证券公司个人理财计划.pptx

小康时代的基金理财

为什么要做财务规划

通货膨胀压力3－1通胀是您无法回避的事实

通货膨胀的压力3－2可见，要想战胜通货膨胀，只能选择积极的投资理财计划，以高出通货膨胀率的投资回报率来实现财富的快速累积通货膨胀导致实际购买力随时间递减（图）

购买力的下降物品1990年2003年国内平信0.08元0.80元一杯可口可乐0.20元2.5元一名普通高校学生的月均生活费80元1000元通货膨胀的压力3－3

养老01.子女教育01.医疗支出01.…………..01.每一个人都面临着将来的或有负债

算算我们一辈子需要多少钱房子50万车子100万孩子30万父母43.2万家用108万休闲30万晚年36万总共397.2万元（不计生病、失业等意外开销）

397.2万397.2万÷30年÷12個月＝1万1033元您每月只要都能有1万1033元的收入，就够一辈子的生活开销。仔细看，沒错！

我国目前上班族平均收入并不高，假设平均一个月月薪为3千3千×2人×12月×30年＝夫妻一起工作赚钱总共216万元还差181万元

怎么办呢？181万÷30÷12＝5千多元【每月还差这么多】第一招：不生孩子省30万第二招：不管父母生计省43.2万第三招：取消休闲省30万这样还差77.8万，每月仍須增加约2161元的收入

劳动致富：收入增值：工薪收入理财财富增长的方法

正确的理财观念及早投资—复利公式，上帝也无法改变的事实长期投资—只赚不亏，时间增加回报的稳定性分散投资—不要将所有鸡蛋都放在一个篮子里

时间-长期投资定有回报数据来源：IbbotsonAssociates数据披露投资理财的几大理念4－3－1

时间-长期投资定有回报数据来源：IbbotsonAssociates数据披露投资理财的几大理念4－3－2

财富翻倍的简单计算—72法则36年18年9年020301100万400万年收益率8%72年年收益率2%200万

投资者需求2－1投资渠道和手段匮乏社会结构和公众生活变化引发更大理财需求

风险较小收益稳定成本低廉投资者迫切需要更好的理财工具与更多的投资品种投资者需求2－2

到现在，中国开放式基金经受住了市场考验，以其稳健的运作，良好的业绩赢得了投资者的青睐！从2001年9月4日华安公司推出第一只开放式基金010203开放式基金应运而生！

专家理财，分散风险低成本的个人理财服务防范个人长期或有负债风险的最佳工具战胜定存，获得稳定的收益01.02.03.04.投资开放式基金的四个理由

收益情况——开放式基金在股市持续向好的情况下，股票型（含混合型）基金的收益率更高！数据来源：http://2006年01月03日?16:5221世纪经济报道

专家团队顶尖分析系统控制风险、锁定风险的能力资产配置、组合投资的优势信息优势优良业绩来源于专业

如何投资开放式基金绩判断选择业绩优良、稳定的基金公司选择业绩良好的基金经理选择时点05让基金经理去判断点位基金投资策略2－1

010203产品选择选择符合你风险收益特征的产品对基金投资组合的研究判断基金投资策略2－2

基金的风险01基金的回报02基金的管理风格03基金产品的特点04基金公司的信誉及经营05费用06需要关注的因素3－1

基金投资常见问题

如何选择基金？资产状况+风险偏好—》基金类型配置选择基金的实质是将钱交给专家理财！最可靠的基金公司＋最优秀的基金经理！基金投资问题之一

买基金要不要选时？基金投资问题之二

选时的本质购买基金就是选择专家理财，倡导长期投资，越早越好！重仓股的走势市场走势市场参与力量多，走势决定因素复杂，短期走势判断困难！

为什么要长期投资？基金投资问题之三

总体保持持续稳定增长01增长速度02消费升级，产业升级，城市化03增长方式04人民币长期升值趋势05汇率06我们正站在长期牛市的门槛上07长期投资的基础——宏观经济长期趋势

为什么要选择专家理财？基金投资问题之四企业深度挖掘研究价值美国十年牛市，有45%的股票是下跌的！个股分化05证券市场机会多多，只有专家才能把握！普涨普跌成为历史市场的结构性分化

正确的基金投资策略是？选择好的基金，然后长期持有！基金投资问题之五

投资开放式基金01分享中国经济发展成果02一句话总结

谢谢大家！?