保险业反洗钱考核复习题库(含答案).pdf

2021年保险业反洗钱考试题库[含答案] 一、单选题 1．根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（[2014]第 1 号令），境外有关部门以涉及恐 怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机 构应当（B ） A 、立即采取冻结措施（不选） B 、告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求 C 、立即提供客户的身份信息、 D 、立即体统客户的交易信息 2 ．金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客 户身份识别措施，第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由此所产生的 责任由（A ）来承担。 A 该金融机构 B 不承担责任 C 客户资金承担 D 第三方 3 ．单笔或者当日累计人民币交易（ D ）万元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金 缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，保险公司应当向中国 反洗钱监测分析中心报告大额交易。 A ． 1 万 1000 B. 2 万 2000 C ． 10 万 5000 D. 20 万 1 万 4 ．金融机构应当在可疑交易发生后的（ D ）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的 一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。 A ．2 B ．5 C． 7 D ．10 5 ． 《金融机构大额交易和可疑交易报告理办法》规定的可疑交易识别标准“短期内分散投 保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释”中的“短期”是指 （ A ）。 A ．10 个工作日以内,含10 个工作日 B. 10 个工作日以内,不含10 个工作日 C ．5 个工作日以内，含5 个工作日 D. 5 个工作日以内，不含5 个工作日 6 ．金融机构应当根据客户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风 险等级最高的客户，至少每（ C ）进行一次审核 A ．1 个月 B ．3 个月 C ．半年 D ．1 年 7 ．对于单个被保险人保险费金额（B ）以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，在订阅保 险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承 人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法 定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效证件或者其他身份证明文件的复 印件或者影印件。 A 、人民币1 万以上或者外币等值1000 美元 B 、人民币2 万以上或者外币等值2000 美元 C 、人民币5 万以上或者外币等值10000 美元 D 、人民币20 万以上或者外币等值20000 美元 8 ．当有关资金还没有被实际用于实施恐怖活动时，（D ）资助恐怖活动事实的成立和犯罪 性。 A 、无法确定 B 、不能认定（不选） C 、一定程度上会影响 D 、不影响 9 ．下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法准确的是（ A） A 、涉及反洗钱调查并在最低保存期限届满仍未结束的，保存时间应延长至反洗钱调查工 作结束 B 、同一介质上存有客户身份资料或者交易记录的，可以按照交易记录的保存期限保存 10．以下关于保险业金融机构配合反洗钱调查中心的保密问题说法错误的是（D) A 、应指定专门部门和人员负责配合反洗钱调查工作，知悉范围应控制在配合开展反洗钱 调查人员、审批人员、必要的材料或业务人员的范围内 B 、若确需上级机构、本级机构其他部门或分支机构提供数据、资料的，应通过严格的、 的内部审批流程 C 、有关部门人员，不得擅自转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料，所有调查 反馈资料只能移交给调查组人员，不得以任何形式，向任何单位和个人泄露任何调查信息 D 、若在调查可疑交易的过程中出现困难，可以直接向可疑交易主体核实客户身份信息， 了解交易背景和交易目的，提高调查效率和质量 11．金融机构应当妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能（D ）每项交易。 A.说明；B.完整记录；C.还原；D.足以重现。 12．客户由他人代理办理保险业务的，保险公司应当同时对（C ）的身份证件或者其他身 份证明文件进行核对和登记。 A.代理人 B.被代理人 C.代理人和被代理人 D.受益人 13 ．对新建立业务关系的客户，保险机构应根据风险评估结果，在保险合同成立后的 （B ）个工作日内划分其风险等级。 A.5