文档详情

银行金融业务知识测试试卷含反洗钱规定等考点.docx

发布：2025-04-02约1.83万字共25页下载文档

文本预览下载声明

第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页

银行金融业务知识测试试卷含反洗钱规定等考点

1.（）包括从合作方取得的保险单、发票、机构信用代码证等。

A、本行重要空白凭证

B、代理重要空白凭证

C、他行重要空白凭证

D、代理他行重要空白凭证

【正确答案】：B

解析：?代理重要空白凭证是指银行业金融机构在代理业务过程中，由合作方提供并用于业务办理的各种重要空白凭证，包括从合作方取得的保险单、发票、机构信用代码证等。这些凭证在业务办理过程中具有重要作用，是银行业务与合作方业务衔接的关键环节。因此，选项B“代理重要空白凭证”正确描述了这一类别。

2.办理

显示全部

相似文档

金融业务知识与反洗钱规定考试试卷.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页 金融业务知识与反洗钱规定考试试卷 1.个人客户由他人代理现金存款单笔金额人民币（）（含）以上的，营业机构原则上应同时核对代理人和被代理人的有效身份证件（如代理人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件的，可不核对），登记代理人的姓名、联系方式以及有效身份证件种类、号码，并留存代理人有效身份证件的复印件或影印件（若提供被代理人有效身份证件的，一并留存），以及业务办理场景照作会计凭证附件。 A、1万元 B、5万元 C、7万元 D、10万元【正确答案】：B 2.网点会计主管对智慧柜员机现金和重要空白凭证，每月查
2025-04-09 约1.15万字 19页立即下载
银行金融业务知识与反洗钱规定相关考试试卷.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页 银行金融业务知识与反洗钱规定相关考试试卷 1.根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，当日单笔或者累计交易人民币（）元以上（含本数）、外币等值（）美元以上（含本数）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应该报送大额交易。 A、5万，2万， B、10万，2万 C、5万，1万 D、10万，1万【正确答案】：C 2.（）应根据机构营业使用现金情况灵活掌握机构的现金额度，确保营业机构每月的日均额度不超过核定限额。 A、会计主管 B、现
2025-03-30 约1.03万字 18页立即下载
银行金融业务知识与反洗钱规定相关试题试卷.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页 银行金融业务知识与反洗钱规定相关试题试卷 1.28.?违反《中华人民共和国反洗钱法》规定，构成犯罪的，依法追究（）。 A、刑罚责任 B、民事责任 C、刑事责任 D、行政责任【正确答案】：C 2.44.?对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的金融机构，中国人民银行可以：（） A、处二十万元以上五十万元以下罚款 B、责令限期改正 C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款 D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元【正确答案】：B 3
2025-04-10 约1.7万字 24页立即下载
金融机构业务知识与反洗钱相关规定测试试卷.doc 第PAGEPage66页/共NUMPAGESPages66页金融机构业务知识与反洗钱相关规定测试试卷 1.下列票据中不可以背书转让的有()。 A、转账支票 B、现金支票 C、银行承兑汇票 D、商业承兑汇票【正确答案】：B 2.经鉴定为假币的，由鉴定单位将假币退回收缴单位依法收缴，并向收缴单位和持有人出具()。 A、假币收缴凭证 B、货币真伪鉴定书【正确答案】：B 3.对票据上的可以更改事项，()可以更改，更改时应当由原记载人在更改处签章证明。 A、出票人 B、申请人 C、原记载人 D、收款人【正确答案】：C 4.假币的识别工作以()。。 A、柜员手工识别为
2025-05-03 约3.67万字 65页立即下载
银行金融业务知识考试试卷含现金取款反洗钱等考点.doc 第PAGEPage64页/共NUMPAGESPages64页 银行金融业务知识考试试卷含现金取款反洗钱等考点 1.银行业金融机构应当自收到符合规定的询证函之日起（）个工作日内，按照要求将回函直接回复会计师事务所或交付跟函注册会计师。 A、5 B、10 C、15 D、30 【正确答案】：B 解析：银行业金融机构在处理符合规定的询证函时，有明确的回复时间要求。根据中国银行业监督管理委员会发布的相关规定或行业惯例，银行业金融机构在收到询证函后，应当在规定的时间内完成回函的准备工作，并按照规定的流程将回函直接回复给会计师事务所或交付给跟函注册会计师。对于本题中的选项，我们
2025-05-04 约3.42万字 64页立即下载
银行金融业务知识与反洗钱等相关知识点测试试卷.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页 银行金融业务知识与反洗钱等相关知识点测试试卷 1.保证人清偿债务后，可以行使持票人对（）及其前手的追索权。 A、保证人 B、收款人 C、付款人 D、被保证人【正确答案】：D 2.国务院反假货币工作联席会议为定期会议制度，原则上每（）年召开一次会议。 A、1 B、2 C、3 【正确答案】：B 3.我国（）最先明确了洗钱罪。 A、修订后的新宪法。 B、修订后的新刑法 C、修订后的新中国人民银行法 D、金融机构反洗钱规定 【正确答案】：B 4.为完善币制，满足市场货币流通的需要，第五套人民币1999年版
2025-04-06 约9.36千字 17页立即下载
银行金融业务知识测试试卷涵盖票据支付反洗钱等要点.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页 银行金融业务知识测试试卷涵盖票据支付反洗钱等要点 1.PAD移动营销平台“挂失处理”功能支持以下哪些业务。() A、书挂、解挂换开 B、书挂、解挂销户 C、书密挂、解挂销户 D、口挂、解挂【正确答案】：A 2.《温州银行不动户操作规程》中所称的个人银行账户不动户不包括以下哪种类型？() A、两年内未主动发生款项收付活动且余额在50元以下（含）个人银行账户 B、两年内未主动发生款项收付活动且余额在100元以下（不含）的个人银行账户 C、新开账户超6个月未主动发生款项收付活动且余额为零的个人银行账户 D
2025-03-25 约4.48千字 9页立即下载
银行金融业务知识清分账户反洗钱票据等相关测试试卷.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页 银行金融业务知识清分账户反洗钱票据等相关测试试卷 1.票据法规定票据的金额、日期、收款人名称不得更改，更改的票据无效。对票据上的其他记载事项，（）可以更改，更改时应当由（）签章证明。 A、原记载人 B、付款人 C、出票人 D、收款人【正确答案】：A 2.单位定期存款销户后的款项()。 A、可直接用于支付结算 B、可提取现金 C、应以转账方式转入其原转出的单位结算账户 D、以上都不对【正确答案】：C 3.单位银行卡账户的资金必须由其（）转账存入。 A、一般存款账户 B、基本存款账户 C、专用存款账户
2025-03-26 约2.75万字 51页立即下载
金融业务知识综合测试试卷涵盖银行账户支付反洗钱等内容.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页 金融业务知识综合测试试卷涵盖银行账户支付反洗钱等内容 1.银企对账单账单编号生成规则为（）。 A、1位账单渠道代码 B、4位对账日期 C、6位机构号 D、7位序号【正确答案】：ABCD 2.代理网点黄金出库时，应当由（）在《贵金属出入库保管登记簿》签字确认。 A、运营主管 B、网点负责人 C、代理黄金业务操作员 D、实物黄金管库员【正确答案】：CD 3.什么情况下的印章加盖应使用蓝色油墨（）。 A、印模的留存（原子印章除外） B、业务专用章的使用加盖 C、假币章的使用加盖 D、辅助类印章的使用加
2025-03-28 约1.03万字 19页立即下载
金融业务知识测试试卷含人民币特征反洗钱等考点.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页 金融业务知识测试试卷含人民币特征反洗钱等考点 1.下列（）业务不可以使用存折。 A、整存整取定期储蓄存款 B、零存整取定期储蓄存款 C、活期储蓄存款 D、存本取息定期储蓄存款【正确答案】：A 2.变造货币，数额较大的，处以（）以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。 A、3年 B、5年 C、10年【正确答案】：A 3.一名政治公众人物开立一个银行账户。上个月反洗钱调查员提交了关于政治公众人物国家关于未知个人的电汇交易可疑交易报告。最近这名官员所在国家披露了腐败的负面消息。这种情
2025-04-06 约9.75千字 18页立即下载
金融业务知识测试含对公通存反洗钱等考点试卷.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页 金融业务知识测试含对公通存反洗钱等考点试卷 1.()是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。 A、背书连续 B、承兑 C、前手 D、后手【正确答案】：B 2.（）是指办理代收政府非税收入缴费的营业机构。 A、代收银行 B、代理清算行 C、执收单位 D、清分行【正确答案】：A 3.（）规定：金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 A、?中华人民
2025-04-24 约1.1万字 18页立即下载
金融业务知识测试：存单、反洗钱、账户管理等考点试卷.doc 第PAGEPage60页/共NUMPAGESPages60页 金融业务知识测试：存单、反洗钱、账户管理等考点试卷 1.除《国家外汇管理局关于印发〈经常项目外汇业务指引（2020年版）〉的通知》（汇发〔2020〕14号）第五十条规定的服务贸易境内外汇划转业务外，海关特殊监管区域与境内海关特殊监管区域外之间的服务贸易项下交易（）计价结算。 A、可以人民币或外币 B、应以人民币 C、应以外币 D、可以人民币或美元【正确答案】：B 2.各机构会计结算部、营业部在办理涉及海关特殊监管区域保税货物的境内仓单转卖业务时，应在涉外收支申报交易附言中标注（）字样. A、保
2025-04-25 约2.99万字 60页立即下载
金融法规与业务知识综合测试试卷（含反洗钱查冻扣等考点）.doc 第PAGEPage75页/共NUMPAGESPages75页金融法规与业务知识综合测试试卷（含反洗钱查冻扣等考点） 1.经查明冻结财产确实与案件无关的，人民检察院、公安机关、国家安全机关应当在（）日以内按照规定及时解除冻结，并书面通知被冻结财产的所有人。 A、1 B、3 C、5 D、10 【正确答案】：B 解析：查冻扣 2.公司（企业）因注册登记，需办理注册验资而开的临时存款账户是（） A、一般存款账户 B、基本存款账户 C、验资存款账户 D、专用存款账户【正确答案】：C 解析：全国理论 3.《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定，国库经收处必须准确、及
2025-05-15 约3.74万字 75页立即下载
金融反洗钱及银行账户业务等知识测试试卷.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页 金融反洗钱及银行账户业务等知识测试试卷 1.客户申请开通交易明细簿功能的，应携带本人有效身份证件及借记卡，在借记卡（）办理。 A、开户网点 B、开户网点所属法人机构内任一营业机构 C、开户网点所属市辖范围内任一营业机构 D、全省任一营业机构【正确答案】：B 2.商业银行经（）批准，可以经营结汇、售汇业务。 A、国务院银行业监督管理机构 B、工商行政管理部门 C、中国银行 D、中国人民银行【正确答案】：D 3.（）作为第一道防线应承担起风险防控的首要责任，负责相关业务制度的制订、执行、日常检查和持续改
2025-04-08 约1.04万字 18页立即下载
银行金融业务知识农村商业银行村镇银行反洗钱等相关测试卷.doc 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages3页 银行金融业务知识农村商业银行村镇银行反洗钱等相关测试卷 1.《支付结算办法》所称支付结算是指（）在社会经济活动中使用票据、信用卡和汇兑、托收承付、委托收款等结算方式进行（）的行为。 A、单位；资金清算 B、个人；货币给付 C、单位、个人；货币支付及其资金结算 D、单位、个人；货币给付及其资金清算【正确答案】：D 2.信用卡透支期限最长为（）天。 A、30 B、60 C、90 D、120 【正确答案】：B 3.用于客户电子回单业务印章的是 A、回单专用章 B、业务专用章 C、网络查控专用章 D、结算业务章
2025-05-16 约3.35万字 63页立即下载