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风险平价模型：大类资产配置的理论、实践与创新探索
一、引言
1.1研究背景与意义
随着全球金融市场的日益复杂和波动，资产配置已成为投资者实现财富保值增值的关键环节。现代投资组合理论的发展，让投资者逐渐认识到通过合理配置不同资产类别，可以在降低风险的同时提高收益。资产配置的核心在于根据投资者的风险承受能力、投资目标和投资期限等因素，将资金分配到不同的资产类别中，如股票、债券、大宗商品、房地产等，以实现风险和收益的最优平衡。
近年来，金融市场的不确定性显著增加。全球经济增长的不平衡、地缘政治冲突、货币政策的调整以及突发的公共卫生事件等因素，都加剧了市场的波动性。在这样的背景下，传统的资产配置方法
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