银行收单业务风险培训.pptx
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银行收单业务风险培训;CATALOGUE;01;银行收单业务是指银行向商户提供的一种金融服务，通过处理银行卡等支付工具的支付信息，实现资金的结算和清算。;收单业务的重要性;收单业务的主要参与者;02;信用风险;;银行未能遵守相关法律法规，如反洗钱、
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收单业务商户风险培训;目录;01;收单业务定义与流程;商户角色;;02;虚假商户;洗钱与非法交易风险;拒付与退单风险;;03;;;风险评级体系建立及应用;沟通技巧在风险评估中的运用;04;完善内部管理制度;加强员工培训与教育;定期检查;应急预案制定及演练实施;05;相关法律法规概述;;合规经营策略建议;违规行为处罚措施;06;;学员心得体会分享;移动支付将成为未来支付的主流方式，收单业务需紧跟技术发展趋势，加强风险控制。;持续改进，提升风险防范能力;THANKS
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银行收单业务风险管理办法.docx
银行收单业务风险管理办法
第一章 总 则
第一条 为促进银行收单业务的健康发展，规范收单业务操作，防范业务风险，维护本行、发卡行、持卡人、特约商户和中国银联等其它当事人的合法权益，根据《市商业银行都市借记卡管理办法》、《市商业银行银行卡业务操作规程（借记卡部分）》及中国银联业务规则等相关规定，制定本办法。
第二条 收单业务风险是指在收单业务开展过程中，由于各种原因导致我行、持卡人、发卡行、特约商户、中国银联或其它当事人的合法权益受到损害的可能性。
第三条 收单业务风险分为内部风险和外部风险。内部风险包括商户拓展风险、审查审批风险、签约风险、账务处理风险和机具管理风险等；外部风险包括特
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银行收单业务风险管理办法概要.doc
XX银行收单业务风险管理办法
第二章 风险管理岗位设置与职责
第六条 个人金融业务部是我行收单业务综合管理部门，内设收单业务风险管理岗位，其职责为：
负责跟踪研究国内外收单业务风险案例，完善收单风险防范制度；
负责制定收单风险防范管理制度；
负责组织收单业务风险管理研讨和培训；
根据银行业监督管理部门各类收单业务安全指引及中国银联安全管理要求，协助有关部门对收单业务系统进行安全评估；
负责撰写收单业务安全状况分析报告；
负责接收并及时向上级部门上报收单业务风险案件工作以及内部通报工作；
负责建立风险指标考核体系，制定风险控制方案及紧急情况下的处理预案
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收单业务培训.ppt
3.2 风险控制的重要环节 定义：特约商户配合持卡人为逃避发卡行大额授权将一笔 交易分成若干笔小额交易多次刷卡的违规行为。 违规目的：逃避授权或获取发卡行活动奖励 违规特征： ◇盗取或拾到他人卡片，不了解卡内余额的试探性行为； ◇犯罪分子为逃避发卡方的大额止付等防控机制； ◇为获取更多的积分或活动奖励故意要求分单操作； 违规分单 定义：以转卖POS机等设备获利为目的，利用收单机构审批环节的 漏洞和疏忽，以临时商户名义或空壳商户虚假申请的行为。 违规特征： ◇商户规模小或手续不健全； ◇申请人通过关系以为某大型市场代办的名义批量 申请POS机；
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银行收单培训课件.pptx
银行收单培训课件
CATALOGUE
目录
银行收单业务概述
银行收单系统架构与运作原理
银行收单产品与服务
银行收单风险管理与防范策略
银行收单业务操作流程规范与注意事项
银行收单市场竞争态势分析与发展趋势预测
银行收单业务概述
01
定义
实现跨行交易
资金清算
风险管理
01
02
03
04
银行收单业务是指银行通过提供支付结算服务，协助商户完成交易资金清算的过程。
通过银行收单系统，不同银行的持卡人可以在任何一家商户进行消费，实现跨行交易。
银行收单业务为商户提供资金清算服务，确保交易资金的及时到账和安全性。
通过对交易数据的监控和分析，银行收单业务有助于降低商户和银行的支付风险。
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银行卡收单业务培训资料解析.ppt
银行卡收单银行卡收单网络一般定义：收单业务是指签约机构或银行向商户提供的本外币资金结算服务；收单交易处理主要包括：资金结算、差错处理、交易监控等；此处业务类型主要是针对整个银行卡收单业务而言，征求意见稿中业务环节主要是针对收单机构而言。外汇卡是指境内外银行、信用卡公司或其他发卡机构发行的、可在全球范围内通用的、基于外币账户的银行卡。在征求意见稿中，发展特约商户、对收单业务进行监测检查、负责收单业务风险管理和处置、承担特约商户管理不善的责任、结算及处理收单业务差错和业务纠纷为核心业务，不得委托给外包服务机构办理。另外两项是商户培训及受理终端布放与维护。征求意见稿中规定：除收单机构和发卡机构为同一
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银行卡收单风险介绍.ppt
银行卡收单业务风险介绍杉德银卡通信息效劳
目录风险类别风险表达风险防范
风险类别四个风险来源：卡片、卡人、商户、交易卡片——伪卡持卡人——卡人道德，盗用商户——虚假、欺诈商户交易——套现、洗单
风险类别——商户面商户经营风险因商户的经营能力导致商户经营失败造成收单方损失行为——短时间内经营倒闭类型——小型个体户经营措施——考量商户的稳定持续经营能力
风险类别——商户面商户欺诈〔道德〕风险恶意倒闭：预存费商户(如旅行社、短期培训班、各种俱乐部)\跳蚤市场\二手市场和街头的个体商铺商户套现：投资理财\贸易咨询\中介效劳洗单〔商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚拟交易套取现金。〕伪卡交易
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MPOS培训材(收单业务团队).ppt
* “中银小掌柜”MPOS智能收单产品 业务推广模式介绍 2014年6月 总行银行卡中心 第一部分 MPOS产品功能特点 第二部分 业务管理及流程变化 目录 第三部分 分行推广思路及研讨 POS收单产品发展历程 随着银行卡的普及和收单业务的发展，POS产品也从传统的体积大、接入方式固定、单一收款功能，发展成体积越来越小、可使用移动网络、可配合MIS系统管理等具备不同功能的支付产品。而mPOS，则是将体积、移动性、MIS管理完美结合，并于成本上更具优势的新型支付产品 mPOS is ready mPOS产品特性 中银商务mPOS方案 主推方案： 读卡器组包
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线下收单业务培训.pptx
;目;01;;市场需求;行业竞争格局;02;了解与商户进行合作的基本步骤，包括商户资质审核、合同签订、系统接入等环节。;终端设备操作指南;了解各种交易凭证（如签购单、发票等）的用途和填写要求。;风险识别与评估;03;;有效沟通技巧与方法分享;客户满
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银行收单业务营销策划方案.pdf
银行收单业务营销策划方案
一、项目背景和市场分析
在现代商业社会中，随着电子支付的发展，越来越多的消费者开始使用信用卡、借记卡等
电子支付工具进行消费。而银行收单业务就是为商户提供刷卡支付服务的一种业务形式。
随着社会经济的不断发展，银行收单市场潜力巨大，但由于市场竞争激烈，如何制定有效
的营销策划方案成为银行收单业务发展的关键。
1.1项目背景
银行收单业务作为一项金融服务业务，对于商户来说具有重要的意义。通过提供刷卡支付
服务，商户可以吸引更多的消费者，提高销售额，并且提升了支付安全性，降低了现金交
易带来的风险。目前，我行的收单业务仍处于起步阶段，需要制定一套有效的营销策划方
案来拓展市
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银行收单业务受理协议书8篇.docx
银行收单业务受理协议书8篇
篇1
甲方：_________
乙方：_________
鉴于甲方为一家在中华人民共和国注册成立的银行，乙方为一家在中华人民共和国注册成立的企业，甲方同意为乙方提供收单业务受理服务，乙方同意接受该服务，双方本着平等互利、协商一致的原则，就甲方为乙方提供收单业务受理服务达成以下协议，以资双方共同遵守：
第一条服务内容
甲方为乙方提供收单业务受理服务，包括但不限于以下内容：
1.银行卡支付受理服务；
2.移动支付受理服务；
3.网上支付受理服务；
4.其他收单业务受理服务。
第二条权利义务
1.甲方有权根据乙方的业务需求，提供相应的收单业务受理服务；
2.乙方有权选择是
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银行收单业务管理办法.docx
银行收单业务管理办法（试行）
第一章 总 则
第一条 为规范银行收单业务管理，促进收单业务健康、稳定、持续发展，根据中国人民银行郑州中心支行《河南省银行卡联网通用管理暂行办法》和中国银联《银行卡业务运作规章》、《银联卡特约商户类别码使用细则》等相关文件规定，结合我行实际情况，特制定本办法。
第二条 收单业务是指我行为特约商户提供交易终端设备和资金结算服务，并按约定比例或金额向特约商户收取手续费的业务；特约商户是指在我行开立结算账户并签订协议，受理银行卡结算交易的商户；交易终端设备是指特约商户用于受理银行卡刷卡结算的机具。
第三条 我行收单业务实行“直联模式，联网通用，规模与质量并重”
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银行卡POS收单业务介绍.pptx
1银行卡POS收单业务介绍-----支付有限公司
基本概念及分类01POS功能介绍02目标客户及手续费率03业务流程04第三方合作05、POS风险要点06注意事项07
为什么要开展POS业务？？？
增加基础客户：对公存款、储蓄存款：中间业务收入：网银：信用卡：理财、保险、三方存管等：代发工资：授信：联合营销：自助银行选址合作：………..………..存款费用+个人业务综合业务量+竞赛方案奖励+单项业务奖励等等
一、基本概念及分类501020304发卡及收单：直联POS与间联POS：传统POS与电话POS（TPOS）：几对基本概念05特约商户与特惠商户：
一、基本概念及分类：发卡与收单6发卡业务：指
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银行卡及收单业务基础知识.pptx
银行卡和收单业务基础知识;基础知识介绍;;1、银行卡的产生与发展;2、国外银行卡及收单业务概述;;;;;年份;;;;;;;;;POS机在进行联机交易时，直接连接银联的主机，后由银联将数据分配到各个发卡机构进行数据处理。简单的说就是交易时直接通过银联中心连接到发卡行。;商户/EDC;发卡机构;;;;;分类标准 ;针打：有2联、3联之分，此处为2联针打签购单。;分类标准;主机
终端机用于采集银行卡磁条数据信息，并与收单行或银联中心进行数据信息传送和接收。对于分体式POS,分为座机和手柄（手机）。
密码键盘（PINPAD）
交易时给持卡人输入密码的部件。
电源
将市电转换为POS所需电源的部件。
打
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数字经济时代下XF公司银行卡收单业务风险管理优化路径探究.docx
数字经济时代下XF公司银行卡收单业务风险管理优化路径探究
一、引言
1.1研究背景与意义
在数字经济蓬勃发展的当下，电子支付已深度融入社会经济生活的各个角落，成为现代经济体系中不可或缺的关键组成部分。作为电子支付体系的核心构成要素之一，银行卡收单业务在商家与银行之间搭建起了一座至关重要的桥梁，其重要性不言而喻。
银行卡收单业务主要是指收单机构为商户提供的交易处理、资金清算等一系列服务。借助银行卡收单业务，商户能够便捷地接受消费者使用银行卡进行支付，极大地提高了交易的效率和便捷性，有力地促进了商品和服务的流通。随着移动支付技术的迅猛发展以及消费者支付习惯的深刻转变，银行卡收单业务的市场规模呈现