2023银行业专业人员职业资格考试《银行法律法规与综合能力(初级)》历年真题重组单项选择题专项练习(.pdf
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2023银行业专业人员职业资格考试《银行法律法规
与综合能力（初级）》历年真题重组单项选择题专
项练习（卷十一）【含答案】
一、单选题(40题)
1.按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户身份资料在业
务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，金融机构应当
（）。
A.至少保存五年
B.退还给客户
C.立即销毁
D.至少保存十年
2.公司的经营决策机构是（）。
A.股东大会
B.监事会
C.董事会
D.公司经理
3.商业汇票的持票人在汇票到期日前为了取得资金，在给付一
定利息后将票据权利转让给商业银行的票据行为是（）。
A.转贴现
B.再贴现
C.贴现
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D.背书
4.银团贷款中，单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不
少于银团融资总金额的（）。
A.10％
B.50％
C.15％
D.15％
5.下列选项中，不属于商业银行风险管理“三道防线”的是
（）。
A.高级管理层
B.前台业务部门
C.风险管理部门
D.内部审计部门
6.根据《中华人民共和国刑法》的规定，下列行为涉嫌诈骗银
行贷款的是（）。
A.某企业将价值100万元的厂房抵押给银行获取了70万元贷
款，此后，该企业先后两次将该厂房抵押给其他银行获取相同数额
的贷款
B.某企业由于资金周转困难，与银行协商延长还款期限
C.某企业以高利率向职工借款，用于公司经营
D.某企业与银行协商，企业缩短还款期限，提前还款，从银行
取得相对较低的利率
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7.根据中国银行业监督管理机构2009年发布的《货币经纪公司
试点管理办法》规定，下列属于货币经纪公司可以从事的业务是
（）。
A.投资国债
B.投资金融债券
C.向境内外金融机构提供资金拆借
D.向境内外金融机构提供经纪服务
8.下列贷款中属于商业银行信用贷款的是（）。
A.质押贷款
B.无担保贷款
C.保证贷款
D.抵押贷款
9.转贴现是资金融通的一种方式，下列属于转贴现的是
（）。
A.企业到商业银行进行贴现
B.企业到中央银行贴现
C.商业银行到商业银行进行贴现
D.商业银行到商业银行进行贴现
10.