离任审计报告优秀模板.docx

离任审计报告优秀模板 离任审计报告优秀模板XX人寿保险有限公司经理任期经济责任审计报告书XX寿经济责任审计报告[ ] 号月日XX分公司XX同志离任审计报告依据《XX人寿保险有限公司经理任期经济责任审计〔暂行〕》的规定，总公司审计部于10月14日- 10月19日对XX分公司总经理XX同志在7月—9月主持工作期间内的损益及资产、负债、权益的真实、完好性；有关经济指标完成及实现状况；国家财经法纪、法规的遵守；各项经济业务；内掌握度的建立健全等方面，采纳对资料、记录抽查结合对相关人员访谈的方式，以各项经济指标定量分析、群众访谈为根底，对XX同志在主持工作期间的经济责任进展评价，现将离任审计报告如下：一、根本状况XX同志自 3月开头负责筹建XX分公司，并于当年6月31日顺当经过验收并开业。XX同志在XX分公司开业后担当副总经理职务，全面负责分公司工作，并分管银行保险业务。这次审计检查了该同志任职期间的经济责任状况，重点审计了分公司组织管理与队伍建立，财务管理与费用开支状况，内部管理和内掌握度建立以及分管业务的业绩实现，业务队伍的管理与建立等方面状况。二、分公司资产、负债、权益及损益状况在XX同志主持工作期间内，XX分公司累计保费收入109,733,488元，保险业务支出40,282,970元，预备金提转差95,870,946元，营业费用25,551,053，承保利润-26,420,428，营业利润–26,802,650元，净利润-26,802,650元。截止9月30日，XX分公司流淌资产4,381,567元，固定资产1,361,090元，无形资产及其它资产678,867元，流淌负债-60,675,267元，长期负债93,899,441元，全部者权益-26,802,651元。在审计过程中，我们在抽查的根底上，检查了支持会计报表金额的资料，我们认为上述分公司损益及资产、负债、权益状况，真实、完好地反映了XX分公司在XX同志主持工作期间内的经营状况和 9月30日的财务情况。三、总体业务收入和费用掌握业务收入及费用掌握表单位:元在XX同志主持工作期间，XX分公司累计实现保费收入109,733,488元，完成方案79.02%，其中个人业务完成保费方案64.7%，团体业务完成方案19.18%，银行保险完成方案116.04%。在预算整体掌握方面，XX分公司在XX同志任期内预算支出为17,170,236元，占预算总额的81.35%；变动费用中手续费2,297,379元，提奖支出417,766元，鼓励费支出1,694,630元，各项变动费用均掌握在公司规定比例范围内。四、业务开拓和组织管理力量XX同志在XX分公司任职期间，在公司开业之初对外主动开拓业务市场，在当地市场竞争剧烈及无序竞争的状况下，提出了以“标准保费〞为导向的经营理念，究竟XX分公司是XX人寿系统内二批机构中唯一一家三条线业务达成均超过50%的机构。使XX分公司在开业之初在市场能予立足，并推动分公司稳健进展。截止9月底，XX分公司在XX保险市场的占有率为2.6%，排名第七位。在XX同志任职期间，完成XX分公司组织架构的搭建，使XX 分公司的组织架构、人员装备、岗位设置根本到位并初具规模。五、队伍建立与内掌握度建立、健全、执行方面在XX同志任职期间，主动聘请引进具有寿险从业阅历和管理阅历丰富的业务人员和内部管理人员，建立了一支具有肯定专业技术的中层管理干部队伍；在个险队伍的建立上，个险外勤人力已到达230多人，营销队伍的框架初步搭建完毕。特殊在分公司业务处于低潮期间，银保业务6个月现金柜零业绩的状况下，加强了对客户经理的培训与亲情关心，培育客户经理与公司共渡难关的信念，使队伍稳定的渡过了业务低潮期，保证了队伍的稳定性。但个险业务员六个月后的平均留存率只有50%，大局部月份的脱落率高于增员率，有效增员渠道开发不够。XX分公司自筹建至开业以来，在总公司下发各项内掌握度的根底上，依据公司实际制订并完善了局部内控及管理制度，包括公司各职能部门与业务部门的各项内控管理制度，如内部流程管理、业务员人员管理、考勤管理、绩效考核、费用管理等管理制度。在各项内掌握度的执行方面，经理解及检查相关业务操作、内部管理流程等方面，我们认为XX分公司的各项制度执行严格，内部操作流程较为标准，风险管控较好。六、银行保险系列在XX同志任期内，XX分公司银行保险业务累计保费收入83,260,583元，方案达成方案率为72.58%。保险业务支出11,698,131元，预备金提转差79,045,102元，承保利润-7,482,650元，营业利润-7,774,135元。同时我们留意到，7、8、9三月由于“稳得福〞销量成倍增长，银保方案完成数分别为86％、91％、72％,三