培训教材-钜派投资理财基础知识.pptx

投资理财基础知识;一、序言二、投资理财概述三、目;一、序言;投资理财概述02什么是理财理财;、什么是理财？所谓理财就是指将;你要看看投资机构的信誉如何？你;人们收入不断上升，以钱生钱成为;2—1、理财观念兴起的原因之一;2—2理财观念兴起的原因之二—;——投资渠道、投资工具增多可供;2—4理财观念兴起的原因之四—;为什么要投资理财？02获得资产;获得资产增值如何使手中的钱越变;2、保证资金安全如何消除通货膨;01降低意外风险的损失02意外;父母子父母女子（女）倒金字塔型;子女成长教育准备为子女的成长教;风险程度获利能力可流动性投资期;风险01回报02风险程度——风;01不同的投资工具具有不同的获;可流动性流动性就是指资产兑换成;投资期限与风险直接相关投资期限;目前国内主要投资工具简介01银;1、银行存款指机构和个人将资;01债券的定义03影响债;2—1、债券的定义指政府、;0102030405按计息方式;政府债券是政府为筹集资金而发行;三种债券的比较低公司债券收益率;是以实物债券的形式记录债权，券;指债券券面上附有息票，定期（一;指在发行时规定利率在整个偿还期;中期债券指期限在1—10年的债;债券的利率债券价格与面值的差额;利率风险01购买力风险02再投;债券品种债券期限债券收益水平投;是股份有限公司公开发行的、用以;4、投资基金投资基金是一种;封闭型基金与开放型基金的主要区;5、保险：是指人们为了应付;6、主要理财工具比较;合理分配资金A拓宽投资渠道B进;您选择了什么？传统型：银行储蓄;股票1房地产2期货3期权4各种;5%20%30%45%投机型成;投资渠道方面投资方式方面投资规;1、专家理财的投资渠道优势我国;2、专家理财的投资品种优势19;01现券交易：交易双;01知识更全面03经验更丰富0;专家理财在资金规模上的优势1汇;专家理财在信息上的优势有专门的;债券投资个人与机构的优劣势比较;个人理财与专家理财的比较个人理;平安的专业投资体系02《平安世;具有投资价值具有保障功能专家理;投资架构01投资范围02投资业;投资管理委员会投资管理中心PE;投资品种