培训教材——钜派投资理财基础知识讲义.pdf

课 程 钜派投资理财基础知识 项目 内 容 时间 90’ ★序言 5’ 钜 派 ★投资理财概述 10’ 投 资 ★目前国内主要理财工具简介 35’ 课 程 ★如何进行投资理财 20’ 架 构 ★ 《平安世纪理财投资连结保险》 20’ 投资运作简介 钜 派 投 ★明白为什么要理财，如何理财。 资 ★通过对各种理财工具的特征分析，使学员了解专家理财 授 的优越性。 课 ★了解目前平安世纪理财投资连结保险的投资范围。 目 的 钜 1．要深入浅出地用通俗化语言让学员能够理解比较枯燥 派 投 的概念 资 2．尽量多举实例和用图表说话 注 意 3．内容的准确表达，形式可不拘。 事 项 《投资理财基础知识》 提示 时间 内 容 一、序言 二.投资理财概述 1. 钜派投资什么是理财？ 所谓理财就是指将资金做出最明智的安排和运用，使 金钱产生最高的效率和效用。 2. 钜派投资理财观念兴起的原因 （1 ）居民收入不断增加 这是理财观念兴起的一个重要前提。改革开放前，我国 居民收入有限，基本无财可理，而随着经济改革的不断 深入和居民收入水平的提高，人们手中可支配的余钱逐 渐增多，据统计，截止1999 年5 月底，我国居民储蓄 已突破6 万亿元大关。 （2 ）银行存款利率一再下调 自1996 年以来，我国银行利率一再下调，目前一年期存 款利率已降至2.25%的历史低水平，同时，开始征收20% 的利息税。利率的下调使银行存款作为一种理财方式的 吸引力正在逐步降低。 （3）投资渠道、投资工具增多 随着金融体制改革的不断发展，金融市场逐步放开，人 们可以选择的投资方式日益增多，投资者可以自主地将 资金分布于银行存款、债券、股票、期货、保险、房地 产等各个领域，使资金收益最大化。 （4 ）居民投资观念逐渐增强 据北