银行授信业务（平行作业）风险经理管理暂行办模版.docx

2025-04-10 约2.61万字 54页立即下载

银行新型融资业务授信后风险管理办法模版.docx 银行新型融资业务授信后风险管理办法第一章总则第一条为建立健全本行新型融资业务风险管理体系，加强新型融资业务的风险管理，根据《银行非小企业对公授信业务授信后管理办法》、《银行结构性融资业务暂行管理办法》、《银行集合资金信托计划代理推介业务暂行管理办法》等制度的相关规定，制定本办法。第二条本办法所称新型融资业务，是指本行为满足客户融资需求，通过结构性融资、代理推介等方式为非金融类企业融资的业务。第三条本办法所称授信后风险管理，是指从新型融资业务发生后至本息结清之前的阶段性风险管理，具体涵盖风险监测、风险检查、风险预警与报告及风险处置等授信后管理工作。第四条新型融

2020-10-28 约4.17千字 11页立即下载

2024年03月招商银行总行授信执行部预警中心流程管理室平行作业室放款管理室众多岗位招考笔试历年参考题库附带答案详解.docx 2024年03月招商银行总行授信执行部预警中心流程管理室平行作业室放款管理室众多岗位招考笔试历年参考题库附带答案详解题型 风险管理 个人贷款个人理财公司信贷 银行管理 银行业法律法规与综合能力总分得分第1卷一.单选题(共30题) 1.下列不属于增加商业银行二级资本方法的是（）。 A.发行可转换债券 B.提高超额贷款损失准备 C.发行长期次级债券答案：D 本题解析：在银行实践中，二级资本工具主要包括符合条件的次级债、可转债及符合条件的超额贷款损失准备金等，故ABC三项均可以增加商业银行二级资本。D项，留存利润属于一级资本，故属于增加核心资本的方法。 2.监管部门对金融机构报送的

2025-05-20 约3.82万字 115页立即下载

2024年03月南京银行连云港分行2024年招考1名风险管理平行作业岗人员笔试历年参考题库附带答案详解.docx 2024年03月南京银行连云港分行2024年招考1名风险管理平行作业岗人员笔试历年参考题库附带答案详解题型 风险管理 个人贷款个人理财公司信贷 银行管理 银行业法律法规与综合能力总分得分第1卷一.单选题(共30题) 1.代理人根据人民法院或者指定机关的指定而进行的代理是（）。 A.指定代理 B.法定代理 C.表见代理 D.委托代理答案：A 本题解析：代理包括法定代理、委托代理和指定代理。其中，法定代理是根据法律的规定而直接产生的代理关系，主要是为保护无民事行为能力人和限制民事行为能力人的合法权益而设定；委托代理是根据被代理人的委托授权而产生的代理关系；指定代理是指代理人根据人

2025-05-21 约3.73万字 113页立即下载

银行小微授信业务尽职调查和问责管理办法模版.docx 银行小微授信业务尽职调查和问责管理办法第一章总则第一条为进一步规范本行小微授信业务尽职调查和问责工作，提高小微授信业务制度执行力，促进小微授信业务持续健康发展，根据国家有关法律法规、监管规定和本行相关政策制度，并结合小微授信工作实际，制定本办法。第二条本办法所称小微授信业务是指符合本行规定的小微客户表内外授信业务，小微客户指符合四部委监管口径的小型企业、微型企业、个体工商户、小微企业主，具体参见《关于印发中小企业划型标准规定的通知》（工信部联企业[2011]300 号）。第三条本办法所称尽职调查，是指尽职调查人员对符合尽职调查与问责范围的事项所涉及的当事人在该事项

2020-10-27 约5.2千字 8页立即下载

银行授信业务经营主责任人管理办法模版.docx 银行授信业务经营主责任人管理办法第一章总则第一条为进一步提高银行股份有限公司（以下简称 “本行”）经营风险和管理风险的能力，明确授信业务经营中的管理责任，根据《银行授信工作尽职实施细则》及相关制度规定和要求，制定本办法。第二条本办法所称授信业务经营主责任人（以下简称 “经营主责任人”），是指对授信客户经营管理过程中能够最有效、最充分行使内部管理权和外部协调权，进而实施有效管理和控制，并承担该客户授信业务主要管理责任的各级管理人员。第三条本办法适用于公司类授信客户和除消费金融与信用卡中心以外的个人类贷款客户。第二章经营主责任人的确定第四条经营主责任

2020-10-27 约3.16千字 8页立即下载

某银行同业授信管理暂行办法.doc XX银行同业授信管理暂行办法第一章总则第一条为加强对同业业务的风险管理，规范同业业务开展，加强授信管理，切实有效防范风险，实现资金运用的安全性、流动性、效益性的协调统一，根据《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行授信工作尽职指引》、《商业银行授权授信管理暂行办法》、《商业银行内部控制指引》等法律法规，结合我行实际，特制订本办法。第二条本办法所称同业授信对象，主要包括我国国有独资商业银行、政策性商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、农信社、城信社、村镇银行等银行类金融机构的总行和信托公司、证券公司等非银行类金融机构。第三条本办法所称授信是指我行对

2017-10-09 约字 16页立即下载

银行公务卡授信管理办法（暂行）.docx xx银行公务卡授信管理办法（暂行） 第一章总则第一条为规范公务卡业务的管理，加强对公务卡的信用控制，降低经营风险，促进公务卡业务健康良好的发展，根据《xx银行公务卡业务管理办法（暂行）》和《xx银行公务卡章程（暂行）》等规章制度，特制定本办法。第二条公务卡授信业务是指根据公务卡申请人提供的资料，综合评价申请人的资信状况、授信风险和信用需求等因素，在信用风险限额的基础上核定信用控制量，并通过对授信额度的使用、调整、监控等方式控制公务卡使用风险的过程。第三条 xx银行对公务卡客户授信应遵循以下原则：（一）应根据申请公务卡的单位及个人的基本条件、信誉、经济状况等因素进

2019-07-14 约3.69千字 9页立即下载

农村商业银行金融市场业务授信管理暂行办法.docx 农村商业银行金融市场业务授信管理暂行办法第一章总则第一条为加强**农村商业银行金融市场业务授信管理，规范授信行为，有效防控信用风险和集中度风险，促进金融市场业务高质量发展，依据《商业银行授权、授信管理暂行办法》、《商业银行实施统一授信制度指引（试行）》、《商业银行大额风险暴露管理办法》等监管规定，结合**农村商业银行实际，制定本办法。第二条本办法所称金融市场业务，是指**农村商业银行开展的非结算性存放同业、债券（同业存单、银行承兑汇票）回购、同业拆借、同业代付、同业借款等融资业务，债券、同业存单、货币市场基金、资产管理产品等投资业务，银行承兑汇票转贴现、福费廷、债券借贷、代理开

2023-01-12 约6.3千字 14页立即下载

银行公司授信业务风险预警与投后管理知识试卷.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页银行公司授信业务风险预警与投后管理知识试卷 1.下列属于组合预警的是（） A、某单一授信客户出现在他行出现逾期 B、授信客户的互保企业出现在他行出现不良 C、某个行业出现严重预警信号 D、某集团授信客户实际控制人跑路【正确答案】：C 2.主动退出应坚持（）的原则 A、收益第一，风险第二 B、收益大于风险 C、宁让风险，不让收益 D、宁让收益，不让风险【正确答案】：D 3.下列不属于债权类资产的是（）。 A、结构化融资 B、企业信用类同业投资 C、贵金属租赁 D、债券承销【正确答案】：D 4.以

2025-03-17 约8.78千字 17页立即下载

2025-03-26 约1.22万字 24页立即下载

商业银行集团授信业务风险管理研究.doc 哈尔滨商业大学毕业论文商业银行集团授信业务 风险管理研究学生姓名孙科迪指导教师陈晶霞专业会计学学院会计学院 2008年6月15日 Harbin University of Commerce Graduation Thesis Research on Management of Commercial Banking Group Credit Business Risk Student

2017-12-30 约2.08万字 42页立即下载

银行分行风险评估管理暂行办法模版.docx 银行分行风险评估管理暂行办法第一章总则第一条为规范分行风险评估行为，掌握和评价分行风险管理状况，推动分行全面风险管理工作的正常开展，完善总行对分行的风险管理，推进全行风险文化的统一与贯彻，根据本行分行管理的相关制度规定和要求，制定本办法。第二条本办法所称风险，是指分行在业务运行及日常管理中可能面临的各类风险。第三条本办法所称分行风险评估，是指总行按照一定的标准和方法，通过现场评估、非现场评估等方式，对分行业务风险状况、全面风险管理工作和内部控制情况进行评估、提出建议和改进措施，并推动整改和有效落实的过程。第四条分行风险评估是本行总行对分行实施有效风险管控的

2020-10-27 约4.74千字 13页立即下载

银行分行风险总监管理暂行办法模版.docx 银行分行风险总监管理暂行办法第一章总则第一条为持续推进本行风险垂直管理，推动分行风险管理工作有序开展和有效落实，提高和强化分行风险管理能力，根据本行风险垂直管理的相关制度规定和管理要求，制订本办法。第二条总行行长授权总行分管风险副行长（首席风险官）和分行行长对分行风险总监实施双线管理。分行风险总监是在总行分管风险副行长（首席风险官）和分行行长的领导下，组织、推动和落实分行全面风险管理和授信审批工作的主要负责人。第二章管理角色第三条分行建立风险总监制，确定一名风险总监。现阶段分行风险总监由分行分管风险的行领导兼任，实行一人双角。第四条分行风险总监为

2020-10-26 约4.64千字 13页立即下载

银行操作风险检查管理暂行规定模版.doc PAGE x银行操作风险检查管理暂行规定第一章总　则第一条为加强x银行各级分支机构操作风险管理，防止出现因“管理疲劳”产生的操作风险和案件，根据银监会和总行有关案件治理与操作风险管理要求，同时结合x银行的实际情况，特制订《x银行操作风险检查管理暂行规定》（以下简称本《规定》）。第二条本《规定》所指的操作风险检查是按照重要业务、重要环节、重要部位、重要时段划分，为防范各级分支机构重大案件和操作风险的发生而进行的操作风险重点检查，是对业务条线部门现有检查工作的有益补充，不替代业务条线部门开展的业务检查。第三条操作风险检查的目标。强化内控与操作风险管理的责任意识，培育积

2019-07-14 约1.36万字 28页立即下载