晋城银行社会责任报告（2015年）.PDF

晋城银行社会责任报告 （2015 年） 一、企业概况 （一）企业概况与经营业绩 1、企业概况 晋城银行前身是晋城市商业银行，是中国银监会山西监管局于 2005年12月27日核准设立的，2011年4月8日更为现名。总行设在山西 省晋城市,下设晋城分行、太原分行、朔州分行、运城分行、吕梁分 行、忻州分行 （筹），从业人员1800余人。截至2015年末，我行资产 总额为625亿元，各项存款余额336亿元，各项贷款余额190亿元。监 管评级和发展质量在山西和中西部城市商业银行中均位居前列。 2015年来，我行战略管理和执行模式取得重大突破。在互联网 思维的引领下，我行持续探索社区型草根银行战略落地的平台、渠道 和具体模式，全力推动全行上下开展 “五进”，即进社区、进农村、 进商圈、进学校、进医院，坚定把业务和服务向下沉，并积极探索银 行生活化、生活银行化的经营模式，在产品研设和互联网金融方面取 得了积极进展。 晋城银行自成立以来，盈利能力稳步增长，能够按监管要求足额 计提各项风险准备，而且每年资本充足率、拨备覆盖率、一般风险准 备金等指标均符合监管要求，能够切实保护存款人的利益。2015年9 月16 日，中国银行家 （重庆）高峰论坛暨2015中国商业银行竞争力 评价报告发布会召开，晋城银行继2014年获得 “最具经营效益城市 商业银行”和城市商业银行财务评价排名“第三名”两项大奖后，我 行再次获得2014年城市商业银行 “最佳公司治理银行”大奖。 2、经营业绩 2015年，是我行奋力打造社区型草根银行新常态的一年。在山 西经济持续下行的严峻形势下，在利率市场化的全面推进中，在互联 网金融的迅猛冲击下，全行上下在互联网思维的引领下，紧密围绕董 事会的战略部署，积极推进五进展略，各项经营指标基本完成。截至 2015年末，我行资产总额为624.83亿元，较年初增加114.79亿元； 负债总额为575.21亿元，较年初增加101.32亿元；所有者权益49.62 亿元，较年初增加13.46亿元。我行实现拨备前利润12.22亿元，提 取拨备后，实现净利润6.17亿元。资本利润率为14.39%；资产利润 率为1.09%;成本收入比为39.47%。 （二）公司治理 1、 公司治理情况 晋城银行根据 《公司法》、《商业银行公司治理指引》等法律法 规以及监管机构的部门规章制度，构建了“三会一层”的现代公司治 理架构，董事会下设五个专门委员会：战略委员会、执行委员会、提 名和薪酬委员会、风险管理与关联交易控制委员会、审计委员会。各 委员会制定相应的工作细则，由具备专业能力和经验丰富的董事担任 各委员会主席和委员，按照工作细则要求履行职责，提出建议，做好 董事会授权的其他事项。 我行股东大会能够严格行使职权，参会股东对提交股东大会审议 的事项认真审议进行决策。在2013年度股东大会上，依据《公司法》、 《商业银行法》、本行 《章程》，我行对股东大会议事规则进行了修 订，确保股东大会有效履行职责，保障股东合法权益。我行在 《公司 章程》予以明确：股东大会是本行的权力机构，董事会对股东大会负 责，承担我行经营和管理的最终责任。董事会通过定期听取经营层经 营管理工作报告、风险管理工作报告了解全行经营管理、风险控制情 况；通过战略绩效回顾和评估，监督战略再全行的贯彻执行；通过督 办督导等履职工具促进各项工作的落地；通过对高级管理层述职评价 等对经营层进行监督指导，对全行的经营和管理承担最终责任。 2015年共召开7次董事会，7次监事会，1次股东大会。董事会 各位董事以对股东高度负责、对晋城银行事业高度负责的强烈责任感 和使命感，勤勉忠实的履行各项职责,尽到了董事的职责，发挥了重 要作用。 2、信息披露情况 按照监管要求和实际需要，我行制定了 《信息披露管理办法》， 作为指导我行信息披露的纲领性文件。按照《商业银行信息披露办法》 的规定，于2015年3月将 《晋城银行2014年度报告》公布于我行的 官方网站上，并放置在各营业场所，确保公众能方便地查阅，有助于 各利益相关者加深对我行的了解，切实有效地维护了广大投资者的利 益，树立了透明公开的优质企业形象。除了年度报告，我行其它各类 产品信息也及时在官方网站、官方微博、官方微信进行披露。 3、股东回报情况 我行通过合规、审慎经营，增强风险管控能力，使股东权益的安 全得到充分保障；通过增强盈利能力，强化成本控制，努力追求股东 利益的最大化；通过认真履行 《公司章程》和持续保证分红能力