公司风险管理与防控管理办法.doc

公司风险管理与防控管理办法

TOC\o1-2\h\u9781第一章风险管理与防控概述 1

165261.1风险管理与防控的目标 1

295901.2风险管理与防控的原则 1

32634第二章风险识别与评估 2

110772.1风险识别的方法 2

159122.2风险评估的流程 2

29860第三章风险分类与分析 2

117633.1市场风险分析 2

115703.2信用风险分析 2

10658第四章风险应对策略 3

47904.1风险规避策略 3

55024.2风险降低策略 3

1935第五章风险监控与预警 3

258085.1风险监控的指标 3

27185.2风险预警机制 3

6323第六章内部控制与管理 4

18966.1内部环境建设 4

271686.2控制活动实施 4

2145第七章风险管理信息系统 4

85967.1信息系统的功能 4

257317.2信息系统的安全 5

28878第八章风险管理的监督与评价 5

27128.1监督机制的建立 5

18958.2评价指标与方法 5

第一章风险管理与防控概述

1.1风险管理与防控的目标

风险管理与防控的首要目标是保证公司的可持续发展。通过有效的风险管理，公司能够在面对各种不确定因素时，保持稳定的运营并实现战略目标。具体而言，风险管理的目标包括降低风险发生的可能性和减少风险可能带来的损失。这不仅有助于保护公司的资产和声誉，还能提高公司的竞争力和适应能力，使公司在复杂多变的市场环境中占据有利地位。

1.2风险管理与防控的原则

风险管理与防控应遵循以下原则：全面性原则，即风险管理应涵盖公司的各个层面和业务领域，保证没有遗漏；预防性原则，强调在风险发生之前采取措施进行预防，而不是在风险发生后进行补救；动态性原则，认识到风险是不断变化的，风险管理措施也应随之动态调整；成本效益原则，在实施风险管理措施时，应权衡成本和收益，保证措施的实施是经济有效的；协同性原则，风险管理需要公司内部各个部门之间的协同合作，形成合力共同应对风险。

第二章风险识别与评估

2.1风险识别的方法

风险识别是风险管理的基础，常用的风险识别方法包括：头脑风暴法，组织相关人员进行讨论，集思广益，尽可能全面地识别潜在风险；问卷调查法，通过设计详细的问卷，向公司内部员工和外部相关方收集信息，了解他们对风险的看法和认识；流程分析法，对公司的业务流程进行详细分析，找出可能存在风险的环节；历史数据分析，研究公司过去发生的风险事件，总结经验教训，识别可能再次出现的风险。

2.2风险评估的流程

风险评估的流程包括：确定评估范围和目标，明确需要评估的风险领域和评估的目的；收集风险信息，运用上述风险识别方法，广泛收集与风险相关的信息；分析风险可能性和影响程度，采用定性或定量的方法，评估风险发生的可能性和一旦发生可能对公司造成的影响；确定风险等级，根据风险可能性和影响程度的评估结果，将风险划分为不同的等级，如高、中、低；制定风险评估报告，将风险评估的过程和结果进行整理，形成详细的报告，为风险管理决策提供依据。

第三章风险分类与分析

3.1市场风险分析

市场风险是公司面临的重要风险之一，主要包括市场需求变化、市场竞争加剧、价格波动等方面。市场需求的变化可能导致公司产品或服务的销售量下降，影响公司的收入和利润。市场竞争的加剧可能使公司面临客户流失、市场份额下降的风险。价格波动则可能对公司的成本和收益产生直接影响。因此，公司需要密切关注市场动态，加强市场调研和分析，及时调整营销策略和产品结构，以应对市场风险。

3.2信用风险分析

信用风险是指公司在交易过程中，由于对方违约而导致的损失风险。对于公司的客户，可能存在拖欠货款、拒绝付款等信用风险；对于公司的供应商，可能存在供货不及时、质量不符合要求等风险。为了有效管理信用风险，公司需要建立完善的信用评估体系，对客户和供应商的信用状况进行评估和监控。同时公司还可以通过签订合同、要求提供担保等方式，降低信用风险的发生概率和损失程度。

第四章风险应对策略

4.1风险规避策略

风险规避是指公司通过避免参与可能引发风险的活动，来降低风险发生的可能性。例如，如果某个项目的风险过高，且公司无法承受可能带来的损失，那么公司可以选择放弃该项目，以避免风险的发生。公司还可以通过调整业务布局、退出高风险市场等方式，规避潜在的风险。

4.2风险降低策略

风险降低策略是指公司采取措施，降低风险发生的可能性和影响程度。例如，公司可以通过加强内部控制、提高员工素质、优化业务流程等方式，降低操作风险的发生概