TCASMES XXX—2022 私人财富管理职业技能等级-征求意见稿.pdf

ICS03.060

CCSA11

T/CASMES

团体标准

T/CASMESXXX—2022

私人财富管理职业技能等级

Privatewealthmanagementvocationalskilllevels

（征求意见稿）

2022-XX-XX发布2022-XX-XX实施

中国中小企业协会发布

T/CASMESXXX—2022

前言

本文件按照GB/T1.1—2020《标准化工作导则第1部分：标准化文件的结构和起草规则》的规定

起草。

请注意本文件的某些内容可能涉及专利。本文件的发布机构不承担识别专利的责任。

本文件由高盛博雅（北京）信息咨询有限公司提出。

本文件由中国中小企业协会归口。

本文件起草单位：高盛博雅（北京）信息咨询有限公司、中国中小企业协会、辽宁省理财规划师协

会、美国私人财富管理协会、杭州师范大学沈钧儒法学院、北京大成（杭州）律师事务所、广州金投行

家族办公室有限公司、中国四达国际经济技术合作有限公司……

本文件主要起草人袁玉春、谢鸿飞、魏小军、何永萍、刘宁辉、刘娓娜、刘润涛、秦蔚敏、李芬、

刘毅、龙晓晓、王晓杰、张正广……

II

T/CASMESXXX—2022

引言

当前是一个全新的财富管理时代，中国开启了逐梦新时代，渐渐走进世界舞台中央，在世界的经济

舞台上越来越处在一个重要位置；市场不断崛起，40年的改革开放保持高位增长，全球财富增长最快，

受益人群最多，各个行业前仆后继涌现，人们的财富管理观念从自发到自觉。随着经济发展与社会进步，

“财富管理，让专业的人来做专业的事”的观念已经被广为接受。

根据招商银行《2021私人财富报告》显示，中国内地超高净值人群预计2025年将增加246%，个人金

融资产将达到332万亿元。而2021年至2025年将是行业迅速扩容的阶段，预计年均复合增速将达到10.1%。

对于高净值人群来说，未来面临的最大挑战是如何在实现财富长期、跨代保值增值与应对金融市场短期

波动之间取得平衡。如何才能让自己的财富实现保值、增值与传承，成为了急需解决的问题。

2021中国国际金融年度论坛上银保监会副主席曾表示：“将在财富管理、消费金融等领域引入具有

专业特色、经营稳健、资质优良的外资金融机构，丰富和创新产品体系”。这意味着财富管理行业发展

将迎来政策、市场双向利好的市场格局。

同年，教育部组织对职业教育专业目录进行了全面修（制）订，形成了《职业教育专业目录（2021

年）》（以下简称《目录》）。《目录》正式将“财富管理”纳入高等职业教育专科专业，53财经商贸

大类、5302金融类、专业代码530205。

因此开展财富管理专业教育、强化财富管理基础研究、深化财富管理实务创新、弘扬中国特色财富

管理观，培养以财富管理为特色的复合型人才；打造世界一流的财富管理教育科研基地和人才摇篮，着

力提升财富管理水平，是为中国特色财富管理发展注入活力，为金融强国战略作出积极贡献。

本文件的制定是一项重要举措，对明确私人财富管理职业技能，划分职业等级，规范私人财富管理

行业发展具有重要意义。