永福人生投保单填写.pdf

泰康“永福人生”系列产品投保单填写规则 《泰康永福人生年金保险（分红型）》及附加险 《泰康附加永福 人生住院津贴医疗保险》将于近期在各分公司试点销售，该两款产品 在个险和爱家之约（幸福版）中均可销售，为方便广大运营系列人员 及业务伙伴掌握填单知识，减少问题件比例，提高承保时效，现将填 写规则下发。具体如下： 一、 个人寿险投保单（2007.8 版）填写规则 使用个人寿险投保单（2007.8 版），被保险人资料、投保人资料、 身故受益人资料填写同既往投保单填写规则； 保险合同资料栏中： 在“险种名称”下的“主险”处填写“永福人生”，“保险金额/ 档次/份数”处填写投保的份数, 且须大写，“保险费（元）/基本保 险费”处填写每期交纳的保险费； 附加险处填写“附永福住院医疗”，“保险金额/档次/份数”处填 写住院日额，“保险费（元）/基本保险费”处填写所交纳的保险费； “保险期间”处根据主险生存保险金起领时间计算并填写，计算 方法为“生存保险金起领年龄（时间）＋19 年”。例如，若生存保险 金起领年龄为 55 周岁，则保险期间处填写“至 74 周岁”；若生存保 险金起领时间为生效后 20年，保险期间处选择 “定期”填写 “39 年”。 “缴费年期”及“缴费频率”可选择趸交、5 年交或 10 年交， 需要注意的是，仅当主险“永福人生”为期交时，才能投保 “附永福 住院医疗”； “缴费方式”、“领取频率”及“现金价值自动垫缴保险费”根据 实际情况填写，“生存保险金抵缴保险费”不必填写。 例如，被保险人同时投保【永福人生】及【附永福住院医疗】， 生存保险金起领年龄为 55 周岁，领取频率为年领；或生存保险金起 领时间选择生效后20 年，领取频率为年领。填写模板见附件一。 二、 家庭保障计划投保单（2009.3 版）填写规则 使用家庭保障计划投保单（2009.3 版），投保人资料、被保险 人资料、身故受益人资料填写同既往投保单填写规则； 保险计划栏中： 在保障计划栏下的空白处填写主险简称“永福人生”及附加险 简称“附永福住院医疗”，在相应被保险人对应项下填写“保险期间” （其计算方法同上），“保险金额/档次/份数”处分别填写主险的份数 及附加险的住院日额。 “交费年期”仅可选择 10年交； F.满期生存金项下的 “领取频率”处根据选择的领取频率填写； “领取年龄”和 “领取期间”均不需要填写； 注意：当被保险人同时申请【松鹤延年 B 款】及【永福人生】 时，“领取频率”选项会有冲突，请在备注栏中分别注明以上险种的 领取频率。 其余未涉及事项同家庭保障计划投保单（2009.3 版）填写规则。 例如，主被保险人和第二被保险人同时投保【永福人生】及【附 永福住院医疗】，主被保险人的生存保险金起领年龄为 55 周岁，第二 被保险人的起领取时间为生效后 20 年；第三被保险人投保【永福人 生】，起领年龄为60 周岁，领取频率均为年领。填写模板见附件二。 附件一：个人寿险投保单（2007.8 版）保险计划栏填写模板 附件二：家庭保障计划投保单（2009.3 版）保险计划栏填写模板 附件一： √ 74 √ 永福人生 贰份 2000 √ 附永福住院医疗 50 元/天 750 √ √