苏博特2020年三季度财务风险分析详细报告_图文.pdf

苏博特2020年三季度风险分析详细报告

一、负债规模测算

1.短期资金需求

该企业经营活动的短期资金需求为113,536.69万元，2020年三季度已

经取得的短期带息负债为109,735.58万元。

2.长期资金需求

该企业长期投融资活动不存在资金缺口，并且可以提供118,447.62万

元的营运资本。

3.总资金需求

该企业资金富裕，富裕4,910.93万元，维持目前经营活动正常运转不

需要从银行借款。

4.短期负债规模

根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷

款规模为136,881.86万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大

的变化，企业有能力偿还的短期贷款规模是196,667.61万元，实际已经取

得的短期带息负债为109,735.58万元。

5.长期负债规模

按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内

偿还的贷款总规模为166,774.74万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款

总规模为181,721.18万元，在5年之内偿还的贷款总规模为211,614.05万

元，当前实际的带息负债合计为151,033.4万元。

二、资金链监控

1.会不会发生资金链断裂

从当前盈利水平和财务状况来看，该企业不存在资金缺口。如果当前

盈利水平保持不变，该在未来一个分析期内有能力偿还全部有息负债。企

内部资料，妥善保管第1页共5页