银行综合业务信息系统柜员管理办法模版.docx

银行综合业务信息系统柜员管理办法 （试行） ? 第一条 为加强综合业务信息系统的柜员管理，建立健全内控机制，特制订本办法。 第二条 柜员设置的原则为：柜员号4位，每个操作员在县联社范围内有一个唯一的柜员号，一经设定不得变更。除因退休、调动等原因而离开本县信用社系统可以申请删除，否则不得删除柜员号。柜员号由各县联社人事部门编制，不得重复使用已删除的柜员号。原则上不得开设虚拟柜员号；严禁二个柜员共用一个柜员号；在同一机构内，一个柜员不得拥有二个或二个以上的柜员号。 第三条 按照业务岗位的不同，综合业务信息系统的柜员权限分以下13类 单位领导：办理有关贷款的审批，可以查询各种业务数据及有关业务的授权，但不能操作各种业务。 主办会计：负责机构签到、签退，修改柜员，客户信息的维护，临柜业务超权限的授权，各种业务数据的查询，打印有关报表等。县中心同级柜员可操作建立柜员、删除柜员、系统日启、系统日终等交易。 网点主管：负责网点内有关柜员业务的授权，柜员交接的监督，客户信息的维护、有关数据资料的打印等。 主出纳：管理信用社现金库、凭证库，柜员大额现金收付的授权、信用社领缴现金凭证、备钞登记等。县中心的同级柜员还可查看整个联社的备钞情况。 储蓄柜员：办理所有的储蓄临柜业务、及信用服务站并帐管理(待开发)。可以办理机构签到及签退。 对公柜员：办理对公业务中一般结算业务，即收现、付现、转帐、收费、面向传票及同城交换、汇票解付、及信用服务站并帐管理(待开发)等业务。县中心的同级柜员还可办理系统日终、系统日启等交易。 联行柜员：办理联行业务、同城交换、汇票解付等业务。 汇票签发：办理汇票签发及解付等业务。 综合柜员：储蓄柜员与对公柜员操作权限的合并。 复核员：可操作各类复核交易。 监督员：执行稽核管理子系统(待开发)的各类交易、可实时或事后监督临柜人员的各类重大操作。 信贷员：办理信贷合同及相关资料的录入、修改及有关数据的查询等交易。 编押员：办理联行业务的密押录入及结算、联行、汇票的编押、解押业务。 第四条 信用社可根据本社业务量及人员状况的实际，对综合业务信息系统中的部分柜员操作权限进行组合（一个柜员可设定为多种柜员级别），操作权限的组合应遵循以下原则： 1、职责明确、互相监督; 2、确实需要。不得预先分配实际业务不需要的操作权限； 3、印、押、证三分管； 4、内部凭证传递流程通畅； 第五条 可组合的操作权限有： 1、主出纳可组合的操作权限有：复核员(或编押员) 2、主办会计可组合的操作权限有：监督员、编押员 3、单位领导可组合的操作权限有：监督员 4、储蓄柜员、对公柜员、联行柜员、汇票签发、综合柜员、复核员、网点主管、编押员，可由信用社根据实际合理组合。 5、信贷人员及上述规定外的操作权限不得组合。 第六条 在综合业务信息系统结转前，初次建立柜员由员工所在信用社提出书面申请，包括员工姓名、组号、操作权限等项内容，报县联社人事部门，经人事部门审核员工的身份并编制柜员号， 转财会部门检查是否重号，确认后由县（市、区）联社计算机中心（以下称“县中心”）主办会计身份的操作员设立。以后增加或因员工退休、调离本县等原因而需增加或删除柜员的，由信用社提出书面申请，经县联社人事部门核准、财会部门确认后，由县中心主办会计处理。 第七条　不对综合业务系统进行电脑操作的各类人员，如后勤人员、驾驶员、不能胜任电脑操作的其他人员等，不得在系统中建立有柜员。 第八条 联社应指定专人保管全辖机构超级柜员 “9999”的密码，信用社和中心均不得以“9999”柜员的身份登录系统从事柜台业务。遇特殊情况，启用“9999”柜员从事管理业务的，需有其他人员在场监督。 第九条 综合业务系统正式上线前，信用社应根据业务量大小、临柜人员综合素质等多方因素，合理确定每个记帐柜员的收现授权额度、付现授权额度、转帐授权额度和钱箱余额额度，并抄列清单报县联社财会部门备案。严禁任意提高授权额度、钱箱额度，使临柜大额授权、钱箱余额控制流于形式的做法。“建立柜员币种”交易由信用社主办会计办理。 第十条 不得为非从事现金收付的柜员预设现金帐号。同一时间段内对外营业的不同柜员，应单独设置各自不同的现金帐号，原则上不允许共用一个现金帐号。 第十一条 柜员密码是柜员进入综合业务系统的密钥，柜员初次登录系统后，应即更换初始密码。密码设置应符合“不易他人窥探、不易他人破译”的要求。密码限本人使用，柜员之间相互保密，不得窥探、试探、询问他人密码，发现密码泄漏应立即修改，密码应定期更新，最长使用期不得超过1个月。柜员对本人密码的保密负完全责任，不论何种原因，被他人盗用密码从事交易或授权而影响资金安全的，密码所有人均要负相应责任。 　　第十二条　柜员临时离开操作岗位前，应退出登录状态。