家庭理财规划案例分析_精品.ppt
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家庭理财规划案例分析 家庭理财课件.ppt
刘凯先生家庭理财规划 相关假设 理财目标 家庭可支配月收入表 家庭收支储蓄表 家庭资产负债表 资产比例 家庭财务比率分析 基本状况诊断 子女教育金规划 未来4年内，供儿子大学学费与生活费，每年目标现值10000元，则4年共需教育金费用为 : 第一年所需教育金费用为10300元。 第二年所需教育金费用为10609元。 第三年所需教育金费用为10927元。 第四年所需教育金费用为11255元。 购房规划 目前，刘先生夫妇暂居在前妻家中，希望有一套自己的房子。郭女士希望在市中心购买一套价值65万元的房子，而刘先生则认为应量力而行，且希望尽快买房。 购房规划 购房规划方案选择 旅游规划 刘先生
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家庭理财规划案例分析教程.pptx
家庭理财规划案例分析教程;目录;理财规划的重要性;家庭财务目标设定;资产配置的必要性;预防财务风险;提升生活质量;理财规划的基本原则;理财目标的SMART原则;资金流动性管理;长期与短期规划平衡;税务规划考量;案例分析方法;案例选择标准;数据收集与整理;分析框架构建;解决方案制定;理财工具介绍;常用理财工具概述;投资产品比较分析;风险管理;风险识别与评估;风险控制策略;案例实践;实际案例分析;规划调整与优化;参考资料(一);案例背景;案例背景;问题诊断;问题诊断;问题诊断;规划方案;规划方案;规划方案;实施与调整;实施与调整;总结与启示;总结与启示;参考资料(三);概要介绍;概要介绍;案例介绍
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家庭理财规划案例分析.ppt
刘凯先生家庭理财规划基本状况分析客户基本情况：刘凯50岁国家公务员，税前收入3000元/月，年终奖2个月收入。郭女士50岁，已退休，退休金1000元/月（依年通膨率调整）。儿子18岁，高中毕业。刘先生每月退休金为，退休前月工资的90%。住房公积金账户余额4万元。家庭成员无任何商业保险。家庭支出情况:目前生活费2000/月。未来4年要给前妻10000元/年，分摊儿子大学学费与生活费。购房（夫妻存在分歧）。10年之后的旅游支出，1年/次，持续5年。家庭资产：夫妻二人活期存款20万元，股票型基金8万元。刘先生住房公积金账户余额4万元。无住房。理财规划目的:规划子女教育、购房、退休与旅游等一般性需求相
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家庭理财规划案例分析25页.ppt
家 庭 理 财 规 划 基本状况分析 客户基本情况： 刘凯 50岁国家公务员，税前收入3000元/月，年终奖2个月收入。 郭女士50岁，已退休，退休金1000元/月（依年通膨率调整）。 儿子18岁，高中毕业。 刘先生每月退休金为，退休前月工资的90%。 住房公积金账户余额4万元。 家庭成员无任何商业保险。 家庭支出情况: 目前生活费2000/月。 未来4年要给前妻10000元/年，分摊儿子大学学费与生活费。 购房（夫妻存在分歧）。 10年之后的旅游支出，1年/次，持续5年。 家庭资产： 夫妻二人活期存款20万元，股票型基金8万元。 刘先生住房公积金账户余额4万元。 无住房。 理
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家庭理财规划的实际案例分析.docx
家庭理财规划的实际案例分析
目录
一、内容简述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4
1.1研究背景与意义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．6
1.2研究目的与内容．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．7
1.3研究方法与思路．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．8
1.4文献综述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．9
二、家庭理财规划概述．．．．．．．
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家庭理财规划案例.ppt
家庭理财规划案例 保费没少花险种要买对 高收入家庭要重风险 孙太太是名自由讲师，月收入在4000元至6000元之间。先生是工程师，月收入10000元左右。家庭每月支出约3000元，每年还要支出孩子和家长的教育费13000元。家庭总资产120余万元，其中各项存款和国债65万元，基金及股票5万元。他们目前居住市内价值40余万元的一套两室旧房，正想贷款买套大点的房子。保险方面，孙先生的健康和意外险，保额为10万元；孙太太的住院、大病及意外险保额共20万元。孩子的教育金14000元，婚嫁金20000元、55岁以后的养老金2000元／月，终身保障金80000元等等。近期，熟悉的保险代理人向她介绍
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家庭理财分析和规划.doc
家庭理财分析及规划?
?
规划人：?
?
一、?家庭成员基本情况?
三口之家，主要收入来源于父亲（徐先生）、母亲（杨女士），我由于还在上?大学，基本上没有收入。?
?
?
二、?家庭收入情况?
?
家庭成员?收入项目?年收入（RMB）?
???????徐先生?
月固定收入??????????????120000?
?杨女士?工资?60000?徐娇?
奖学金?
1000?
合计：1801000元?
??
三、?家庭支出?
家庭主要支出项目有家庭成员生活费、医疗费和保险费，子女教育费，家里老人（１位）赡养费，其他各项开支（如交通费、通讯费、人情往来、旅游等）。?
支出项目?月支出金额?年支出金额?
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家庭理财规划案例分析与实践指导.pptx
家庭理财规划案例分析与实践指导;目录;理财规划的重要性;家庭财务目标设定;资产配置的必要性;应对经济波动;提升生活质量;保障未来安全;案例分析;成功案例分享;常见理财误区;案例教训总结;实践指导方法;制定个人理财计划;理财工具选择;财务预算与监控;理财目标跟踪调整;理财工具和策略;常用理财工具介绍;投资组合构建;理财策略制定;税务规划考虑;风险管理;风险识别与评估;风险分散策略;应急资金准备;理财规划的长期维护;定期财务审查;理财知识更新;家庭成员沟通协作;调整理财计划适应变化;参考资料(一);内容摘要;内容摘要;案例分析;案例分析;案例分析;实践指导;实践指导;实践指导;结语;结语;参考资料
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家庭理财规划案例分析1548205363【薪酬管理类】.ppt
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家庭理财规划绝对精品.ppt
主要内容 理财规划流程 客户型态与行为特征 个人财务报表的编制与分析 个人现金流量控制规划及运用实例 理财规划流程 理财规划的目的、利益与架构 理财规划服务的步骤 理财规划人员与客户及其它顾问间的关系 理财规划人员的道德规范、基本原则及行文纪律准则 理财规划的定义与范围 定义：理一生之财，即个人一生的现金流量管理与风险管理。 现金流量管理－一生的收入包括运用个人资源所产生的工作收入及运用金钱资源所产生的理财收入； －一生的支出包括个人及家庭由出生至终老的生活支出及因信贷运用所产生的理财支出。 理财规划的定义与范围 风险管理－预先做保险安排，预防和降低发生事故、意外时的收支失衡
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家庭理财规划案例整理版.doc
家庭理财规划
案例1
前 言
尊敬的客户：
感谢您到金钥匙理财中心进行咨询并寻求财务策划建议。
我们的职责是准确评估您的财务需求，按照符合您的利益和风险承受能力的原则，为您提供高质量的财务建议和长期的金融服务。
本理财规划是在您提供的资料基础上，基于当前的经济环境作出合理假设，综合考虑您的基本家庭信息、财务状况、风险承受能力、理财目标等因素所制定的，包括投资规划、子女教育规划、房产规划、保险规划、养老规划等多项内容。
您所提供信息的完整性、真实性将有利于我们为您制定更加完善的理财规划，提供更好的理财服务，请您仔细阅读本理财规划，以确保信息的准确无误。按照理财从业人员的行为准则，我们将对您的
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家庭理财规划书.doc
经济系2011届毕业设计
题目：小刘家庭理财规划书
作者姓名
专 业
班 级 2班
学 号 20086052001
指导教师
2011年 06 月 08 日
毕业设计大纲
选题背景及意义：
随着我国经济的发展，人民生活水平的提高，家庭金融资产的不断增加，投资理财已成为日益重要的问题。家庭投资理财是针对风险进行个人资产的有效投资，以
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家庭理财规划5）.docx
西南财经大学天府学院2013级《理财规划》作业题目： 总体理财规划（汇总） 班级： 2013级本科教学 2 班 组员姓名、学号： 李露 郑忠宇 晏宇 何俊良邓映涛完成时间： 2016年6月12日 一、背景资料（一）家庭资产负债表（截止2016年01月01日24：00时） 图1-1资产金额（RMB元）负债金额（RMB元）银行活期存款5000.00银行定期存款50000.00房产一套100平米500000.00房屋按揭贷款350000.00（二）基本角色信息 图1-2角色年龄基本情况工资收入父母70岁农村户口，无退休工资，但已领取社保工资 1600元/月丈夫44岁丈夫就职于普通事业单位
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家庭理财规划书.pptx
家庭理财规划书;目录;01;理财规划的重要性;家庭财务状况分析;理财目标设定;02;收入来源分析;收入增加策略;收入分配原则;03;支出分类及分析;控制不必要的支出;建立紧急备用金;04;投资风险认知;投资工具选择;投资组合构建;05;保险需求分析;保险产品选择;保险理赔知识;06;税务筹划原则;个人所得税规划;财产税规划;07;子女教育金需求分析;教育金储备策略;教育保险产品介绍;08;退休金需求评估;退休金储备方式;退休生活方式规划;09;遗产规划的重要性;遗产分配原则;遗产规划工具介绍;THANKS
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某家庭理财规划书.doc
《个人理财》课程作业
题目： 家庭理财及规划
学 生：
学 号： 201202030127
院 （系）： 材料科学与工程学院
专 业： 材料物理
班 级： 121班
2013年6月