商业银行个人理财业务风险管理研究.docx

商业银行个人理财业务风险管理研究

目录

一、内容概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．6

1.1研究背景与意义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．6

1.1.1商业银行发展现状．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．8

1.1.2个人理财业务重要性．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．9

1.1.3风险管理必要性．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．10

1.2国内外研究现状．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．11

1.2.1国外研究进展．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．12

1.2.2国内研究现状．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13

1.2.3研究评述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．14

1.3研究内容与方法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．15

1.3.1主要研究内容．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．17

1.3.2研究方法选择．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．19

1.3.3研究框架构建．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．20

1.4研究创新与不足．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．21

1.4.1研究创新点．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．21

1.4.2研究局限性．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．22

二、商业银行个人理财业务及风险概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．23

2.1个人理财业务定义与分类．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．27

2.1.1个人理财业务概念．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．28

2.1.2个人理财业务类型．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．29

2.1.3个人理财业务特点．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．29

2.2个人理财业务风险识别．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．31

2.2.1市场风险．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．32

2.2.2信用风险．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．35

2.2.3操作风险．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．36

2.2.4法律风险．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．37

2.2.5流动性风险．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．39

2.3个人理财业务风险特征．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．41

2.3.1高收益性与高风险性．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．41

2.3.2复杂性与隐蔽性．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．44

2.3.3突发性与传染性．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．46

三、商业银行个人理财业务风险管理体系构建．．．．．．．．．．．．．．．．．47

3.1风险管理体系框架．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．49

3.1.1管理目标与原则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．49

3.1.2组织架构设计．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．50

3.1.3制度体系完善．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．54

3.2风险管理策略选择．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．