企业网上银行集中版理财系统操作手册.doc

企业网上银行集中版理财系统操作手册 PAGE 1 企业网上银行集中版理财系统操作手册 电子银行部 二〇一〇年十月 目 录 TOC \o 1-5 \h \z \u 目 录 1 第一部分 企业网上银行集中版理财系统操作员操作说明 2 一、投资理财 2 1．理财产品认购 2 2．理财产品申购 7 3．理财产品赎回 12 4．理财产品撤销 17 5．理财产品信息查询 21 6．持有理财产品查询 24 7．理财产品交易明细查询 27 二、复核发送 29 1．复核情况概览 29 2．投资理财业务复核 32 3．交易发送 35 第二部分 企业网上银行集中版理财系统管理员操作说明 38 （一）操作员功能权限管理 38 （二）操作员账户权限管理 40 （三）业务属性维护 42 第一部分 企业网上银行集中版理财系统操作员操作说明 一、投资理财 1．理财产品认购 功能简介 客户通过该交易购买处于认购开放期的集中版理财产品。 使用范围 客户类型支持网上银行K宝证书客户；账户类型支持网银中注册的一户通账户、支票户账户。 操作流程 点击“投资理财-理财产品-理财产品认购”，进入认购初始界面，如图： 选择账户，点击“查询”按钮，系统显示可认购产品列表，如图： 若要查看产品说明书，点击产品名称，系统弹出我行门户网站该产品说明书页面，如图： 若要查询详细信息，点击“查看”按钮，系统弹出该产品详细信息页面，如图： 勾选待认购的产品，点击“认购”按钮进行认购流程；点击“关闭”按钮，系统退出认购交易。点击“认购”按钮后，系统进行风险等级判断。缺省不显示，只有当产品认购风险等级高于客户风险承受能力时进行提示；若产品风险等级高于客户风险承受能力，系统弹出提示框，点击“确定”按钮，继续进行认购，如图： 进入投资者确认界面，客户阅读产品风险提示，并勾选接受产品风险提示后，点击“确定”按钮进入认购具体操作界面，如图： 系统显示该产品信息及认购信息，输入认购金额，点击“认购”按钮，系统弹出认购信息确认框，如图： 点击“确定”按钮，系统返回认购录入交易结果，如图： 注意事项 （1）已注册企业网银的一户通和支票户账户皆能操作该交易，但提交时，如果未进行网银渠道理财客户签约，则返回“您所选的账户未进行理财业务签约，请重新选择！”。 （2）系统根据账号性质和账号币种等判断该账户可认购的理财产品，并返回结果在可认购的产品列表中。 （3）系统按产品编号显示可认购的产品。一次只能勾选一条记录。 （4）“起点金额”指每份理财产品最低投资金额，客户可以在起点金额基础上，按照“最小递增金额”的整数倍增加购买金额，但注意不能超过“单笔限额”。 （5）客户提交申请时，系统判断认购金额是否小于或等于账户实际余额以及该产品的网银渠道额度。 （6）系统风险等级判断缺省不显示，只有当产品认购风险等级高于客户风险承受能力时才进行提示。 （7）投资者确认页面仅在首次购买理财产品时出现，首次购买并清算成功后，同一账号再次购买该理财产品时不再出现。 （8）不同理财产品的交易时间不同，非交易时间内不能进行交易。各产品具体交易时间可查看产品详细信息。每日23:00—次日1:00为系统清算时间，此间不能进行交易。 （9）认购申请成功后，我行对客户认购的账户资金进行冻结，待产品募集期结束对客户所冻结的账户资金进行扣划。若产品募集失败，系统自动对客户所冻结的账户资金进行解冻。 （10）企业网银渠道仅支持购买人民币理财产品，外币理财产品的购买目前仅支持柜台渠道。 （11）录入员录入成功后，须提交具有复核发送权限的操作员进行复核发送。 2．理财产品申购 功能简介 客户通过该交易购买处于申购期的集中版理财产品。 使用范围 客户类型支持网上银行K宝证书客户；账户类型支持网银中注册的一户通账户、支票户账户。 操作流程 点击“投资理财-理财产品-理财产品申购”，进入申购初始界面，如图： 选择账户，点击“查询”按钮，系统显示可申购产品列表，如图： 若要查看产品说明书，点击产品名称，系统弹出我行门户网站该产品说明书页面，如图： 若要查询详细信息，点击“查看”按钮，系统弹出该产品详细信息页面，如图： 勾选待申购的产品，点击“申购”按钮进行申购流程；点击“关闭”按钮，系统退出申购交易。点击“申购”按钮后，系统进行风险等级判断。缺省不显示，只有当产品申购风险等级高于客户风险承受能力时进行提示；若产品风险等级高于客户风险承受能力，系统弹出提示框，点击“确定”按钮，继续进行申购，如图： 进入投资者确认界面，客户阅读产品风险提示，并勾选接受产品风险提示后，点击“确定”按钮进入申购具体操作界面，如图： 系统显示该产品信息及申购信息