期货从业资格之《期货法律法规》考试综合练习及参考答案详解【培优】.docx

期货从业资格之《期货法律法规》考试综合练习

第一部分单选题(50题)

1、根据《期货公司资产管理业务试点办法》，单一客户的起始委托资产不得低于（）万元人民币。

A.50

B.80

C.30

D.100

【答案】：D

【解析】《期货公司资产管理业务试点办法》对单一客户起始委托资产有明确规定，该规定为单一客户的起始委托资产不得低于100万元人民币。本题问的是单一客户的起始委托资产不得低于多少万元人民币，正确答案应选D选项。

2、（）依法对期货公司及其分支机构实行监督管理。

A.期货交易所

B.中国证券监督管理委员会及其派出机构

C.中国期货业协会

D.财政部

【答案】：B

【解析】该题正确答案是B选项。中国证券监督管理委员会及其派出机构承担着对期货公司及其分支机构进行监督管理的法定职责。期货交易所主要负责组织和监督期货交易，制定交易规则等，但并非对期货公司及其分支机构进行监督管理的主体；中国期货业协会是期货行业的自律性组织，主要发挥自律管理、服务行业等作用，并非监督管理的行政主体；财政部主要负责国家财政收支、财税政策等宏观经济管理事务，与期货公司及其分支机构的监督管理并无直接关联。所以依法对期货公司及其分支机构实行监督管理的是中国证券监督管理委员会及其派出机构。

3、中国期货业协会应当建立期货从业人员信息数据库，公示并且及时更新（）。

A.从业资格注册.考试成绩等信息

B.从业资格注册.诚信记录等信息

C.从业人员注册.婚姻等信息

D.从业人员注册.工资等信息

【答案】：B

【解析】本题主要考查中国期货业协会在建立期货从业人员信息数据库时应公示并及时更新的信息内容。选项A分析从业资格注册信息属于需要公示和更新的重要内容，但考试成绩通常并不会在从业人员信息数据库中进行公示和更新，考试成绩主要是在考试相关阶段有其特定用途，并非从业人员信息数据库重点公示和更新的范畴，所以选项A错误。选项B分析从业资格注册信息是确认期货从业人员合法从业身份的重要依据，诚信记录则反映了从业人员在职业活动中的道德和合规情况，这两者对于公众了解期货从业人员的资质和职业操守至关重要。中国期货业协会建立期货从业人员信息数据库的目的之一就是为了向社会公众提供真实、准确、及时的从业人员相关信息，从业资格注册、诚信记录等信息的公示和及时更新能够满足这一需求，所以选项B正确。选项C分析从业人员注册信息属于应公示和更新的内容，但婚姻状况属于个人隐私信息，与期货从业人员的职业能力、资质和职业活动并无直接关联，不应该在期货从业人员信息数据库中进行公示和更新，所以选项C错误。选项D分析从业人员注册信息是需要公示和更新的，但工资属于个人隐私和薪酬体系相关内容，与期货从业人员的职业资格和行业规范等并无直接关系，不适合在期货从业人员信息数据库中进行公示和更新，所以选项D错误。综上，本题正确答案是B。

4、期货从业人员在执业过程中应当以专业的技能，以小心谨慎、勤勉尽责和独立客观的态度为投资者提供服务，并（）。

A.为投资者创造最大权益

B.保护投资者满意

C.维护投资者的合法权益

D.最大限度维护投资者利益

【答案】：C

【解析】本题可依据期货从业人员执业的相关准则来对各选项进行分析判断。A选项：为投资者创造最大权益。在实际金融市场中，存在诸多不确定性和风险因素，即使期货从业人员具备专业技能，也无法绝对保证为投资者创造最大权益。市场行情复杂多变，受到宏观经济、政策法规、行业动态等多种因素影响，难以精准地实现最大权益这一目标。所以该选项表述过于绝对，不符合实际情况。B选项：保护投资者满意。“保护投资者满意”这种表述缺乏明确的标准和具体指向，“满意”是一个主观感受，不同投资者对于满意的定义和标准差异较大，不具有实际可操作性和规范性。因此该选项不合适。C选项：维护投资者的合法权益。期货从业人员在执业过程中，秉持专业技能，以小心谨慎、勤勉尽责和独立客观的态度为投资者服务，其核心职责之一就是保障投资者的合法权益不受侵害。这既是行业规范的要求，也是维护市场公平、公正、稳定的基础。所以该选项符合期货从业人员的职业要求和职责定位。D选项：最大限度维护投资者利益。与A选项类似，“最大限度”的表述过于绝对。金融市场充满不确定性，要实现最大限度维护投资者利益是不现实的。同时，在维护投资者利益时，也需要在合法合规的框架内进行，不能超越法律和道德底线去追求所谓的“最大限度”。所以该选项不正确。综上，正确答案是C。

5、风险监管指标不符合规定标准的期货公司，整改期限不得超过（）个工作日。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：D

【解析】本题考查风险监管指标不符合规定标准的期货公司的整改期限。依据相关规定，风险监管指标不符合规定标准的期货公司