家庭理财小知识.pptx
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家庭理财小知识;CATALOGUE;家庭理财基本概念与原则;;家庭资产配置原则;;家庭预算规划与执行;详细记录家庭各项收入，包括工资、奖金、津贴等，为制定预算提供依据。;定期记录家庭实际支出情况，与预算进行对比，找出差异并分析原因。;培养良好消费习惯;储蓄计划与技巧分享;;高效储蓄方法论述;避免不必要支出策略;投资选择与
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十几年前，2000元
80年代以来，4％
现在，20000元
;一万元为例;;;投资之前,先想保险;如何使人生风险最小化;保险的作用与原理;您应知道的商业保险分类;您应知道的商业保险种类;购买保险时应注意的问题：;君子爱财，取之有道——选择合适的理财产品;储蓄——传统的投资产品;储蓄的种类;国债——金边债券;凭证式国债和储蓄国债（电子式）比较（1）;;记帐式国债;基金;借“基”生蛋——为什么要投资基金;基金分类;货币市场基金——聪明的“存钱”方式
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*家庭理财基础知识第十三天课程目的*了解家庭理财规划的一些基础概念、常用方法和手段了解寿险规划对家庭理财的帮助0102课程大纲家庭理财基础概念家庭理财主要渠道及方式寿险规划对家庭理财的作用以理财切入保险的简单话术家庭理财就是通过对
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目录
01
理财基础知识
02
家庭收支管理
03
储蓄与投资
04
债务管理
05
保险规划
06
退休规划
01
理财基础知识
理财的定义
理财是指个人或家庭对财务资源进行规划、管理，以实现财务目标的过程。
理财的概念
理财的目标包括资金增值、风险控制、资产配置和财务自由等，旨在提高生活质量。
理财的目标
理财能帮助个人和家庭应对未来不确定性，实现长期财务安全和生活目标。
理财的重要性
理财的重要性
应对突发事件
实现财务自由
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目录
从需求谈起
通货膨胀对家庭财产的影响
家庭的中长期理财规划
家庭理财的目的及理财工具比较
成本问题—理财的趋势
结论
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家庭的幸福美满首先是家庭财务的稳定
01
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保险是保证家庭财务平衡的砝码
03
添加标题
家庭资产要保值和增值就必须投资理财
02
添加标题
从需求谈起
04
货币的时间价值
现在的一元钱
一年后‥‥
钱变多了
不投资就是浪费
避免看得见的浪费，更要避免看不见的浪费
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通货膨胀对家庭财产的影响
通货膨胀的表现之一是物价上涨，这会使金融资产贬值
另一表现为利率上涨，使低回报率金融资产贬值
经济的增长一般会伴随通货
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1家庭理财基础知识第十三天
2课程目的了解家庭理财规划的一些基础概念、常用方法和手段了解寿险规划对家庭理财的帮助
3课程大纲家庭理财基础概念家庭理财主要渠道及方式寿险规划对家庭理财的作用以理财切入保险的简单话术
4家庭理财就是通过对财务资源的适当管理来实现个人及家庭生活目标的一个过程，是一个为实现整体理财目标设计的统一的互相协调的计划。
5你不理财财不理你一个人的财富并非取决于他的赚钱能力！而是取决于他的理财能力
6家庭理财需注意的几个原则合法性原则安全性原则收益性原则流动性原则
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家庭理财知识入门课件
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目录
01
理财基础知识
02
家庭收支管理
03
储蓄与投资
04
保险规划
05
退休规划
06
税务与遗产规划
理财基础知识
章节副标题
01
理财的定义
理财是为了实现个人或家庭的财务目标，通过合理规划和管理财务资源，以达到资产增值和风险控制。
理财的目的
理财是一个更广泛的概念，包括预算管理、储蓄、投资等，而投资是理财中用于资产增值的特定手段。
理财与投资的区别
理财应遵循安全性、流动性、收益性三大原则，确保资金安全的同时，满足日常需求和长期财务规划。
理财的基本原则
01
02
03
理财的重要性
应对突发事件
实现财务自由
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家庭理财知识讲座中国平安保险公司从需求谈起01通货膨胀对家庭财产的影响02家庭的中长期理财规划03家庭理财的目的及理财工具比较04成本问题—理财的趋势05结论06目录家庭的幸福美满首先是家庭财务的稳定家庭资产要保值和增值就必须投资理财保险是保证家庭财务平衡的砝码从需求谈起货币的时间价值现在的一元钱一年后‥‥钱变多了不投资就是浪费避免看得见的浪费，更要避免看不见的浪费通货膨胀对家庭财产的影响01通货膨胀的表现之一是物价上涨，这会使金融资产贬值另一表现为利率上涨，使低回报率金融资产贬值经济的增长一般会伴随通货膨胀规避通货膨胀的方法一是进行实物保值，二是进入资本市场获取高回报02做好家庭中长期理财规
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演讲人：日期：理财入门基础知识：家庭理财
目录CONTENTS家庭理财概述家庭财务状况分析投资工具与风险控制储蓄与保险规划退休规划与遗产传承案例分析与实践操作指南
01家庭理财概述
家庭理财定义家庭理财是指家庭通过合理规划、管理、投资和保值增值，实现家庭资产最大化的一系列经济活动。家庭理财的重要性科学的家庭理财能够确保家庭资产的安全、稳定和增值，提高家庭的生活水平和质量。家庭理财的定义与重要性
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篇1
甲方（理财家庭）：____________________
身份证号/护照号：____________________
联系方式：____________________
乙方（理财顾问）：____________________
身份证号/执业证书号：____________________
联系方式：____________________
鉴于甲方寻求专业的理财服务，乙方愿意接受甲方的委托并提供理财咨询和服务，双方经友好协商，达成以下家庭理财协议：
一、协议目的
本协议旨在明确甲、乙双方在家庭理财过程中的权利和义务，保障双方的合法权益，实现家庭资产的合理配置和增值