房地产开发项目-融资方案范本.doc

PAGE PAGE 1 ************项目融资方案 *******************有限公司 DATE \@ EEEE年O月A日二〇一四年十二月十一日 目 录 TOC \o 1-3 \h \uHyperlink \l _To、 融资项目名称 PageRef _To\h2 Hyperlink \l _To、 项目融资主体 PageRef _To\h2 Hyperlink \l _To、 融资规模、期限及还款进度 PageRef _To\h2 Hyperlink \l _To、 担保公司情况 PageRef _To\h2 Hyperlink \l _To、 项目基本情况 PageRef _To\h3 Hyperlink \l _To、 项目投资估算 PageRef _To\h4 Hyperlink \l _To、 项目销售收入及税费 PageRef _To\h5 Hyperlink \l _To、 项目财务分析 PageRef _To\h6 融资项目名称 “************”建设项目 项目融资主体 ************有限公司 融资规模、期限及还款进度 项目总投资72,035.00万元，资金来源为业主自筹32,035.00万元，拟从银行贷款40,000.00万元。贷款类型为项目贷款，贷款期限为3年，自2013年1月至2016年1月。年利率暂按7.00%确定。 贷款抵押物为项目土地使用权证，面积14511平米，评估价值×××万元。另外由**********有限公司提供连带责任担保，担保范围为主债权及利息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用。 预计贷款资金一次性到账，本金按3年分期偿还，利息按季度支付。2014年1月偿还本金20,000.00万元，2015年1月偿还本金10,000.00万元，2016年1月偿还本金10,000.00万元。 担保公司情况 **********************************************************************************************************************************************************************************************************************************************************************************************************。 项目基本情况 ************项目位于**********************，项目规划用地14511平米，建筑面积150700平米。项目包括地下二层，地上裙楼四层和塔楼三栋，总高99.8米，裙楼几何尺寸为95m×90m。1号楼为办公式公寓，2号楼为住宅（含部分拆迁户还建房），3号楼为四星级宾馆。项目规划用地性质为商业金融及居住用地，容积率≤8.29，建筑密度≤52.95%，绿地率≥15.8%。 目前项目已完成施工设计并已获得规划批准（已取得土地证，建设用地规划许可证，拆迁许可证，即将取得建设项目规划许可证及开工证），已进入地上物拆迁阶段。共有160余户住户需要拆迁，其中约90%的拆迁户已与我公司订立拆迁合同并已迁出，其余十余户如资金到位亦可立即迁出。 项目建设期为3年，自2012年1月至2015年1月。 项目公司成立于2001年8月，位于*************************，注册（实收）资本****万元，各股东均以货币出资。现股东为****************************51%，****持股47%，*****持股2%。法定代表人****。 截至2011年9月，公司资产7000万元，全部为开发成本，负债4400万元，所有者权益2600万元。 项目投资估算 项目总投资72,035.00万元，其中土地征用及拆迁补偿费12,000.00万元，前期工程费2,736.00万元，建筑安装工程费45,600.00万元，基础设施费1,368.00万元，公共设施配套费1,507.00万元，开发间接费8,824.00万元。 项目建设期预计3年，自2012年1月至2015年1月。预计2012年完成总投