证券公司理财产品市场营销计划书.docx

b 证券公司理财产品市场营销计划书 　　概要提示： 　　为了发展我们证券公司的业务，对“宏源三号”进行 大力宣传，为客户解答与其有之相关的疑惑，让客户进一 步了解“宏源三号”这款理财产品，实现“宏源三号”的 顺利快速的募集，利于其运作盈利，同时树立起我们公司 的优秀券商品牌形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有 远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的金融服务企业形象。 　　策划目的： 　　本次策划主要针对“宏源三号”非集合性理财产品展 开营销，其主要目的在于实现其顺利快速的募集，对公司 的金融服务进行宣传，扩大理财产品市场中客户占有份额， 同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。 　　营销环境分析： 　　随着中国经济的进一步繁荣，资本市场的进一步完善， 投资机会不断涌现。在居民财富不断的增值情况下，CPI?不 断上串，其对财富的增值保值有了更多的需求。暴利与投 机时代渐行渐远，广大居民需要专业的团队为其理财。 　　XX?年，各国金融风险隐患尚未消除，全球经济经过年 初较快复苏后增长趋缓。由于实体经济低于产能要求，特 别是发达国家与新兴市场复苏程度不均，导致各国宏观政 b b 策出现分化。为刺激需求、对抗通缩风险和降低失业率， 美国维持零利率，并推出第二轮量化宽松货币政策。其他 发达国家也采取竞争贬值的汇率政策，货币战和贸易战升 级。对于中国经济而言，XX?年是“十二五”规划的开局之 年，在积极的财政政策和稳健的货币政策调控下，我国经 济将由较快增长转为稳定增长，经济发展的重点是“调结 构”和“稳物价”。在稳定物价方面，我国货币政策已明 确转向“稳健”或“中性”，货币投放和信贷增长将回归 常态，预计央行还有调整存款准备金和加息的可能。在经 济转型方面，城市化、收入分配改革、消费升级将是政策 重点。监管部门对于银行理财产品的销售管理、适当销售 的规定将进一步明确，必将推动银行等金融机构的产品创 新和服务创新。 　　为促进经济结构转型，符合“十二五”规划的新兴产 业将受到政策的扶持。对于新兴产业的政策支持可能会推 动企业融资方式的创新，风险投资、股权投资、创业板上 市等都会为理财产品的发展创造机会。 　　理财产品优缺点分析： 　　宏源三号的产品的优点有： 　　精选红利成长，模型捕捉时机，具体表现为采用宏源 证券自主研发的“成长、价值与价格动量”三因子量化选 股模型，通过基本面研究确定上市公司的红利价值和成长 b b 价值，运用价格动量模型紧密跟踪二级市场价量转化趋势， 捕捉最恰当的投资时机，提高投资效率、增强投资收益。 谨慎控制风险，敏锐洞察趋势，具体表现为公司秉承“谨 慎+敏锐”的投资原则，以控制风险为第一要义，面对复杂 多变的市场保持冷静谨慎，同时敏锐洞察市场变化，发现 投资机会，实现理想的投资收益。 　　配置更加灵活，攻守进退自如，具体表现为本计划无 最低仓位限制，投资品种配置比例灵活。通过仓位的灵活 控制，有效降低投资风险。自有资金投入，彰显投资信心， 具体表现为宏源证券作为管理人以自有资金认购本计划， 认购金额为集合计划成立规模的?5%，并承诺在存续期内不 会提前退出，以持有份额为限弥补全程参与份额的投资损 失，充分发挥安全垫作用. 　　宏源三号理财产品的劣势： 　　周期较长。一般投资基金不要象投资股票那样一天会 上涨很多，操作上也不要指望快进快出，它是一个长期投 资的品种，一般基金管理公司对于投资的品种要进行充分 的调研后进行行业的选择然后进行资金投入，并且是一种 组合投资，只有耐心的等待才会获得稳健的收益，也就是 投资基金需要更大的耐心，而不应频繁的操作。 　　巨额赎回风险 。投资市场有时跟风思想非常严重，当 市场下跌时，一些投资者心理影响非常之大。有时会盲目 b b 的跟风操作，这时对基金也会产生比较大的赎回，如果这 种情况发生的比较统一，那就会出现发行开放式基金的挤 兑现象，这样可能造成无法正常的赎回，当你可以办理赎 回时，你的帐面已经下跌很多了，同时这种情况出现也会 打乱基金投资所预想的布局，也就不能保证预期收益。赢 利较慢 。在有大行情的市场时，例如?97?年九月以来的市 场出现过一博火爆的行情，如果你选择了好的股票，上涨 的幅度可能达到翻十倍，而这在投资基金是不可能的。下 跌的市 　　场，基金也一样跌?。买基金比买股票投资风险小一点， 但在熊市里面，基金也会同样的下跌，并且跌也不会很小， 所以千万不要认为投资基金没有风险。我们在投资基金时 为自己做足承担风险的精神准备是必须的，并做一番研究， 确定自己可以承受多大的风险，来投资与之相应的基金产 品。值得一提的是，风险与收益是成正比例的，高风险往 往蕴涵着高收益，高收益背后往往隐藏着高风险。 　　市场机会分析： 　　随着我国国民经济的高速增长，国内潜在的巨大投资