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人身保险投保单填写规则
第一章总则
第二章个险投保资料填写规则
第一章总则
本规则旨在规范个人投保单证的填写和使用，为契约管理工作打好基础，有效提升公司管理和服务品质。个人保险投保资料填写规则包括个险和银保投保单种类和使用、投保单填写及其他投保资料的要求。
01
本规则自发文起执行，解释权由总公司业务管理部负责。
01
第二章个险投保资料填写规则
01
第一节个险投保单种类和使用
02
个险投保单包括《人身保险投保单》（031）、《人身保险简易投保单》（022）和《综合人身意外伤害保险投保单》（011）三种。
03
《人身保险投保单》（031）适用于终身、两全、定期寿险、重疾险、期交万能险、短期医疗险和意外险等个人保险产品。
04
《人身保险简易投保单》（022）适用于年金险、资金型保险产品。
05
《综合人身意外伤害保险投保单》（011）仅适用于综合人身意外伤害保险组合产品。
第二节个险投保单填写要求
个险投保单填写总体要求
个险投保单是投保人与本公司订立保险合同的重要依据，也是保险合同的重要组成部分。
认真、规范、整洁
黑色或蓝黑色墨水笔填写
规范简体汉字
投保单保持无折痕、无缺损，严禁撕开或断页
出示身份证明文件，并进行核对
投保人、被保险人（或监护人）必须在投保单上亲笔签名
若被保险人年龄未满18岁
若投保单为他人代为填写
若投保人或被保险人为文盲（右手拇指指印）
《人身保险投保单》（031）填写具体要求
01
销售信息填写要求
02
销售渠道：个险、互动、银保、团险等
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互动（团险）直销、互动产险、互动健康、互动中介代理
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营业单位和代码：
05
营销员姓名和代码：
06
销售人员姓名和代码
07
个/团/银/互动直销
互动产险
互动健康
互动中介
营销员姓名
√
√
√
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营销员代码
√
√
√
√
销售人员姓名
×
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√
√
销售人员代码
×
√
√
√
客户资料填写要求
01
姓名、性别、出生日期：
02
投保年龄的计算（以周岁为准）
03
国籍/户籍所在地
04
证件类型、证件号码和证件有效期限
05
证件类型：身份证、军官证、护照、户口簿等有效证件
06
证件有效期限注意事项：
01
如未成年人投保时提供户口本或出生证明
02
一代身份证有效期限是10年、20年、30年、长期
03
婚姻状况、平均年收入、身高、体重、现住址
01
电话、手机
02
是否接受手机短信服务
03
通讯地址
04
工作单位、所属行业
05
职业、职业代码、工作内容
06
职业填写注意事项：
若告知有兼职
《职业分类表》中没有列明的职业
学生：120102
学龄前儿童：210303
未满18周岁的被保险人
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身故受益人需提供的资料
有身故责任的险种
在“受益人”栏目中（父亲、母亲、妻子、丈夫、儿子、女儿）
投保人和被保险人为同一人
当身故受益人为两人或两人以上时
身故保险金受益人资料填写：
不是同一人
投保人、被保险人和受益人三者之间的关系：
投保内容填写
01
险种名称：
02
主险、附加险依次填写在对应的栏目内
03
险种名称应标准、规范
04
如：“和谐人生终身寿险（万能型）（A款）”
05
“附加安心提前给付重大疾病保险（A款）”
06
主险填写在第一行内，附加险紧随其后
07
“金色朝阳少儿定期寿险”
应分别注明申请豁免的险种名称，如投保
“附加少儿重大疾病保险”
“附加教育年金保险（分红型）”
投保“附加投保人豁免保险费定期寿险”时，
“附加少儿重大疾病保险”
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02
03
04
05
06
01
02
03
附加豁免（少儿重疾）
附加豁免（金色朝阳）
附加豁免（教育年金）
“基本保险金额”、“保险期间”、“交费期间”、“交费频率”的填写
1
“保险费”的计算
2
“险种其他项目”为万能险、投资连结保险或其他险种特殊项目填写专用栏
3
“保险费合计”
4
“首期/趸缴保险费交费方式”
5
首期和续期保险费交纳选择“银行转账”方式
6
投保年金类险种，须填写“年金领取年龄”，“年金领取方式”
7
8
01
“健康告知”和“其他告知”的填写
02
客户必须逐条阅读并告知投保单提问事项，不得空缺。
03
险种责任如有涉及投保人的保险责任或公司另有规定时，须填写投保人告知事项。
04
客户告知现在患有或曾经患有疾病或接受过治疗，应提供就诊病历、检查报告和出院证明等病史资料。
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18岁以上女性投保必须填写“女性告知”。
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3周岁以下（含3周岁）儿童投保时，必须填写“儿童告知”。
投保意外险时客户告知工作或上下班以摩托车作为交通工具，且意外险职业类别3类以下的，其职业代码应填写为050127（有摩托车驾照人员），如告知的具体职业的意外险类别高于3类