投资连接保险月度分析报告-中国人寿保险股份有限公司.PDF

中国人寿保险股份有限公司 投连险投资账户月度报告 2016年12月 2016年度 第12期 总第102期 免责声明： 本报告所载资料仅供阁下作为参考之用， 其内容并不构成对任何人的投资建议。 本报告所载资料及观点均被本公司认为 可靠，但本公司不能担保其准确性或完整性， 本公司不对因使用本报告材料所引致的损失 负责。 本公司承诺按照有关监管规定，以诚实 信用、谨慎稳健为原则进行投连险账户投资， 但不保证最低收益率。 本报告所披露数据仅代表过往业绩，敬 请投保人注意投资风险，并仔细阅读相关产 品说明书。 资料来源：中国人寿保险股份有限公司； 客户服务热线：95519； 电子商务网站： 如需进一步资料或有任何建议，请联系： yangfan@ ? 投资账户收益 ? 报告期内，四个投资账户净值增长率按照从高到低排列依次为：稳健债券0.23%、平衡增长-2.23%、 进取股票-3.51%、精选价值-3.58%。 ? 最近一年，四个投资账户净值增长率按照从高到低排列依次为：稳健债券2.38%、进取股票-8.90%、 平衡增长-13.65%、精选价值-21.22%。 ? 年初至今，四个投资账户净值增长率按照从高到低排列依次为：稳健债券2.38%、进取股票-8.90%、 平衡增长-13.65%、精选价值-21.22%。 ? 账户成立至今，四个投资账户净值增长率按照从高到低排列依次为：进取股票141.55%、稳健债券 53.71%、平衡增长20.31%、精选价值-3.68%。 投资账户净值走势 2 本期投资策略 报告期内，本账户股票有所减仓。 进取股票投资账户 2016年12月 账户名称 国寿进取股票 投资账户 成立日期 2008年5月4日 币种 人民币 账户基金经理 股票投资部丁树军 资产管理费 1.5%/年 账户特征 承担较高风险获取高收益的 股票型开放账户 最新投资单位价格 （12月30日） 卖出价 2.4155元 买入价 2.4638元 投资目标 在有效控制风险的前提下，通过对宏观经济、行业背 景和企业发展的深入研究，精选各行业具有领先地位 的大型上市公司和具有良好增长前景的企业，通过对 其股票的投资，分享公司持续增长所带来的盈利，实 现投资账户资产的持续、稳健增值。 投资工具 主要投资于国内A股股票、债券及法律法规允许投资 的其他金融工具。待指数衍生金融产品推出以后，在 保监会规定允许的条件下，本公司可以运用衍生金融 产品进行风险管理和套期保值。 投资限制 在正常市场情况下，股票资产占账户资产净值的 50%-95%，债券0-30%，持有现金和到期日在一年 以内的政府债券的比例不低于5%。 现金类 36.12% 股票 63.86% 其他 0.02% 基金经理观点 12月，市场小幅下跌，上证指数下跌4.50%，结构上低估值大盘股下跌幅度较小，小盘股下跌较多 。报告期内，本账户组合持仓以小盘股为主，净值回撤较大。预计市场可能会持续调整，短期利率 上行与市场资金离场困扰大盘走势。下一步，本账户将继续加强个股选择及波段操作，控制仓位。 账户基本情况 投 资 收 益 投 资 策 略 和 组 合 期末资产组合 投资收益率 最近1个月 最近3个月 最近6个月 最近1年 年初至今 成立至今 投资账户 -3.51% -3.48% 2.88% -8.90% -8.90% 141.55% 上证综指 -4.50% 3.29% 5.94% -12.31% -12.31% -15.96% 3 本期投资策略 报告期内，本帐户基金大幅减仓，相应增加现金类资产。 精选价值投资账户 2016年12月 账户名称 国寿精选价值 投资账户 成立日期 2008年5月4日 币种 人民币 账户基金经理 基金投资部吴涛 资产管理费 1.0%/年 账户特征 中等风险的基金组合型开放 账户 最新投资单位价格 （12