约定购回式证券交易业务介绍.ppt

*****约定购回式证券交易业务介绍业务介绍不同点融资融券约定购回授信原则不超过总资产的50%不超过托管资产的50%交易方式多种渠道柜台交易投资者资质18个月，50万资产6个月，500万资产标的证券沪深278只股票，7只ETF沪深1104只股票融资款只能在信用账户买卖股票可以随意提出或留存融资利率9.1%9.2%/9.4%/9.6%期限随借随还，最长180天14-182天违约处理直接强制平仓协商一致后场外了结升级版融资融券符合条件的投资者；以约定价格向券商卖出标的证券；并约定在未来某一日期，以约定价格购回；方案介绍－实例举例客户总资产2000万，授信1000万，其中民生银行100万股用于约定购回，假设T-1日收盘价为6.2元，折扣率为60%，期限30天则T日初始交易金额=100×6.2×60%=372万元；则购回日交易金额=372×（1+30/365×9.4%）=374.87万元；折算率：大多数标的股票的折扣率在[35%，45%]区间可融资额度最大可融金额=前一日标的证券收盘价×股票数量×折扣率业务要素－折算率和可融资额度折扣率标的股票标的股票－交易所（沪）标的股票－交易所（深）60%1512355%53381550%122754745%1931019240%42319323035%165729330%79473225%35241120%19136合计1104575529提前购回适用原到期购回利率延期购回根据延期后的总购回期限对应区间利率违约利率：违约期间利率为到期购回利率的200%业务要素－融资利率期限最终利率28天以内（含28天）9.2%28-91天（含91天）9.4%91-182天（含182天）9.6%基本条件个人和机构均可参与交易；开户时间超过6个月；客户托管资产超过500万；持有标的股票不超过总股本的5%；非标的股票的董事、监事、高级管理人员方案介绍－业务流程携带证件（个人客户）人民银行出具的《个人信用报告》（个人查询版）二代身份证；沪深证券账户卡；三方存管银行卡。方案介绍－适当性评分五个交易日内告知审批结果业务经理初步审核客户适当性条件CRM中的投资者等级；参与证券投资的年限；客户风险承受能力分类；诚信记录等；介绍业务规则、风险揭示，填写《申请表》，出具推荐意见。专岗适当性评估。方案介绍－交易流程初始交易正常购回交易客户交易当日13：00前在营业部提交《交易委托书》；营业部提交《交易委托书》、《一般交易审批表》和《禁止撤销指定交易申请表》；总部审核营业部提交的《交易委托书》；总部融资融券部代公司下单；到期购回日客户账户需转入足额的现金。*****