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理论知识多选、判断试题及答案
1.持有基本存款账户编号的企业申请开立______，应当提供基本存款账户编号。
A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、专用存款账户
D、临时存款账户
【正确答案】：BCD
2.下列关于对账率指标管理说法正确的是：___。
A、对账率=每期有效对账账户数/每期应对账账户数。
B、重点账户对账率最低应达到99%。
C、普通账户对账率最低应达到90%。
D、定期、通知、保证金和贷款账户对账率应达到100%。
【正确答案】：ABCD
3.本地开户场景，企业客户申请开立基本存款账户时，客户经理通过____等方式向企业法定代表人核实开户意愿。
A、面对面
B、远程视频
C、录音录像
D、书面授权
【正确答案】：AB
4.超级柜台根据操作人员不同，可分为：_________。
A、设备端对客模块
B、设备端管理模块
C、管理端
D、中心端
【正确答案】：ABCD
5.下列关于BoEing转授权描述正确的是______。
A、转授权是指当对外营业机构的内勤行长或后台中心等内设机构的三级主管短期离岗时，通过系统相应设置由被转授权人员承担内勤行长职责的业务行为。
B、按照规定将营业机构符合条件的人员纳入转授权范围名单管理，纳入转授权范围名单的人员才可以接受内勤行长的转授权。
C、被转授权人员接受转授权期间，承担内勤行长职责，具有与内勤行长相同的工作权限。
D、被授权人员只能是普通柜员。
【正确答案】：ABC
6.鉴定机构应当同时具备以下条件：_________
A、具有人民银行颁发的《中国人民银行货币真伪鉴定授权书》，并予以公示
B、具有2名（含）以上具备货币真伪鉴定能力的专业人员，并明确主检人和复检人
C、满足鉴定需要的货币鉴定机具及相关分析技术条件
D、具有固定的货币真伪鉴定场所
【正确答案】：ABCD
7.以下关于托管资金说法正确的是______。
A、托管资金转入指付款委托人将协议约定的金额一次性转入在我行开立的托管存款账户，资金转入既支持签约结算账户的转入，也支持非签约、非付款委托人的结算账户的转入
B、托管资金转出指营业机构根据签约双方的约定，把托管资金从“托管存款账户”划转至收款委托人签约结算账户。资金转出可以一次性或分次转出。资金退回是指营业机构根据签约双方的约定，把托管资金从“托管存款账户”划转至付款委托人签约结算账户。
C、托管资金强制转出（退回）指在签约客户某一方不配合托管资金转出或退回的情况下，签约的另一方到签约网点办理资金强制转出（退回）。
D、托管资金强制转出（退回）只能在合约签订网点办理
【正确答案】：ABCD
8.离行式自助设备的吞没卡，应由___或___现场密封。
A、内勤行长
B、钞箱管理岗
C、押运员
D、巡检人员
【正确答案】：BD
9.以下哪些职责属于大堂服务类职责：_____。
A、按照服务流程分流客户
B、引导客户进行业务预处理
C、维护现场服务环境
D、应对网点服务突发情况和客户投诉
【正确答案】：ABCD
10.转账撤销是指______转账的约定时间内，向存款人提供的撤销转账服务。
A、普通
B、隔日
C、次日
D、实时
【正确答案】：AC
11.管户人员申请时，可对_________进行核实。
A、惩戒账户关联账户
B、涉案账户关联账户
C、开户6个月未动账账户
D、异常交易账户
【正确答案】：BCD
12.单位客户到柜面办理转账汇款业务，应查看客户洗钱和恐怖融资风险等级，下列哪些风险等级可以直接按照业务流程办理业务
A、低风险类
B、中低风险类
C、高风险类
D、禁止类
【正确答案】：AB
13.个人关键信息：是指______等信息。
A、客户姓名
B、证件类型
C、证件号码
D、手机号码
【正确答案】：ABCD
14.____等借记卡，在未启用、未激活前可直接挂失销卡。
A、本人开卡
B、批量开卡
C、代理开卡
D、睡眠卡
【正确答案】：BCD
15.票据审验无误且相关业务办理完毕，由客户经理、票据保管人员及内勤行长（或其授权人）共同将票据装入透明票据袋中，原则上一票一封。票据袋应标明______、______、______、______等信息。
A、网点机构号
B、封装人姓名
C、票据号码
D、票据到期日
【正确答案】：ABCD
16.下列属于现金服务类网点设备的是______。
A、存取款一体机
B、大额存取款设备
C、硬币兑换机
D、取款机
【正确答案】：ABCD
17.网点现场管理的原则包括______。
A、网点负责人负责制
B、准入管理
C、一体化管理
D、统一管理与分工负责相结合
【正确答案】：ABCD
18.经过_________确认身份，Ⅲ类户还可以