2025《中国人寿财险湖南省分公司预算管理现状调研分析报告》5700字.docx

中国人寿财险湖南省分公司预算管理现状调研分析报告

目录

TOC\o1-2\h\u31071中国人寿财险湖南省分公司预算管理现状调研分析报告 1

47761.1中国人寿财险湖南省分公司介绍 1

240001.2中国人寿财险湖南省分公司预算管理现状 1

219701.2.1预算管理组织架构责权情况 1

181711.2.2预算管理年度目标明确情况 3

304811.2.3预算管理流程设置情况 5

1.1中国人寿财险湖南省分公司介绍

中国人寿财险湖南省分公司是中国人寿集团下专业经营财产保险及相关保险业务的省级分公司，总部在北京，总部注册资本金180亿元。中国人寿财险湖南省分公司成立于2007年8月20日，公司经营范围主要是财产险、责任险、短期健康意外险、保证保险、信用保险、再保险等财产险业务。湖南分公司成立后，提出了“不求最大，但求最好”的经营运作理念，多年来一直践行“成己为人，成人达己”的“双成”企业文化战略，勇于担当国计民生相关社会责任。近五年，公司累计实现保费收入超过180亿元，累计支出赔款120亿元，上缴各种税金超5亿元，为超过2500人提供了就业平台。2018年，保费规模突破40亿万元大关，湖南省市场份额排名全省行业第3位。公司综合服务能力不断提升，同样在2018年湖南保监局理赔服务质量评价中获得了全行业第3位的好成绩。公司自成立以来始终践行“战略引路，理念先行”，逐渐形成了现在的“人本为先、合规优先、服务当先、成本领先、发展争先”的“五先”发展理念，并正式提出了“感谢员工、感恩公司、感动客户”的“三感”文化，锁定了公司的发展战略。

1.2中国人寿财险湖南省分公司预算管理现状

1.2.1预算管理组织架构责权情况

为了明确中国人寿财险湖南省分公司预算管理工作的各项职权，公司设立了相应的预算管理组织体系，其中包括预算管理委员会，下设预算管理办公室和各预算执行单位。

省公司预算管理委员会是公司费用成本管控的组织领导机构，由省公司总经理室成员及费用归口部门主要负责人组成，受省公司党委直接领导。其主要预算职责是对接总公司费用成本预算，负责对公司总费用成本资源实行总盘控制，制定和出台分公司的各项预算制度政策，并对费用预算进行分类分解；负责对公司费用的预算执行情况进行及时分析，对在预算管理过程中出现或者发现的问题及时进行解决，并提出管理建议，促进整个公司的预算管理工作客观有序地进行。

预算管理委员会下设预算管理办公室。在分公司预算管理委员会领导下，办公室主任由省公司财务会计部负责人担任，公司其他部门主要负责人为成员，负责各类费用成本管理和监督。其主要工作职责是根据省公司中、长期战略目标要求，提出下一年度的主要工作安排，报省公司预算管理委员会审批；根据工作安排制定出省公司本级及各地市中支公司的年度工作计划，将预算管理委员会批准通过的计划下达省公司各部门和各地市中支公司；制定省公司本级及各地市中支公司预算编制工作的时间表和明确预算编制要求，根据既定的工作进度和工作要求，审核省公司各职能部门及各地市中支公司的年度预算，并将审核通过的年度预算报至省公司预算管理委员会审批；将省公司预算管理委员会批准敲定的预算下达至省公司各职能部门和各地市中支公司让其执行；根据实际情况，省公司预算管理办公室将统一在年中进行一次预算调整，或者因预算假设发生重大变化时，经省公司党委同意后，财务会计部有权对年度预算进行调整；省公司财务会计部预算管理职能部门对全省预算使用效果定期进行检测，并将检测情况纳入到省公司经营管理KPI奖罚体系。

各预算执行单位，由省公司各部门及各地市中支公司组成，其主要职责是根据省公司预算管理办公室下达的年度工作计划，并充分结合当地市场行情况，先行编制本机构的年度预算草案，并上报到省公司预算管理办公室；按照既定的业务任务进度，在批准的本部门或本机构预算额度内进行合理的开支，且有责任对于公司重大事项及相应预算使用情况进行分析，并向有关职能部门进行及时反馈。

省公司预算管理委员会

省公司预算管理委员会

总公司各职能部门

总公司各职能部门

省公司预算管理办公室省公司各职能部门

省公司预算管理办公室

省公司各职能部门

地市中支公司4地市中支公司3地市中支公司。。。。地市中支公司2地市中支公司1

地市中支公司4

地市中支公司3

地市中支公司。。。。

地市中支公司2

地市中支公司1

图1.1中国人寿财险湖南省分公司预算组织体系

1.2.2预算管理年度目标明确情况

中国人寿财险湖南省分公司每年根据市场情况和公司近几年经营情况制定下年度经营和财务目标，特别是着重参照上年度实际经营结果，兼顾所属时期目标的可行性，设定明确的预算管理目标。中国人寿财险湖南省分公司年度预算管理目标分为两个层面：一是由总公