2024年度金融同业拆借合同样本：加强银行间资金流动性管理3篇.docx
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甲方：XXX
乙方：XXX
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2024年度金融同业拆借合同样本：加强银行间资金流动性管理
本合同目录一览
1.定义和解释
1.1合同术语定义
1.2合同解释原则
2.合同双方
2.1银行A基本信息
2.2银行B基本信息
3.合同目的和范围
3.1合同目的
3.2合同范围
4.资金拆借条件
4.1拆借额度
4.2拆借期限
4.3利率约定
4.4资金划拨方式
5.资金拆借流程
5.1拆借申请
5.2拆借审批
5.3资金划拨
5.4还款流程
6.风险控制
6.1信用风险控制
6.2市场风险控制
6.3流动性风险控制
7.担保方式
7.1担保物
7.2担保责任
7.3担保解除条件
8.利息计算和支付
8.1利息计算方法
8.2利息支付方式
8.3利息支付时间
9.合同变更和解除
9.1合同变更
9.2合同解除
10.违约责任
10.1违约情形
10.2违约责任承担
11.争议解决
11.1争议解决方式
11.2争议解决机构
12.法律适用
13.其他约定
13.1通知送达
13.2合同附件
14.合同生效和终止
第一部分：合同如下：
1.定义和解释
1.1合同术语定义
（1）“同业拆借”是指金融机构之间按照中国人民银行规定的利率，通过全国银行间同业拆借中心进行的短期资金借贷活动。
（2）“拆借额度”是指本合同约定的金融机构之间可以拆借的最高资金限额。
（3）“拆借期限”是指本合同约定的资金拆借开始日至到期日的期间。
（4）“利率”是指中国人民银行规定的同业拆借市场利率或者双方协商确定的利率。
（5）“资金划拨”是指拆借双方按照本合同约定的方式将资金从一方划转至另一方。
1.2合同解释原则
本合同的解释应遵循公平、公正的原则，如有歧义，以有利于保护金融机构利益的原则为准。
2.合同双方
2.1银行A基本信息
（1）全称：银行A股份有限公司
（2）注册地址：某市某区某路某号
（3）法定代表人：
2.2银行B基本信息
（1）全称：银行B有限责任公司
（2）注册地址：某市某区某路某号
（3）法定代表人：
3.合同目的和范围
3.1合同目的
本合同旨在加强银行间资金流动性管理，提高金融机构之间的资金使用效率。
3.2合同范围
本合同适用于银行A与银行B之间在2024年度内的同业拆借业务。
4.资金拆借条件
4.1拆借额度
银行A与银行B之间的拆借额度最高为人民币100亿元。
4.2拆借期限
拆借期限为1至365天，具体期限由双方协商确定。
4.3利率约定
拆借利率按照中国人民银行规定的同业拆借市场利率执行，或者由双方协商确定。
4.4资金划拨方式
资金划拨方式为银行间同业拆借中心指定的电子支付系统，具体操作按照系统规定执行。
5.资金拆借流程
5.1拆借申请
银行A或银行B在需要拆借资金时，应向对方发出拆借申请，包括拆借额度、期限和利率等。
5.2拆借审批
收到拆借申请后，对方应在1个工作日内进行审批，并及时通知申请人审批结果。
5.3资金划拨
经双方同意后，资金划拨应在2个工作日内完成。
5.4还款流程
到期还款时，拆借方应在规定的时间内将资金划拨至对方账户。
6.风险控制
6.1信用风险控制
双方应建立信用评估体系，对拆借方的信用状况进行评估，确保拆借资金的安全性。
6.2市场风险控制
双方应密切关注市场利率变动，合理预测市场风险，并采取必要的风险控制措施。
6.3流动性风险控制
8.利息计算和支付
8.1利息计算方法
拆借期间的利息按照实际拆借天数和约定的利率计算，采用单利计息方式。
8.2利息支付方式
利息支付采用到期一次性支付方式，即到期时，拆借方应将计算出的利息支付给对方。
8.3利息支付时间
利息支付时间与本金还款时间相同，即本金到期日后的下一个工作日支付。
9.合同变更和解除
9.1合同变更
任何一方如需变更本合同内容，应书面通知对方，经双方协商一致后，签订书面变更协议，该变更协议与本合同具有同等法律效力。
9.2合同解除
（1）如一方违约，另一方有权解除本合同，并要求违约方承担相应的违约责任。
（2）发生不可抗力事件，致使合同目的无法实现，双方可协商解除合同。
（3）经双方协商一致，可以解除本合同。
10.违约责任
10.1违约情形
（1）未按时归还本金；
（2）未按时支付利息；
（3）违反合同约定的其他条款。
10.2违约责任承担
（1）支付违约金；
（2）赔偿守约方因此遭受的损失；
（3）支付守约方为实现债