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第8章 中央银行 第1节 中央银行的产生和发展 第2节 中央银行的性质和独立性 第3节 中央银行的支付清算 第一节 中央银行的产生和发展 一、央行产生的背景和客观要求 二、央行的发展 三、中国央行的产生和发展 一、中央银行产生的经济背景和客观要求 　1. 经济背景 中央银行产生于17世纪后半期，形成于19世纪初。其产生的经济背景和客观经济条件是： 背景: 2、票据交换和清算 票据交换和结算业务的增长和日益复杂，客观上需要由权威机构集中进行 背景: 3、银行的支付保证能力 银行支付发生困难情况的发生既损害了存款人利益，又不利于银行业的稳定，适当集中银行的一部分现金作为准备金，由权威机构作为最后贷款人帮助克服支付困难成为必要 4、金融业的监管管理 缺少统一规则的竞争使金融秩序经常出现混乱。金融业监管的技术性很强，需要技术能力和操作手段，因此需要在业务上与银行有联系的机构担当 ２. 客观要求 　　资本主义商品经济的迅速发展，经济危机的频繁发生，银行信用的普遍化和集中化，既为中央银行的产生奠定了经济基础，又为中央银行的产生提供了客观要求 二、中央银行的发展 1.中央银行的初创时期(1656—1913年) 中央银行产生的两种方式： 一种是由一般的商业应行演变而成。如英格兰银行 英格兰银行（1694）最早具有中央银行的基本性质和特征。建立英格兰银行的初衷是为英国政府筹集和提供资金，作为交换条件，英国政府不允许在伦敦建立其他股份制银行和发行货币。1833年国会通过法案，规定英格兰银行的银行券是全国唯一的法偿货币。 另一种是由政府的设计下直接为担负中央银行职能而设立的。如美国的联邦储备系统 1656年，瑞典里克斯银行建立，1668年 被收归国有，执行部分中央银行职能 1694年 英格兰银行建立，被赋予货币发行特权，成为世界第一家中央银行 2.中央银行的普遍推行时期 (20世纪初至20世纪中叶) 中央银行制度普遍推行的主要原因： ◆（1）各国先后放弃金本位制，发生恶性通货膨胀，货币制度出现混乱，需要建立中央银行稳定货币； 　 （2）一些新的国家建立，为解决国内经济金融问题，需要设立中央银行； 　（3）一批老中央银行为新的中央银行的建立提供了借鉴，加上国际联盟的援助，为中央银行的普遍化提供了条件 3.中央银行的强化时期(20世纪中叶至今) 第二次世界大战——今 中央银行地位增强： 为了利用中央银行推行财政金融政策，各国加强了对中央银行的控制，法国于1945年，英国于1946年将法兰西银行和英格兰收归国有。 德国由国家投资创建了德意志联邦银行。德国由国家投资创建了德意志联邦银行 美国通过《充分就业法》、日本通过《新银行法》，在法律上规定了中央银行在促进经济发展和就业方面的职责 英格兰银行的发展史： 它成立于1694年，是最早的私立股份制银行 1833年，英国国会规定英格兰银行发行的银行券具有无限法偿资格 1844年，英国首相皮尔主持通过了《英格兰银行条例》（又称《皮尔条例》） 1854年成为英国银行业的票据交换中心 到1872年，她又开始担负最后贷款人的角色 到1928年，只有英格兰银行发行的银行券在流通中使用其它的全部退出流通领域 美国中央银行的发展史： 1791年，美国国会暂时批准了一家国民银行，但是在各个州银行的反对中于1811年停业 1816年成立了美国第二银行，它也遭到了同样的命运，于1836年宣告终止 经过周密的研究，美国于1913年通过了《联邦储备条例》，从而宣告了美国中央银行制度的确立 三、中国中央银行的产生和发展 1.清政府时期的中央银行 4.国民党时期的中央银行 6.新中国的中央银行 （1）1948—1978年：“大一统”的、“一身二任”的复合式中央银行体制； 　（2）1979—1983年： “大一统”体制有所改良，各专业银行相继恢复和建立； 　（3）1984—1998年：中国人民银行专门行使中央银行的职能； 　（4）1998年以后：设立9个跨省区的一级分行(1998年10月)，银监会从中央银行独立出去(2003年4月28日) ，中国人民银行专门行使货币发行和货币政策职能 第二节 中央银行的职能和独立性 一、中央银行的性质 二、中央银行的职能 三、中央银行的独立性问题 一、中央银行的性质 2.业务的特殊性 中央银行的所有制形式 1、国家所有的中央银行 绝大多数国家，中国 2、半国家的中央银行 日本、比利时 3、私人股份制中央银行 意大利、美国 4、无资本金的中央银行 韩国 中央银行的组织结构 （一）单一中央银行制 国家单独设立中央银行的机构，使之全面行使中央银行的职能。 绝大多数国家，如英、法、日、意大利、瑞士等。 特点：权力集中、职能