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综合岗练习题（答案） 一、单选题 第一部分　案防文件综合 1、案件治理的六个重点环节是：授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、（D）。 A．流程建设 B．制度建设 C．日常教育 D．轮岗休假 2、“三个办法，一个指引”指（C）。 A．固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、项目融资业务指引 B．固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信尽职指引 C．固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引 D．贷款通则、固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、项目融资业务指引 3、根据《商业银行法》规定，商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（C）。 A．5% B．8% C．10% D．15% 4、银行成立日期是指哪一天？（B） A．资本缴足的日期 B．营业执照签发日期 C．正式对外营业的日期 D．银监会发放开业批复的日期 5、根据《反洗钱法》规定，金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存（A）。 A．5年 B．10年 C．15年 D．永久 6、《江苏银监局关于2011年江苏省农村中小金融机构案件防控工作的实施意见》提出，全面提升案件防控（C）建设层次。 A．合规管理 B．IT系统 C．长效机制 D．内控制度 7、根据《江苏银监局关于2011年江苏省农村中小金融机构案件防控工作的实施意见》，各机构要重点对信用风险和市场风险前、中、后台的岗位设置进行梳理和完善，按照（D）岗位分离、制约的原则，进一步划分和明晰各层级、各部门职责，并配备相应人力资源。 A．前、后台 B．操作、审批 C．业务、管理 D．前、中、后台 8、根据《农村商业银行管理暂行规定》，设立农村商业银行注册资本金不低于（B）人民币。 A．3000万元 B．5000万元 C．8000万元 D．1亿元 9、农村商业银行单个自然人股东持股比例不得超过总股本的5‰，单个法人及其关联企业持股总和不得超过总股本的10%，本行职工持股总额不得超过总股本的（C）。 A．15% B．20% C．25% D．30% 10、根据《江苏银监局重大突发事件报告制度》，发生重大突发事件的银行业金融机构要在事发后（B）内向银监局系统报告，不得延误，同时及时向地方政府和公安机关报告。 A．1小时 B．2小时 C．3小时 D．24小时 11、法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况，该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司，此行为违反了（B）规定。 A．反洗钱 B．协助执行 C．内幕交易 D．监管规避 12、银行从业人员在社会交往和商业活动中，廉洁从业，不得接受或给予客户任何形式的（C）。 A．利益 B．纪念品 C．非法利益 D．礼物 13、银行业从业人员的下列行为中，违反了“公平对待客户”原则的是（B）。 A．因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别 B．在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时，显露出了不耐烦的神态 C．为身体有残障的客户提供热情服务 D．耐心公平地对待不熟悉业务流程的客户 14、我国《商业银行法》规定，银行工作人员不得在其他经济组织兼职。作为一家银行的部门总经理，孙某在当地作家协会兼任顾问的行为（B）。 A．违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止兼职活动 B．非盈利机构属允许范围内的兼职活动，并应当向所在银行披露自己的兼职身份 C．非盈利机构属允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的时间用于此兼职工作 D．与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作 15、银监会提出的银行业监管理念不包括（D）。 A．管风险 B．管法人 C．管内控 D．管业务 16、下列不属于农村商业银行股东大会行使的职权是（A）。 A．拟订或修改章程 B．审议通过股东大会议事规则 C．审议、批准董事会、监事会工作报告 D．对增加或减少注册资本做出决议 17、有关“接受监管