机构职能之部门工作职能.docx

部门工作职能 一、项目项目评审委员会组织机构与工作职能 第一条 负责对公司整体经营项目的风险进行预期评估和决策。 第二条 负责对公司重大项目、事件进行风险评估和管理。 第三条 为强化公司经营风险的管理，提高公司的风险识别、 风险评估、风险控制和危机处理能力，公司成立项目项目评审委员 会。 第四条　项目项目评审委员会在公司董事会的直接领导下，全 面负责公司经营风险的管理。 第五条　项目项目评审委员会由专职成员、兼职成员组成。 第六条　项目项目评审委员会专职成员为：执行董事、常务董 事、董事、总（常务副）经理、风险管理部经理；兼职成员：融资 担保部经理、评审会记录员、相关业务主办员。根据项目风险评审 的需要，公司可临时聘请行业专家参加项目项目评审委员会会议。 第七条　公司执行董事为项目项目评审委员会主任，公司总 （常务副）经理兼任项目项目评审委员会副主任。 第八条　公司风险控制管理部为项目项目评审委员会的执行机 构，负责监督执行项目项目评审委员会的决议、决定。 第九条　项目项目评审委员会实行民主表决制度。项目项目评 审委员会成员（指专职成员）实行一人一票表决，少数服从多数的 原则。对每一个项目的决策，应得到全体项目项目评审委员会三分 之二的票数方能通过；对项目持反对或保留意见的项目项目评审委 员会成员的，应将反对、保留意见记录在案。 第十条　项目项目评审委员会的职责 （一）负责审议并通过公司各部门提出的风险管理规章制度。 （二）负责对重大担保、投资项目的项目评审、风险评估和决 策。 （三）下列担保、投资项目额度经过项目项目评审委员会审议 通过后授权总（常务副）经理审批： 1.公司担保项目单项担保金额在人民币?1000?万元以内（含 1000?万元）的； 2.个人担保项目单项担保金额在人民币?500?万元以内（含?500 万元）的； 3.其他综合（如诉讼保全、履约保函等）项目单项担保金额在 人民币?1000?万元以内（含?1000?万元）的； 4.公司投资拆借项目单项担保金额在人民币?200?万元以内（含 200?万元）的； 5.以上额度之上的项目经过项目项目评审委员会审议通过后授 权由执行董事审批。 6.其他新增担保项目在公司未确定审批权限之前或已有项目担 保、投资期限在二年以上（含二年）的，均须报请项目项目评审委 员会研究决策； 7.风险控制管理部认为需要提交项目项目评审委员会研究决定 的投资、担保项目； 8.公司业务项目发生重大风险，需提交项目项目评审委员会研 究决定处置方案的项目。 （三）支持并监督公司风险控制管理部门开展工作。 二、风险管理部工作职能 第十一条 收集国家有关投资担保行业的政策法规信息和市场 讯息。 第十二条 参与制定、完善担保业务规章制度、操作规程建设。 第十三条　参与公司新项目、新产品新市场开发的银行、担保 合作业务可行性研究和经营平台建设。 第十四条 制定公司各项风险管理制度和风险管理办法。 第十五条 负责管理和监督（全）公司的风险控制管理工作， 组织实施专项或全面业务风险检查，并定期对各部门、各分支机构 的风险控制管理工作进行考评。 第十六条 组织或参与制订投资、担保项目风险管理方案并监 督保后风险管理方案的执行。 第十七条 组织或参与公司对外投资项目、较大金额担保项目 的风险调查、风险评估及项目风险审批。 第十八条 负责担保风险五级分类中的可疑类、损失类项目及 人员的风险控制和催收、追偿工作。 第十九条 负责公司的合同、项目资料及各种法律文书的建档 和管理，制订业务合同、协议、保证合同、规范文本，审查并核准 对外签订的业务合同、协议、保证合同及出具的法律文书。 第二十条 管理对外诉讼、仲裁事务。 第二十一条 监督并执行公司风险管理委员会决议。 三、资金财务部工作职能 第二十二条 会计核算：根据《会计法》及《企业内部财务通 则》，建立公司完善的财务核算体系；及时准确对公司经济业务进行 账务处理；准确及时编制公司财务报告；参与公司的经营分析；为 公司生产经营决策提供准确及时的财务信息。 第二十三条 资金管理：编制资金计划，筹措公司经营资金； 合理高效调度公司资金；定期对公司的资金营运能力进行分析；对 公司的债权债务控制进行分析；为公司经营提供良好的资金支持。 第二十四条 成本控制：拟定公司的成本控制措施；下达公司 各部门或项目目标成本；监督成本的开支范围；审核公司各项费用 的真实性、合法性；对成本进行分析并提出初步处理意见；为公司 的经营提供准确的成本数据； 第二十五条 内部控制：检查评价公司的内部会计控制并提出 改进措施。　 第二十六条 编制公司年度财务预算，参与公司经营战略决策 及重大投资项目决策。 第二十七条 对公司经济活动进行风险管控及绩效评定，及时 按监管部门要求报送经营报告、财务会计报告、