商业银行的风险管理与内部控制——以A银行为例.pdf
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内部控制在商业银行风险管理中的应用研究——以A商业银行K支行为例的中期报告
本文旨在探讨内部控制在商业银行风险管理中的应用，以A商业银行K支行为例展开研究。文章首先介绍了内部控制及其在银行风险管理中的作用，接着围绕实际情况，分析了A商业银行K支行的内部控制现状，并提出了相应的改进措施。
一、内部控制在商业银行风险管理中的作用
内部控制是企业管理体系中的一个重要组成部分，是指通过组织、制度及措施等手段，使企业能够合理地管理和运营，实现业务目标的过程。在商业银行中，内部控制主要起到以下作用：
1.保障资产安全和减少风险。商业银行面临多种风险，如信用风险、利率风险、市场风险等，而内部控制可以通过规范
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商业银行经营管理
总目录绪论第一章商业银行导论第二章商业银行资本经营与管理第三章商业银行负债业务经营与管理第四章商业银行现金资产业务经营与管理第五章商业银行贷款政策与管理第六章公司信贷业务经营与管理第七章个人信贷业务经营与管理第八章商业银行中间业务经营与管理第九章商业银行证券投资业务经营与管理第十章商业银行资产负债管理第十一章商业银行风险管理与内部控制第十二章商业银行财务与绩效评价第十一章商业银行风险管理与内部控制通过本章的学习，你应该能够：1了解商业银行风险的种类、成因与特征以及商业银行风险管理的发展历程；2掌握商业银行风险的概念、风险管理流程、风险管理策略；3掌握商业银行内部控制程序
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商业银行内部控制与基层行风险管理 讲授人：胡星辉 博士 副教授 对5100万元银行金库失窃案的思考 2007年4月14日，邯郸农行发现金库资金被盗，总额高达5129万元 ，涉案主犯马向景 、任晓峰均为该行金库管理员。 此案中的盗窃方式可谓没有任何“技术含量” 。 据公安部门称，监控录像显示，4月14日中午12时许，任晓峰驾驶一辆银灰色面包车停靠在银行一楼楼梯入口处，先后5次进入金库手提现金保管箱出来，共提出5个箱子放在面包车上。期间，马向景也进入金库一次，出来时身背一现金包裹。 案发后，邯郸农行并没有立即报案，邯郸市公安局接到报案的时间赶到现场进行调查已经是45小时后。而发现金库
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对支行每个员工要做到“五个关注” 即知道员工住址、电话、婚姻状况、家庭成员； 关注员工及家庭成员是否涉黄、赌、毒和经商办企业 关注员工的业余生活方式； 关注员工的社交圈； 关注员工的经济状况。 九、加强内部控制（合规管理） 、防范经营风险的措施 （八）支行负责人要率先垂范，成为依法合规经营、认真执行各项内控制度的榜样 * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 检查 类别 检查 项目 检查对象 检查内容 检查方式 风险防范的重点环节 重要空白凭证及代保管有价值品管理 分行账务中心、基层营业机构 对换版作废、过时不用、号码有误、业务停办等原
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四、风险转移 利用某些合法的交易方式和业务手段，将可能发生风险的全部或部分转移给他人承担，以保证银行自身资金安全的行为。 风险转移的途径和方式： 风险资产出售 担保保险 市场交易 * * 商业银行风险管理 与内部控制 商业银行风险概述 商业银行风险管理策略 商业银行内部控制 第一节 商业银行风险概述 一、商业银行风险的内涵和特征 （一）商业银行风险的含义 银行在经营过程中由于各种不确定因素的影响，其经营的实际收益与预期收益会产生一定偏差，从而有蒙受经济损失和获取额外收益的机会和可能性。 （二）商业银行风险的特征
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1;2;3;;内部控制的定义
内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。
－－引自中国人民银行2002年9月7日公布施行的《商业银行内部控制指引》;内部控制的产生与发展（国外）
◆1985 美国 会计舞弊遏制 成立反财务舞弊委员会（Treadway委员会）提出解决方案，强调了内部控制的重要性
◆ Treadway委员会的五个发起组织：AICPA（美国公共注册会计师协会）、AAA（美国会计协会）、FEI国际财务管理人员协会、I
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商业银行内部控制与合规管理主讲：某大银行总行审计部副总经理 高级经济师张心良上海明鸿中小银行培训中心2008.9使用教材宋良荣：《商业银行内部控制》立信会计出版社，2006.7定价：26.00/本一、充分认识加强内部控制在商业经营中的重要性和必要性二、商业银行内部控制的定义、目标、原则和要素三、内部控制的基本方式四、合规管理的基本内容五、会计结算和授信业务操作风险的主要表现形式和防范手段六、内部控制（合规管理）检查的基本内容七、内部控制（合规管理）审计过程八、加强内部控制（合规管理）必须树立的几个观点九、加强内部控制（合规管理） 、防范经营风险的措施一、充分认识加强内部控制在商业 银行经营中的
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《商业银行内部控制与风险管理》复习题及答案--第1页
《商业银行内部控制与风险管理》复习题及答案
《商业银行内部控制与风险管理》复习题
一、单项选择题
1、下列选项中，按商业银行风险表现形式划分风险，不包括：
（D）
A信用风险
B操作风险
C流动性风险
D会计风险
（还有国家风险、利率风险、汇率风险、通货膨胀风险、投资风
险、竞争风险、法律风险、声誉风险，共11大风险，见教材P13）
2、下列选项中，哪一个不属于银行风险管理中的三个核心问题：
（B）
A风险来自哪里B怎样规避风险C银行面临哪些风险D如何管理
这些风险
见教材P17
3、商业银行风险管理的基石是：（B）
A公司制改革B组织框架
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法国兴业银行交易员违规交易案 2008年1月24日，法国兴业银行突然宣布，由于旗下交易员热罗姆·凯维埃尔私下越权投资金融衍生产品，该行因此蒙受了49亿欧元(约合71．6亿美元)的巨额亏损。这起案件所造成的损失是法国银行界有史以来最大的一次，同时也是目前世界上单笔涉案金额最大的案件。目前交易员凯维埃尔已被法国检察机关起诉，其被立案指控的罪名共计三项：滥用信用、伪造及使用虚假文书、侵入信息数据系统等。 法国兴业银行交易员违规交易案 法国兴业银行声称，交易员凯维埃尔违规侵入银行的计算机系统，伪造电子邮件和文档，试图掩藏金额高达500亿欧元的违规交易。凯维埃尔于2000年进人法国兴业
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基于内部控制的某商业银行重庆市分行操作风险管理研究的开题报告
一、研究背景和意义
银行业作为金融行业的重要组成部分，在国民经济发展中发挥着重要的作用。随着我国金融市场的不断开放、金融创新和金融改革的推进，银行业所面临的风险也越来越多样化、复杂化。在这种背景下，操作风险的管理显得尤为重要。
内部控制作为一种管理实践，可以帮助企业预防和管理风险。某商业银行重庆市分行的操作风险管理需要建立在良好的内部控制基础上。因此，本研究旨在探讨基于内部控制的某商业银行重庆市分行操作风险管理问题，以期提高该分行的操作风险管理水平，并为其他同类机构提供参考和借鉴。
二、研究内容和方法
本研究将以某商业银行重庆市分行