银行问题整改工作报告.docx

关于湖*银行问题整改工作的报告 根据文件要求，我行高度重视，指定法律与合规部作为牵头部门，建立湖*银行监管发现问题整改机制，建立问题整改台账，组织整改部门落实整改措施，持续推进问题整改质量。现将问题整改工作开展情况报告如下： 一、机制建立情况 （一）建立常态化整改跟踪机制 **年11月26日，我行下发了《关于建立监管发现问题整改评估工作机制的通知》，明确建立湖*银行监管发现问题整改落实工作机制，从建立整改整改台账、明确整改措施和时限、落实整改责任、开展整改跟踪、加强整改监督验证等方面对问题整改进行规范要求。 总行各层级根据监管发现问题整改机制的职责要求落实自身整改责任，具体包括：董事会风险管理委员会落实风险防范和合规经营的最终责任、监事会落实监督责任、高管层落实执行责任。其中，法律与合规部负责督办各整改责任部门对问题整改进行落实、跟踪和反馈；总行条线管理部门严格按照拟定的整改措施和时限进行问题整改，切实落实整改责任；法律与合规部、审计部负责对问题整改结论进行监督验证。 （二）完善整改问责机制 *21年9月*0日，我行印发了《湖*银行问题整改和问题管理办法（试行）》，进一步细化问题整改和问责的工作原则、整改单位职责、整改步骤等内容。同时，进一步完善问题整改考核和问责机制，明确整改责任部门、整改确认部门、整改验证部门三个层级的工作要求和责任，明确违规人员、整改人员、问责人员三个层级的问责要求，建立了覆盖全行的、责任明晰的问题整改考核和问责机制，确保问责及时、问责精准，进一步推动问题整改。 二、工作开展情况 （一）按季报送问题整改台账 *21年1月，我行在总行层面建立了统一的《湖*银行监管发现问题整改跟踪台账》，并监管部门要求报送《首次问题台账》。后续我行根据工作机制按季更新问题台账，动态跟踪整改情况，落实双重确认验证，目前已向监管部门报送*21年季度问题整改台账4次，梳理监管发现问题467个，已完成整改**2个。 （二）强化问题整改督导机制 *21年9月，为进一步推动问题整改质量，我行建立了问题整改督导机制，对于整改不力的问题由行长办公会直接督导相关整改部门，高位推动。总行法律与合规部根据在整改中发现的主要问题如整改认定标准较松、问责不到位以及整改进度较慢的问题进行了督导，下发相关工作通知6期、工作提示*期、督办函2期，督促整改部门严格落实整改工作要求。 （三）开展问题整改有效性专项排查 *21年10-11月，经行长办公会研究讨论，结合我行实际情况，我行制定了《湖*银行问题整改有效性排查工作方案》（*银发〔*21〕**4号），成立了以党委书记为组长的问题整改有效性排查工作领导小组，对*17年以来监管发现的598个问题的整改情况进行逐一排查。由整改责任部门自查、法律与合规部和审计部进行双重确认验证后，将排查结果报总行党委会审议，最终经监管部门评估，认定已完成整改429个。 （四）集中推进正在整改问题 *21年12月-*22年2月，我行对*17年以来仍在整改的169个问题集中推进整改进度，逐个问题分析未能完成整改的原因，结合监管要求和实际情况重新拟定整改时限，补充完善整改计划，持续落实整改措施，更新整改状态。集中推进整改后，我行自评有117个问题完成整改，4个问题按照监管要求持续整改，48个问题按新拟定的整改时限正在整改。 三、工作成效 （一）整改机制落实初见成效 一是将问题整改工作作为重要工作，初步形成了治理层落实监督、管理层高位推进、各部门协同推进的工作局面。二是基本建立了定期对问题整改进行跟踪的工作机制，将问题整改工作要求嵌入各条线管理的日常工作，初步改善了“重检查、轻整改”的问题。三是针对以往整改认定标准宽松的问题，通过会议、邮件等形式向总行各部门明确整改认定标准，避免对检查问题轻松放过，但实质风险未化解，留下风险隐患。四是重点关注虚假整改问题，防止出现通过变更主体、贷款重组、发放再融资贷款、变更贷款品种等多种方式结清原贷款，以及伪造虚假的整改佐证材料等情况。 （二）推进系统性整改 一是公司治理方面，加强股东资质审核与管理、完善关联人名单、强化关联交易识别、依规进行信息披露；二是风险管理方面，在监管部门指导下做实各类别风险压力测试，包括建立压力治理机构和制度体系、规范压力测试程序、加强压力测试结果运用；三是信贷管理方面，对重点问题进行集中整改，如房地产业务制定了《湖*银行落实房地产贷款集中度管理的实施方案》、成立了房地产贷款集中度管理工作领导小组和房地产贷款专项检查组、建立房地产集团客户监测台账；互联网贷款业务制定了《湖*银行互联网贷款业务整改工作方案》、大力发展自营线上贷款业务；不良资产处置制定了《不良贷款清收压降工作考核实施方案》、定期督导序时进度等；四是理财与投资业务方面，严格管控并逐季压降同业理财、完成非标资产多层嵌套