银行问题整改有效性排查报告.docx

银行问题整改有效性 排查报告 根据文件要求，我行高度重视，认真组织问题整改有效性排查，严格落实问题整改机制，对20*7年以来监管发现问题、监管督促排查问题及自查问题的整改有效性开展了全面排查。现将本次排查工作主要情况报告如下： 一、排查组织情况 （一）高位推进，强化责任担当 经行长办公会研究讨论，结合我行实际情况，我行制定了《**银行问题整改有效性排查工作方案》，成立了以党委书记为组长的问题整改有效性排查工作领导小组，负责领导、组织、协调全行排查工作。在领导小组的指导推进下，由法律与合规部牵头，总行各部门、各事业部制机构配合，采取由整改责任部门自查和法律与合规部、审计部进行双重确认验证相结合的方式，具体开展问题整改有效性排查。 （二）加强协同，落实全面排查 我行明确了本次排查的工作目标、排查范围、排查重点和时间安排，要求各部室根据上述职责分工成立专项排查小组开展问题整改有效性排查，严格整改标准，指定专人负责对本部门问题整改问责情况进行逐笔自评，切实落实建立台账、落实整改、监督验证的整改机制。 （三）强化督导，推进深入排查 我行要求牵头部门强化督导调度，及时掌握各排查部门的排查情况和存在问题，加大对排查工作的推动落实。主要工作包括： 根据行办会意见，针对整改部门职责边界不清的问题，逐个厘清各部门职责边界，明确整改责任部门，推进整改有效性排查。 *0月27日，下发《有关问题整改有效性排查的工作提示（一）》，对排查部门在自查阶段存在的问题进行提示和纠正，并再次明确报送要求。 **月4日，组织召开**银行问题整改有效性排查调度会，梳理了目前排查工作的主要问题，明确排查原则和工作要求，严格按照监管要求建立问题台账，确保排查落实到位，保障排查质量。 **月4日，下发《有关问题整改有效性排查的工作提示（二）》，进一步明确监管发现问题、监管督导我行排查问题及自查问题、整改材料三方面的排查和报送要求，并明确了“完成整改的认定标准”的6个具体要求，确保已认定完成整改的问题相关风险实质化解。 **月*2日，下发《有关问题整改有效性排查的工作提示（三）》，进一步压实整改责任，将虚假整改作为排查重点，对台账问题中涉及的贷款结清情况进行再次排查，再次要求严格整改标准，必须以实质风险是否化解作为是否整改完成的依据。 二、排查内容及重点 按照工作方案，本次排查内容包括：（*）20*7年以来监管发现问题的整改情况；（2）20*7年以来监管督导我行开展专项排查发现问题的整改情况；（3）20*7年以来我行自查发现问题的整改情况;（4）上述违规问题的问责情况。 排查重点包括：整改计划和时限是否合理；是否虚假整改；是否落实整改措施；佐证材料是否充分；问责是否到位等问题。 三、排查及整改情况 此次排查工作对自20*7年以来监管发现问题（598个）、监管督促排查及自查发现问题（*656个）的整改情况进行了逐个排查，共发现问题43个，并按照立查立改的要求进行整改。 从问题来源看，监管发现问题33个，监管督促排查问题6个、自查发现问题4个。 从问题发现时间看，20*7年**个、20*8年3个、20*9年8个、2020年*4个、202*年7个。 从问题类型看，整改措施落实不到位*2个、虚假整改4个、放松整改评估标准3个、问责不到位*4个、整改进度落实较慢*0个。 *.整改措施落实不到位 20*7年及20*8年政府性融资风险问题未按照监管要求“20*7年底完成清收”“降低融资平台类企业融资敞口”；20*7年流动性风险问题未按照监管要求落实“压力测试结果实施事后检验”；20*7年“三三四十”检查压力测试结果运用不充分的问题未按照监管要求落实“对应急处理方案、限额管理、资本配置及市场风险管理的其他政策和程序进行改进”；20*7年、20*9年及2020年检查发现借款人信丰县金鸡林场、广东汉鸿木业有限公司、江西省华颐丰生态实业有限公司、漳州金碧置业有限公司以及在2020年房地产贷款业务专项审计中发现的部分贷款，存在资金使用监控不严，导致贷款被挪用的问题，目前未整改结清，尚未化解实质性风险；一般关联交易未及时备案的情况在2020年监管现场检查后仍然存在。 原因分析：202*年前尚未建立问题整改工作机制，对整改措施落实情况的审查不够严格。 整改措施： = 1 \* GB3 ①责任部门完善整改措施，逐条比照监管要求，切实落实整改； = 2 \* GB3 ②进一步规范贷前、贷时及贷后等授信流程环节，精确测算企业真实资金需求，准确评估风险，严密监控贷款资金走向和风险变化情况，加强政府性融资风险监测； = 3 \* GB3 ③进一步完善压力测试结果的分析研究，并对压力测试结果与实际运行情况实施对照检验，充分发挥压力测试对业务发展、风险管理的支持和参考作用； = 4 \* GB3 ④稳步推进对