基金销售话术技巧之欧阳歌谷创编.pdf

欧阳歌谷创编年2月12021

基金销售话术

欧阳歌谷（2021.02.01）

（一）无投资经验的客户

1.基金也跟股票一样天天涨涨跌跌的，没什么意思，我还不如存

银行呢！

答：基金根据投资标的不同可以分为：偏股型基金、偏债型基金

以及货币市场基金等，您提到的净值每天波动较大的基金属于偏

股型基金，如果你比较讨厌风险，那么完全可以购买偏债型基

金、保本型基金以及货币市场基金等。

我们认为投资者除了一小部分日常的开销之外没有必要存太多的

钱在银行，定期存款的流动性差，活期存款的收益低，而且还要

承受因通货膨胀引起的货币贬值。另外，我们建议您可以通过定

期定额投资偏债型基金的方式来熨平市场波动，从而取得长期的

稳定的复利回报。

证券市场是个赌场，都是在消耗社会财富，我不参与。

2.

答：是的，我国的证券市场还属于一个新兴的市场，许多方面还

不健全，还在不断发展完善中。但证券市场不是赌场，不能以赌

徒的心态来操作。证券市场是发达市场经济里不可或缺的一部

分，是经济的晴雨表。如果您长期看好中国经济的发展，就有理

由相信我国的证券市场也会越来越规范，越发展越好。总体来

说，证券市场以及基金管理越来越规范，您的投资越来越能够得

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到恰当的回报了。

3.听说基金公司基金经理为了自己的利益损害基民的利益，我不

想把钱交给他们。

答：是这样的，投资不是基金经理一个人的决定，是由整个投研

团队的支撑。基金公司有着严格的投资流程，有着严密、严谨的

流程控制，将从制度上、流程上予以完善。其次，您的钱也不是

在基金公司，是在托管行，这点您可以放心。还有，为了防范老

鼠仓和损害基民的行为，现在监管层也要求利益捆绑，要求基金

经理购买旗下基金，所以您的问题是不用担心的。

基金经理损害基民利益的事情基本是过去的事情的，现在证监会

对基金经理的管理越来越严格了，包括自己不能买股票，直系亲

属买卖股票还需要申报。应该说，现在买基金应该比以前更放心

了

4.你们既在卖自己的理财产品又在卖别人的基金，我到底买什么

好啊？

答：这表明我们这里有着很多供您选择的投资产品，而且银行理

财产品和基金是有区别的，理财产品门槛比较高，至少要50000

元，一般有固定期限，购买后不可以赎回；而基金起点低，最低

100元即可，申购期的基金还可以随时买卖。没有最好的产品，

只有最适合于您的产品。我们会根据您的需求向您推荐合适的产

品。

5.我的钱不多，也买不了多少的。

答：所谓你不理财，财不理你，并非要大资金才需要打理，资金

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量不多更是需要理财的。比方您每个月固定投资购买部分基金产

品（参与基金定投），相当于您每个月为自己投入一部分资金，

长期积累加上一定的稳定收益，将会是一笔不小的财富。

在投资上，习惯比投资收益本身还要重要，前期通过少量的投资

积累一些经验，这样等您未来有了很多钱之后，您就更能做好自

己的理财规划了。

6.我不懂证券投资的，我也不想做我不懂的东西

答：正是因为每个人术业有专攻，所以我们才更需要把自己不是

很了解但却重要的事情委托给专业的人去打理，比如理财。基金

就是由专家帮您理财的一种方式。

基金具有集合理财、专业管理的特点。基金由基金管理人进行投

资管理和运作，运用大量的专业投资研究人员和强大的信息网

络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与分析，使得

像您一样没有时间研究投资的投资者享受到专业化的投资管理服

务。在发达国家，投资基金是大众主要的理财方式。

我们的生活离不开钱，只要跟钱打交道，我们就需要理财。您现

在不懂投资没有关系，但是您需要做一些基金投资来积累您的理

财经验。