有效性。
（3）信息披露制度：及时、准确地披露基金信息，保障投资者的知情权。
（4）人事管理制度：明确岗位职责，规范人员招聘、培训、考核和奖惩。
（5）信息技术管理制度：保障基金管理系统的稳定运行，确保数据安全。
（6）财务管理制度：规范基金财务运作，确保基金资产的安全和合规。
2.基金托管人的职责主要包括哪些内容？
答案：
基金托管人的职责主要包括以下内容：
（1）保管基金资产：确保基金资产的安全、完整和合规。
（2）监督基金投资运作：对基金管理人的投资行为进行监督，确保投资合规。
（3）基金份额的登记与结算：办理基金份额的登记、转让和赎回等业务。
（4）基金财务核算：对基金财务进行核算，确保基金财务数据的真实、准确。
（5）信息披露：协助基金管理人披露基金信息，保障投资者的知情权。
（6）法律法规的执行：确保基金运作符合相关法律法规要求。
3.基金销售过程中，银行从业人员应当遵循哪些职业道德？
答案：
基金销售过程中，银行从业人员应当遵循以下职业道德：
（1）诚实守信：对客户诚实，不得进行