结算账户管理规范与风险防范指南.docx
结算账户管理规范与风险防范指南
目录
结算账户管理规范与风险防范指南（1）．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．3
一、内容描述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．3
二、结算账户概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4
定义与分类．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．6
结算账户的功能与作用．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．6
三、结算账户管理规范．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．7
账户开设与审核．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．8
1.1开设流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．9
1.2审核标准．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．10
账户使用与操作规范．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13
2.1账户使用规定．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．14
2.2操作流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．15
账户监控与报告制度．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．17
3.1监控机制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．18
3.2报告要求．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．19
四、风险防范指南．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．22
风险识别与评估．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．23
1.1风险类型．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．24
1.2风险识别方法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．26
1.3风险评估标准．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．27
风险防控措施．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．29
2.1制度建设与完善．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．30
2.2人员培训与意识提升．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．31
2.3技术应用与安全保障．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．32
五、结算账户风险管理流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．33
风险预警与报告流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．34
风险处置与应急响应计划．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．41
风险评估与审计流程安排及制度优化建议．．．．．．．．．．．．．．．．．．．42
六、案例分析与应用实例展示．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．42
结算账户管理规范与风险防范指南（2）．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．44
一、内容综述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．44
二、结算账户概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．45
定义与分类．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．46
结算账户的功能与作用．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．49
三、结算账户管理规范．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．49
账户开设与审批．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．50
账户操作规范．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．51
账户信息管理与保密．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．52
四、风险防范指南．．．．．．．．．．