新投保单的规范填写.ppt

投保单填写规则--投保资料 1、必备的投保资料有：《个人保险投保单》、《人身保险投保提示书》、《销售人员报告书》。 2、0-2（含）周岁的婴幼儿还需填写《婴幼儿健康问卷》，同时需提供出生证明。 3、18（不含）周岁以内的未成年人如果投保时还没有上户口的，需填写出《户籍事项特约声明书》。 4、需提供被保险人的身份证正反两面的复印件。 5、所有新单都必须以银行转账形式交费，必须提供投保人的身份证正反两面复印件，银行存折复印件或者是银行卡和存取款凭条复印件。 转账授权 2、投、被保险人不为同一人，领款账户被保险人。 则勾选“授权如下账户领取”，只需填写账户形式、开户银行、账号、账户所有人姓名，红字以下部分不用填写。 转账授权 3、投、被保险人不为同一人，授权保险费付款账户领取。(投保人账户) 除了对该选项进行勾选外，还需要对红字以下部分的账户所有人进行勾选（即勾选投保人），账户所有人签字。（投保人签字） 转账授权 （三）红利、利差款项领取账户授权：（错误类型：红利领取选择“累积生息”，也填写本授权） 对于投保了分红险，条款允许当期领取且红利领取方式选择为“现金”的，才可填写本授权。 如领取帐户所有人为投保人，应直接勾选“授权保险费付款账户领取”项；如领取帐户所有人为被保险人，应勾选“授权如下账户领取”项，填写相应的帐信息，同时勾选账户所有人身份并签字确认 投保单填写规则--职务、收入来源 1、投保人、被保险人的职务和收入来源符合填写说明内前7项内容的 投保单填写规则--职务、收入来源 2、被保险人或者投保人的职务和收入来源为⑧的 “其它” 投保单填写规则--职务、收入来源 3、投保人、被保险人的职务或者收入来源为⑧“其它” 投保单填写规则--职务、收入来源 4、投保人、被保险人的职业和收入来源都选择⑧“其它” 26% 扫描问题件 6% 漏填或多填投保单项目，填写规则 错误 60% 填写字迹模糊，辨认不清问题件 8% 不符合核心系统校验规则（地址超长） 经验问题集-数据分析 经验问题集-错误典型案例 1、销售人员代码不符合校验规则： 2、客户通讯地址填写超长： 3、工作单位填写模糊： 经验问题集-错误典型案例 4、开户行填写问题件： 5、交费期间、保险期间填写问题件： 经验问题集-错误典型案例 X年和至X岁应选填其中一项 终身或定期 未勾选 不符合系统校验规则 多填信息 经验问题集-错误典型案例 “芬”还是“芳”？ “枚”还是“枝”？ 投保资料影像质检 校验销售信息 初审源头把关 受理 扫描 渠道培训 契约培训 投保单填写质量--需要我们共同努力 * * * * * * * * * 2 请使用碳素墨水笔或蓝黑色钢笔填写投保单 请使用正楷字填写投保单，不得出现草书、连笔字、繁体字 填写或修改内容请不要超出填写框，以便公司对修改内容进行正常的扫描和录入 客户签名、保险金额、保险费、交费期间、保险期间、交费方式不得修改,其他项目填写错误，应使用“//”划掉填写错误的内容修改为正确的内容，同时由投保人在修改处亲笔签名 1 3 4 投保单填写规则--总体要求 销售渠道 销售人员工号 请不要在销售人员工号前加机构代码或“零” 应填写为个人代理/中介代理，请不要填写PA或OA等 销售资料 投保单填写规则--销售资料 销售机构号 销售机构号应与受理机构号保持一致 投保单填写规则--证件有效期限 1、使用二代身份证、护照等证件的时候，在勾选了相关证件类型的同时，需要在证件有效期限处，按照证件上注明的有限期限如实填写。如“王林，证件类型为‘身份证’，证件有效期限至2026年10月9日”。 2、证件类型勾选为“其它”户口簿，如果是婴幼儿未上户口，提供了出生证明的，证件类型勾选“其它”后面填写出生证明，或者是其它证件上没有注明有效期限的，则投保单上证件有效期限不用填写。 通讯地址 核心系统 不超过24个汉字 投保单填写规则--通讯地址 通讯地址应该从“省”级开始填写，城市地址应填写至门牌号,农村地址应精确至村级。（地址应不超过24个汉字） 例：湖北省武汉市 武昌区丁字桥路37号 家庭电话 办公电话 手机号码 家庭电话、办公电话和手机号码应至少选择其中一项填写，以便公司 客服热线进行新单回访，确认保单资料。对于手机号的填写，只能填写一个，且是保持畅通的。 投保单填写规则--联系方式 特别提示：应至少选择其中一项填写 交费期、保险期 填写规则 交费期间按具体险种条款的要求选填年或岁，年或至X岁只可选择其中一项填写。 保险期间按具体险种条款的要求选填，终身和