1.5家庭理财知识.ppt
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智慧理财营造多彩人生
;;;现场调查;目录;你不理财，财不理你;;财富最大的敌人：
通货膨胀
十几年前，2000元
80年代以来，4％
现在，20000元
;一万元为例;;;投资之前,先想保险;如何使人生风险最小化;保险的作用与原理;您应知道的商业保险分类;您应知道的商业保险种类;购买保险时应注意的问题：;君子爱财，取之有道——选择合适的理财产品;储蓄——传统的投资产品;储蓄的种类;国债——金边债券;凭证式国债和储蓄国债（电子式）比较（1）;;记帐式国债;基金;借“基”生蛋——为什么要投资基金;基金分类;货币市场基金——聪明的“存钱”方式
;股票型基金——高风险，高收益;债券基金——收益稳定，
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家庭理财小知识;CATALOGUE;家庭理财基本概念与原则;;家庭资产配置原则;;家庭预算规划与执行;详细记录家庭各项收入，包括工资、奖金、津贴等，为制定预算提供依据。;定期记录家庭实际支出情况，与预算进行对比，找出差异并分析原因。;培养良好消费习惯;储蓄计划与技巧分享;;高效储蓄方法论述;避免不必要支出策略;投资选择与
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保单红利 红利分配原则：70%以上的可分配盈余作为红利分配给客户，按每张分红保单对分红帐户盈余的贡献分配红利。 红利分配时间：每年合同生效日对应日 红利分配方式：复利累积生息 金鼎富贵简要小结 一份保单： 两个注意： 被保险人的年龄：28天-65周岁 3000元起保，每1000元的倍数增加，最长5年 三个亮点： 保额均衡、随时借款、全残保障 四个保障： 身故（全残）赔一倍；意外身故（全残）赔两倍；公交意外身故（全残）赔三倍 功能演绎 子女教育、婚嫁金 养老金 储蓄/投资 避税、避债 产品特色 1、范围广泛，老少皆宜 2、交费简单，操作简便 3、一般意外，2倍赔付 4、交通
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美好人生，重在规划——人无远虑，必有近忧理财切入保险的简单话术临渊羡鱼不如退而结网——心动不如行动理财切入保险的简单话术是积极的行动还是*“船到桥头自然直”？01较好的投资策略是：02先投资，再等待机会，03而不是等待机会再投资04一年之计在于春——理财宜早不宜迟*理财切入保险的简单话术制作家庭财务资产负债表*诊断：客户收支状况调查表主要是用“时间来换取赢利空间”。
*家庭理财基础知识第十三天课程目的*了解家庭理财规划的一些基础概念、常用方法和手段了解寿险规划对家庭理财的帮助0102课程大纲家庭理财基础概念家庭理财主要渠道及方式寿险规划对家庭理财的作用以理财切入保险的简单话术家庭理财就是通过对
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* 第1节 资本原则 （开源节流）以前只是节流但不能解决资本增值的要求,随着发展要实现开源,就是要更多的投资渠道同时创造财富. 复利原则 （黄金7年定律）早投资7年加上银行利率的重复合计,进入复利运营通道收入就要高于晚7年的加量投资. 时间原则 （投资期限）投资的时限是未来回报的基点,如果要做短期收益那风险就会加大. * [结束语]： * * * 课程大纲 家庭投资理财的重要性 家庭投资理财的概念和目的 投资理财的原则和方法 家庭投资理财工具 客户
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个人家庭理财知识课件
汇报人：XX
目录
01
理财基础知识
02
家庭收支管理
03
储蓄与投资
04
债务管理
05
保险规划
06
退休规划
01
理财基础知识
理财的定义
理财是指个人或家庭对财务资源进行规划、管理，以实现财务目标的过程。
理财的概念
理财的目标包括资金增值、风险控制、资产配置和财务自由等，旨在提高生活质量。
理财的目标
理财能帮助个人和家庭应对未来不确定性，实现长期财务安全和生活目标。
理财的重要性
理财的重要性
应对突发事件
实现财务自由
通过合理理财，可以积累财富，逐步实现财务自由，提高生活质量。
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家庭理财基础知识;课 程 目 的;; 家庭理财就是通过对财务资源的适当管理来实现个人及家庭生活目标的一个过程，是一个为实现整体理财目标设计的统一的互相协调的计划。;一个人的财富
并非取决于
他的赚钱能力！ ;家庭理财需注意的几个原则;储蓄存款
银行守财 ;主要特点是风险比较低，收益相对比较稳定。
风险： 时间风险—提前兑付是有损失的。 利率风险—一旦出现了加息和更高利率国债，
能收益不 如投资新国债多。 ;收益稳定、风险小
如何正确地选择基金公司是投资者成功理财的关键 ;有人上青天，就有人下地狱
1：2：7法则
投机行为盛行
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家庭理财知识讲座
中国平安保险公司
目录
从需求谈起
通货膨胀对家庭财产的影响
家庭的中长期理财规划
家庭理财的目的及理财工具比较
成本问题—理财的趋势
结论
添加标题
家庭的幸福美满首先是家庭财务的稳定
01
添加标题
保险是保证家庭财务平衡的砝码
03
添加标题
家庭资产要保值和增值就必须投资理财
02
添加标题
从需求谈起
04
货币的时间价值
现在的一元钱
一年后‥‥
钱变多了
不投资就是浪费
避免看得见的浪费，更要避免看不见的浪费
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通货膨胀对家庭财产的影响
通货膨胀的表现之一是物价上涨，这会使金融资产贬值
另一表现为利率上涨，使低回报率金融资产贬值
经济的增长一般会伴随通货
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1家庭理财基础知识第十三天
2课程目的了解家庭理财规划的一些基础概念、常用方法和手段了解寿险规划对家庭理财的帮助
3课程大纲家庭理财基础概念家庭理财主要渠道及方式寿险规划对家庭理财的作用以理财切入保险的简单话术
4家庭理财就是通过对财务资源的适当管理来实现个人及家庭生活目标的一个过程，是一个为实现整体理财目标设计的统一的互相协调的计划。
5你不理财财不理你一个人的财富并非取决于他的赚钱能力！而是取决于他的理财能力
6家庭理财需注意的几个原则合法性原则安全性原则收益性原则流动性原则
7储蓄存款银行守财家庭理财主要渠道及方式：投资11特点：合法、安全、流通、无保值、可增值2分析：无保值：不能抵御通
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汇报人：XX
家庭理财知识入门课件
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目录
01
理财基础知识
02
家庭收支管理
03
储蓄与投资
04
保险规划
05
退休规划
06
税务与遗产规划
理财基础知识
章节副标题
01
理财的定义
理财是为了实现个人或家庭的财务目标，通过合理规划和管理财务资源，以达到资产增值和风险控制。
理财的目的
理财是一个更广泛的概念，包括预算管理、储蓄、投资等，而投资是理财中用于资产增值的特定手段。
理财与投资的区别
理财应遵循安全性、流动性、收益性三大原则，确保资金安全的同时，满足日常需求和长期财务规划。
理财的基本原则
01
02
03
理财的重要性
应对突发事件
实现财务自由
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家庭理财知识讲座中国平安保险公司从需求谈起01通货膨胀对家庭财产的影响02家庭的中长期理财规划03家庭理财的目的及理财工具比较04成本问题—理财的趋势05结论06目录家庭的幸福美满首先是家庭财务的稳定家庭资产要保值和增值就必须投资理财保险是保证家庭财务平衡的砝码从需求谈起货币的时间价值现在的一元钱一年后‥‥钱变多了不投资就是浪费避免看得见的浪费，更要避免看不见的浪费通货膨胀对家庭财产的影响01通货膨胀的表现之一是物价上涨，这会使金融资产贬值另一表现为利率上涨，使低回报率金融资产贬值经济的增长一般会伴随通货膨胀规避通货膨胀的方法一是进行实物保值，二是进入资本市场获取高回报02做好家庭中长期理财规
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家庭理财 引述 引述 措施： 工资收入：年5万，共需60多年 合理的理财 假设投资一个年金形式的复利计息的产品 假设： 引述---﹥理财观念重要性 1626年，荷兰人花费60荷兰盾，大约合24美元，从印第安人手里买下了曼哈顿岛。？便宜 但是这24美元用来投资，我们仅以8%的复利率来计算。到2007年的这381年年间的这笔钱值多少？ 课程目录 第一章 理财的观念和方法 第一章 理财的观念和方法 俗话说君子爱财，取之有道。君子爱财，更应治之有道。这里说的取“取”即为赚钱，治即为理财。我们成年之前主要是父母替我们理财，当我们步入成年之后，主要靠我们自己理财，那么究竟怎么理财呢现在
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演讲人：日期：理财入门基础知识：家庭理财
目录CONTENTS家庭理财概述家庭财务状况分析投资工具与风险控制储蓄与保险规划退休规划与遗产传承案例分析与实践操作指南
01家庭理财概述
家庭理财定义家庭理财是指家庭通过合理规划、管理、投资和保值增值，实现家庭资产最大化的一系列经济活动。家庭理财的重要性科学的家庭理财能够确保家庭资产的安全、稳定和增值，提高家庭的生活水平和质量。家庭理财的定义与重要性
家庭理财的基本原则量入为出原则合理规划家庭支出，确保收入与支出平衡，避免过度借贷和财务危机。风险管理原则在家庭理财中，要注重风险的管理和控制，合理配置家庭资产，降低风险。投资多元化原则不要把所有的资金都
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家庭理财协议6篇
篇1
甲方（理财家庭）：____________________
身份证号/护照号：____________________
联系方式：____________________
乙方（理财顾问）：____________________
身份证号/执业证书号：____________________
联系方式：____________________
鉴于甲方寻求专业的理财服务，乙方愿意接受甲方的委托并提供理财咨询和服务，双方经友好协商，达成以下家庭理财协议：
一、协议目的
本协议旨在明确甲、乙双方在家庭理财过程中的权利和义务，保障双方的合法权益，实现家庭资产的合理配置和增值