二零二五年度银行间拆借合同范本正规范本，资金流动性保障.docx
甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME
甲方：XXX
乙方：XXX
20XX
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RESUME
PERSONAL
二零二五年度银行间拆借合同范本正规范本，资金流动性保障
本合同目录一览
1.定义与解释
1.1术语定义
1.2合同解释
2.合同双方
2.1合同甲方
2.2合同乙方
3.合同标的
3.1资金拆借金额
3.2拆借期限
3.3利率及计算方法
4.拆借程序
4.1拆借申请
4.2拆借批准
4.3拆借资金划转
5.资金流动性保障措施
5.1保证金制度
5.2资金监管账户
5.3风险控制
6.利息支付
6.1利息计算
6.2利息支付方式
6.3利息支付期限
7.违约责任
7.1甲方违约责任
7.2乙方违约责任
8.争议解决
8.1争议解决方式
8.2争议解决机构
9.合同变更与解除
9.1合同变更
9.2合同解除
10.合同生效与终止
10.1合同生效
10.2合同终止
11.通知与送达
11.1通知方式
11.2送达地址
12.合同附件
12.1附件一：资金拆借申请书
12.2附件二：保证金协议
12.3附件三：其他相关文件
13.其他约定
13.1不可抗力
13.2合同保密
13.3合同解除条件
14.合同签署与生效日期
第一部分：合同如下：
第一条定义与解释
1.1术语定义
1.1.1“银行间拆借”是指金融机构之间在银行间市场进行短期资金借贷的行为。
1.1.2“拆借期限”是指资金借贷的起始日至终止日的期间。
1.1.3“利率”是指资金借贷的利息比率。
1.1.4“保证金”是指乙方为保证履行合同义务而向甲方缴纳的资金。
1.1.5“资金监管账户”是指甲方设立的专门用于存放拆借资金的账户。
1.2合同解释
1.2.1本合同条款如与法律法规相冲突，以法律法规为准。
1.2.2本合同未尽事宜，由双方另行协商解决。
第二条合同双方
2.1合同甲方
甲方名称：____________________
甲方地址：____________________
2.2合同乙方
乙方名称：____________________
乙方地址：____________________
第三条合同标的
3.1资金拆借金额
本次拆借金额为人民币____元整。
3.2拆借期限
拆借期限自____年____月____日起至____年____月____日止，共计____天。
3.3利率及计算方法
本次拆借利率为____%，按日计息，计算公式为：利息=本金×日利率×实际拆借天数。
第四条拆借程序
4.1拆借申请
乙方应于拆借期限开始前____个工作日向甲方提出拆借申请，并提交相关文件。
4.2拆借批准
甲方应在收到乙方拆借申请后____个工作日内作出批准或拒绝的决定，并以书面形式通知乙方。
4.3拆借资金划转
甲方应在拆借批准后____个工作日内将拆借资金划入乙方指定的资金监管账户。
第五条资金流动性保障措施
5.1保证金制度
乙方应在本合同生效之日起____个工作日内向甲方缴纳保证金，保证金金额为拆借金额的____%。
5.2资金监管账户
甲方应设立资金监管账户，用于存放本次拆借资金，并确保资金安全。
5.3风险控制
双方应共同采取必要措施，控制拆借过程中的风险，包括但不限于信用风险、流动性风险等。
第六条利息支付
6.1利息计算
利息按日计息，计算公式为：利息=本金×日利率×实际拆借天数。
6.2利息支付方式
乙方应在每个计息周期结束后____个工作日内向甲方支付利息。
6.3利息支付期限
本次拆借的利息支付期限与拆借期限相同。
第七条违约责任
7.1甲方违约责任
若甲方未按约定时间划转拆借资金，应向乙方支付____%的违约金。
7.2乙方违约责任
若乙方未按约定时间缴纳保证金，应向甲方支付____%的违约金；若乙方未按约定时间支付利息，应向甲方支付____%的违约金。
第八条争议解决
8.1争议解决方式
双方发生争议时，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权将争议提交至合同签订地的人民法院诉讼解决。
8.2争议解决机构
若双方协商或诉讼解决争议，应选择具有管辖权的法院为争议解决机构。
第九条合同变更与解除
9.1合同变更
任何一方要求变更本合同内容，应书面通知对方，经双方协商一致并签署书面协议后，变更内容生效。
9.2合同解除
1.在本合同约定的期限内，任何一方有权在提前____个工作日通知对方的情况下解除合同。
9.2.1乙方未能按时缴纳保证金；