国际贸易课程设计论文之浅析中国金融服务贸易壁垒减弱对中国金融业的影响.doc

PAGE  PAGE 6 浅析中国金融服务贸易壁垒减弱对中国金融业的影响 陈欣悦 0610023016 国际经济与贸易 ［摘要］分析了国际金融服务贸易壁垒的主要形式，以及中国加入WTO后，金融服务贸易壁垒减弱对中国金融业的影响，和中国金融业应采取的对策。 ［关键词］国际金融贸易壁垒 壁垒减弱 金融体制改革 在当今国际经济交易中，95%是金融交易，5%是实物交易。国际金融服务在国际经济发展中起着决定性作用。金融业作为国民经济的命脉部门，关系到国家经济发展、社会稳定等重大政经济目标，因此各国都对自己的金融服务业设置了贸易壁垒进行保护。 一、国际金融服务贸易壁垒概论 （一）国际金融服务贸易壁垒的表现形式 由于金融服务的内容广泛而复杂，决定金融服务贸易壁垒的表现形式也具有多样性。一般来说，国际服务贸易壁垒分为两类：市场准入壁垒和业务经营限制 1、市场准入壁垒 一般市场准入壁垒分为全球性和选择性两种。全球性是针对所有的金融机构（企业），采取统一的限制性措施；选择性则是只对部分国家采取限制性措施，对另一些国家的机构（企业）则不予以限制，或较少限制。例如，加入WTO的成员国之间，就施行不予以限制或较少的金融贸易限制。 对境外金融服务商设立分支机构（商业存在）的市场准入壁垒的主要形式： 以法律形式禁止其他国家的任何形式金融机构的介入。一般运用这种方式的国家都是国家垄断的金融制度，像是阿富汗、保加利亚古巴、捷克等。 通过政策和许可证方式禁止境外金融机构的介入。采用这种方式的国家以前都是禁止外国金融机构介入国内市场，他们普遍认为已进入的外国金融机构在自己的金融市场已经足够。例如，贝宁、科威特、荷兰、安提列斯群岛等。 除设立代表处外，通过法律形式，禁止外资金融机构的介入。在这些国家的代表处一般不能从事任何形式的金融业务，通常只是为自己的上级机构做广告服务。例如，阿尔及利亚、缅甸、哥伦比亚、葡萄牙等。 除设立代表处外，通过进行各种行政管理措施来限制国外金融机构的介入。这些国家设立的外资金融机构在营业范围上受到诸多限制。例如，萨尔瓦多、委内瑞拉、印度、波兰、沙特阿拉伯等。我国也是采用的这种方式，对新的外资金融机构准入市场，有较多的政策限制。 以法律形式禁止任何外国金融机构通过分支机构介入本国市场。采用这种方式的国家多数是禁止外国金融机构设立分支机构，而对代表处或其他附属机构则不禁止。但是，这些代表处或附属机构，往往由于运转不灵活、价格昂贵而适应不了业务发展。例如，百慕大、刚果、哥斯达黎加、加纳、菲律宾、冰岛、匈牙利、乌拉圭等。 禁止外国金融机构购买本国金融机构的股份。实际上就是不允许外国金融与本国金融机构进行合资或控股。控制外国金融机构在本国的发展速度。例如，孟加拉国、哥斯达黎加、巴基斯坦巴布亚新几内亚、苏里南等。 对外国金融机构获得本国金融机构的股权有一定的数量限制。比如英国限制股权数量为14%，日本限制股权数量5%，新加坡限制股权数量20%。还有的国家虽然没有具体的数字规定，但是有一定的限制。 2、业务经营限制 与市场准入限制相似，经营性限制通过使本国金融机构和外资金融机构在竞争条件上不平等，达到壁垒效果。大致可以分为以下三种。 市场服务范围的限制。市场服务范围的限制主要是限制服务对象及服务形式，不仅有地理性范围，也有行业性范围及业务内容范围的限制。这样通过允许或不允许提供服务，或应如何提供服务的规定，直接控制市场准入。 资产增长与规模的限制。资产增长及规模的限制主要是指限制外资金融机构在本国市场上的业务绝对量或市场份额，通常规定一个上限，以此减弱外资金融机构的规模效益，降低其在本国金融市场的竞争力。 融资限制。东道国政府对外资金融机构的负债经营方面也加以各种限制。以降低其在本国发展的速度和潜力。 （二）国家行使多种国际金融服务贸易壁垒的原因是： 1、金融业是国民经济的敏感部门，与国家的政治稳定目标（如货币市场的稳定等）有密切的联系。 2、金融业与国民经济建设息息相关。如大型工程的融资，国家经济政策的调整，以及经济效益及效能的提高等，都依赖于银行等金融服务性机构。 因此，在这样的敏感性部门里，国际间的贸易服务存在种种壁垒，就不足为奇了。政治稳定目标往往是构成该行业贸易壁垒的根本原因。 二、我国金融服务贸易壁垒的减弱以及对我国的不利影响 （一）我国金融服务贸易壁垒的减弱 随着国际金融服务贸易的自由化，中国加入WTO，中国金融服务贸易对外开放进一步加大，客观上要求我国的金融服务贸易业的壁垒减弱。 我国金融服务贸易壁垒的减弱主要表现在以下方面： 外资金融机构数量与规模的增加。国际上通常将东道国内成立的外资金融机构的数量作为衡量一国金融市场开放程度的一项重要指标。外资金融机构的增多，代表我国对外资金融机构进入我国金融市场的贸易壁垒减弱。