2021年银行从业资格考试个人理财知识点汇总.pdf
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2010年下半年银行从业资格考试《个人理财》知识点问答汇总.doc
2010年银行从业考试《个人理财》知识点问答汇总 1.个人理财业务概念是什么? 答：个人理财业务是商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务的活动。 2.个人理财业务的专业化性质是什么? 答：一种是顾问性质，此时商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询;另一种是受托性质，此时商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。 3.我国对个人理财业务的性质界定与境外有何不同? 答：境外法律并不禁止商业银行从事有关证券业务，一般也不禁止商业银行在向客户提供理财业务过程中进行信托活动，例如美国货币监理署规定，商业银行在开展有关
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2015银行从业资格考试《个人理财》知识点.doc
2011银行从业资格考试《个人理财》知识点：财务规划
一、现金、消费和债务管理
1、现金管理
现金管理的目的是满足日常需求、应急需求、未来消费需求和财富积累与投资获利的需求。
编制预算：
(1)设定长期理财规划目标，并计算所需的年度储蓄
(2)预测年度收入
(3)算出年度支出预算目标：年度收入 – 年储蓄目标 = 年度支出预算
(4)预算控制与差异分析
应建议客户开立三种账户：定期投资账户、扣款账户、信用卡账户
紧急预备金的两种方式：流动性高的活期储蓄、短期定期存款或货币市场基金;贷款额度。
例题：存款客户向存款机构提供的转账凭证或填写的存款凭条是(
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2011银行从业资格考试《个人理财》知识点.doc
2011银行从业资格考试《个人理财》知识点：财务规划
一、现金、消费和债务管理
1、现金管理
现金管理的目的是满足日常需求、应急需求、未来消费需求和财富积累与投资获利的需求。
编制预算：
(1)设定长期理财规划目标，并计算所需的年度储蓄
(2)预测年度收入
(3)算出年度支出预算目标：年度收入 – 年储蓄目标 = 年度支出预算
(4)预算控制与差异分析
应建议客户开立三种账户：定期投资账户、扣款账户、信用卡账户
紧急预备金的两种方式：流动性高的活期储蓄、短期定期存款或货币市场基金;贷款额度。
例题：存款客户向存款机构提供的转账凭证或填写的存款凭条是(
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银行从业资格考试个人理财知识点：信托.doc
银行从业资格考试个人理财知识点：信托
导语：银行一般不直接代销信托公司的信托计划。信托公司推介信托计划时，可与商业银行签订信托资金代理收付协议。委托人以现金方式认购信托单位，可由商业银行代理收付。商业银行只承担代理资金收付责任，不承担信托计划的投资风险。
(一)银行代理信托类产品的概念
1.定义
银行代理信托类产品是指信托公司委托商业银行代为向合格投资者推介信托计划。而资金信托业务是指投资者基于对信托公司的信任，将自己合法拥有的资金委托给信托投资公司，由信托投资公司按照投资者的意愿，以自己的名义为受益人的利益或者特定目的管理、运用和处分的业务行为。它起源于英国，但现代信托制度却是在19世纪初传
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银行从业资格考试“个人理财”章节知识点银行代理国债的种类.doc
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考试大论坛-2018银行从业资格考试《个人理财》知识点.doc
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2018银行从业资格考试《个人理财》知识点：财务规划
一、现金、消费和债务管理
1、现金管理
现金管理的目的是满足日常需求、应急需求、未来消费需求和财富积累与投资获利的需求。
编制预算：
(1)设定长期理财规划目标，并计算所需的年度储蓄
(2)预测年度收入
(3)算出年度支出预算目标：年度收入 – 年储蓄目标 = 年度支出预算
(4)预算控制与差异分析
应建议客户开立三种账户：定期投资账户、扣款账户、信用卡账户
紧急预备金的两种方式：流动性高的活期储蓄、短期定期存款或货币市场基金;贷款额度。
例题：
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银行从业资格考试《个人理财》(中级)知识点试题集解析.docx
银行从业资格考试《个人理财》(中级)知识点试题集解析
一、单选题（共60题）
1、在个人理财规划中，以下哪项不属于理财目标？
A.提高家庭收入
B.子女教育金储备
C.退休金规划
D.债务管理
答案：D
解析：在个人理财规划中，理财目标通常包括提高家庭收入、子女教育金储备和退休金规划等，而债务管理则属于理财策略和方法的一部分，不是理财目标本身。因此，选项D不属于理财目标。
2、根据《个人理财》中级考试内容，以下哪种资产配置策略适用于风险承受能力较低的投资者？
A.高收益高风险资产配置
B.平衡型资产配置
C.低风险低收益资产配置
D.股票市场集中投资
答案：C
解析：对于风险承受能力较低的投资
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2025年银行从业资格考试(初级)《个人理财》知识点必刷题解析.docx
2025年银行从业资格考试《个人理财》(初级)知识点必刷题解析
一、单选题（共60题）
1、以下关于货币时间价值的说法，正确的是（）。
A.货币时间价值是指货币在经过一定时间的投资和再投资后所增加的价值
B.单利计息的情况下，本金在整个计息期内都按照固定的利率计算利息
C.复利计息的情况下，把上期末的本利和作为下一期的本金来计算利息
D.货币时间价值的影响因素包括时间、收益率或通货膨胀率、单利与复利
E.时间越长，货币时间价值越明显
答案：ABCDE
解析：货币时间价值是指货币在经过一定时间的投资和再投资后所增加的价值，选项A正确；单利计息的情况下，本金在整个计息期内都按照固定的利率计算利息，
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银行从业资格考试《个人理财》(中级)知识点题库详解(2025年).docx
2025年银行从业资格考试《个人理财》(中级)知识点题库详解
一、单选题（共60题）
1、关于个人理财规划，以下哪个说法是错误的？
A.个人理财规划是指根据客户的经济状况和财务目标，制定合理的资产配置方案。
B.个人理财规划需要考虑客户的年龄、职业、家庭状况等因素。
C.个人理财规划的目标是帮助客户实现财务自由。
D.个人理财规划不包括保险规划。
答案：D
解析：个人理财规划是一个全面的财务规划过程，包括但不限于资产配置、投资规划、退休规划、保险规划等各个方面。因此，选项D的说法是错误的，个人理财规划是包括保险规划的。
2、以下哪种理财产品风险最低？
A.股票
B.债券
C.货币市场基金
D.
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2011银行从业资格考试《个人理财》知识点财务规划.doc
银行从业资格考试《个人理财》知识点：财务规划
一、现金、消费和债务管理
1、现金管理
现金管理的目的是满足日常需求、应急需求、未来消费需求和财富积累与投资获利的需求。
编制预算：
(1)设定长期理财规划目标，并计算所需的年度储蓄
(2)预测年度收入
(3)算出年度支出预算目标：年度收入 – 年储蓄目标 = 年度支出预算
(4)预算控制与差异分析
应建议客户开立三种账户：定期投资账户、扣款账户、信用卡账户
紧急预备金的两种方式：流动性高的活期储蓄、短期定期存款或货币市场基金;贷款额度。
例题：存款客户向存款机构提供的转账凭证或填写的存款凭条是( )
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2025年银行从业中级资格考试《个人理财》知识点 .pdf
天行健，君子以自强不息。地势坤，君子以厚德载物。——《周易》
银行从业中级资格考试《个人理财》知识点
2025银行从业中级资格考试《个人理财》知识点
以下是店铺为大家整理的2025银行从业中级资格考试《个人理财》
知识点，希望对大家的学习起到帮助!
一、教育投资规划
【考点】教育投资规划的重要性
(一)教育程度对职业生涯和人生发展的影响
1.职场对学历与知识水平的要求越来越高
2.受教育程度会直接影响收入水平
3.成年人对继续教育的需求不断增加
(二)教育成本不断升高
(三)中国家庭对子女教育的重视
【考点】教育投资规划的特点
1.教育投资周期长、金额大
2.教育支出时间及费用相对刚性
3.教
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《个人理财》银行从业资格考试(中级)知识点精练试题详解(2025年).docx
2025年银行从业资格考试《个人理财》(中级)知识点精练试题详解
一、单选题（共60题）
1、银行从业资格考试《个人理财》（中级）中，关于债券投资的特点，以下说法错误的是（）
A.收益相对固定
B.安全性较高
C.流动性较强
D.风险相对较高
答案：D
解析：债券投资的特点包括收益相对固定、安全性较高、流动性较强等。债券投资的风险相对较低，因为债券通常有固定的票面利率和到期日，投资者可以在到期时收回本金和利息。与股票等权益类投资相比，债券投资的风险相对较小。
2、在银行从业资格考试《个人理财》（中级）中，以下属于货币时间价值影响因素的是（）
A.时间
B.利率
C.本金
D.以上都是
答案：D
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备考2017年银行从业资格考试《个人理财》知识点【史上最全面的资料，不看你就亏!】.doc
银行从业资格考试《个人理财》知识点：财务规划
一、现金、消费和债务管理
1、现金管理
现金管理的目的是满足日常需求、应急需求、未来消费需求和财富积累与投资获利的需求。
编制预算：
(1)设定长期理财规划目标，并计算所需的年度储蓄
(2)预测年度收入
(3)算出年度支出预算目标：年度收入 – 年储蓄目标 = 年度支出预算
(4)预算控制与差异分析
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例题：存款客户向存款机构提供的转账凭证或填写的存款凭条是( )
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银行从业资格考试《个人理财》章节知识点金融衍生品.doc
金融衍生品
金融衍生品市场根据金融衍生品及其交易方式可分为四个子市场: 金融远期市场、金融期货市场、金融期权市场和金融互换市场。不同的子市场是不同金融衍生品的交易市场。下面分别说明各类金融衍生品。
l.银行从业考试章节知识点：金融远期合约
金融远期合约是指双方约定在未来的某一确定时间，按确定的价格买卖一定数量某种金融工具的合约。
金融远期合约的优点是规避价格风险。在生产周期比较长的现货交易中，未来价格波动可能很大。远期合约正是为满足买卖双方控制价格不确定性的需要而产生的。
金融远期合约的缺点表现在:①非标准化合约。每份远期合约千差万别，这就给远期合约的流通造成较大不便。②
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银行从业资格考试《个人理财》章节知识点金融市场精讲.doc
金融市场概述
1. 银行从业考试章节知识点：金融市场概念
金融市场是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其交易机制的总和。它包括如下三层含义：
(1)它是金融资产进行交易的有形和无形的“场所” ;
(2)它反映了金融资产供应者和需求者之间的供求关系;
(3)它包含了金融资产的交易机制，其中最主要的是价格(包括利率、汇率及各种证券的价格)机制。
2. 银行从业考试章节知识点：金融市场特点
(1)市场商品的特殊性。金融市场交易的对象是货币、资金以及其他金融工具。
(2)市场交易价格的一致性。利率作为货币资金价格的表现形式，在市场机制的作用下，不同市场的利率水平将